2014-2018年中国银行理财产品市场投资潜力分析及前景预测报告

第1章 中国银行理财产品行业发展环境

1.1 银行理财产品行业定义及内涵

1.1.1 银行理财产品定义

1.1.2 银行理财产品分类

1.1.3 银行理财产品运作原理

1.1.4 银行理财产品收益来源

1.1.5 银行理财产品与各类理财产品的比较

1.2 银行理财产品行业监管政策

1.2.1 行业监管机制

1.2.2 行业新政解读

（1）《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》

（2）《关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》

（3）《关于加强银行理财产品销售自律工作的十条约定》

（4）《商业银行理财产品销售管理办法》

1.3 银行理财产品行业经济环境

1.3.1 国内经济增长分析

1.3.2 居民消费价格指数

1.3.3 国内货币供应量分析

1.3.4 人民币存贷款利率

1.3.5 人民币存贷款余额

1.3.6 宏观经济环境小结

1.4 银行理财产品行业市场环境

1.4.1 利率市场

1.4.2 汇率市场

1.4.3 商品市场

1.4.4 股票市场

 

第2章 中国银行理财产品行业发展现状及展望

2.1 银行理财产品发行规模及增长因素

2.1.1 银行理财产品发行规模及特点

2.1.2 银行理财产品增长驱动因素

（1）供给方因素

（2）需求方因素

（3）市场结构性因素

2.2 银行理财产品发行结构

2.2.1 本外币发行结构

2.2.2 发行期限结构

2.2.3 发行主体结构

2.3 银行理财产品收益情况

2.3.1 人民币理财产品收益情况

2.3.2 外币理财产品收益情况

2.3.3 结构性理财产品收益情况

2.4 银行理财产品影响分析

2.4.1 理财产品对银行流动性的影响

2.4.2 理财产品对银行业绩的影响

2.5 银行理财产品市场展望

2.5.1 发行规模增速放缓

2.5.2 收益率回升空间有限

2.5.3 竞争加剧及渠道多元化

 

第3章 中国银行理财产品行业运营模式分析

3.1 银行理财产品运营模式分析

3.1.1 资产池模式

（1）资产池模式简介

（2）资产池类产品规模

（3）资产池模式存在缺陷

（4）资产池模式存在风险

（5）资产池模式监管动向

（6）资产池模式转型思路

3.1.2 对一模式

（1）对一模式简介

（2）对一模式规模

（3）对一模式优势

3.2 银行与其他机构合作运营模式分析

3.2.1 银信合作运营模式

（1）银信合作的产生背景

（2）银信合作的操作模式

（3）银信合作的产品规模

（4）银信合作的潜在风险

（5）银信合作的政策监管

（6）银信合作的发展趋势

（7）银信合作的模式创新

3.2.2 银基合作运营模式

（1）银基合作的产生背景

（2）银基合作的操作模式

（3）银基合作的产品规模

（4）银基合作的潜在风险

（5）银基合作的政策监管

（6）银基合作的模式创新

3.2.3 银保合作运营模式

（1）银保合作的产生背景

（2）银保合作模式的变迁

（3）银保合作的产品规模

（4）银保合作的潜在风险

（5）银保合作的政策监管

（6）银保合作的模式创新

3.2.4 银证合作运营模式

（1）银证合作的产生背景

（2）银证合作的操作模式

（3）银证合作的产品规模

（4）银证合作的潜在风险

（5）银证合作的政策监管

（6）银证合作的模式创新

 

第4章 中国银行理财产品行业产品市场现状及前景分析

4.1 债券类理财产品发行现状及前景

4.1.1 债券类理财产品介绍

（1）产品特点及适合人群

（2）重点法规及监管情况

（3）债券类产品运作模式

4.1.2 债券类理财产品发行情况及风险

（1）债券类理财产品发行规模

（2）债券类理财产品发行主体

（3）债券类理财产品期限分布

（4）债券类理财产品市场地位

（5）债券类理财产品收益情况

（6）债券类理财产品投资风险

4.1.3 债券类理财产品市场趋势及前景

（1）债券发行规模预测

（2）债券类理财产品市场趋势

（3）债券类理财产品市场前景

4.2 信托类理财产品发行现状及前景

4.2.1 信托类理财产品介绍

（1）产品特点及适合人群

（2）重点法规及监管情况

（3）信托类产品运作模式

4.2.2 信托类理财产品发行情况及风险

（1）信托类理财产品发行规模

（2）信托类理财产品发行主体

（3）信托类理财产品期限分布

（4）信托类理财产品市场地位

（5）信托类理财产品收益情况

（6）信托类理财产品投资风险

4.2.3 信托类理财产品市场趋势及前景

（1）信托资产规模预测

（2）信托类理财产品市场趋势

（3）信托类理财产品市场前景

4.3 结构性理财产品发行现状及前景

4.3.1 结构性理财产品介绍

（1）产品特点及适合人群

（2）重点法规及监管情况

（3）结构性产品运作模式

4.3.2 结构性理财产品发行情况及风险

（1）结构性理财产品发行规模

（2）结构性理财产品发行主体

（3）结构性理财产品期限分布

（4）结构性理财产品市场地位

（5）结构性理财产品收益情况

（6）结构性理财产品投资风险

4.3.3 结构性理财产品市场趋势及前景

（1）结构性理财产品市场趋势

（2）结构性理财产品市场前景

4.4 QDII理财产品发行现状及前景

4.4.1 QDII理财产品介绍

（1）产品特点及适合人群

（2）重点法规及监管情况

（3）QDII产品运作模式

4.4.2 QDII理财产品发行情况及风险

（1）QDII理财产品发行规模

（2）QDII理财产品发行主体

（3）QDII理财产品期限分布

（4）QDII理财产品市场地位

（5）QDII理财产品收益情况

（6）QDII理财产品投资风险

4.4.3 QDII理财产品市场趋势及前景

（1）QDII理财产品市场趋势

（2）QDII理财产品市场前景

4.5 新股申购类理财产品发行现状及前景

4.5.1 新股申购类理财产品介绍

（1）产品特点及适合人群

（2）重点法规及监管情况

（3）新股申购类产品运作模式

4.5.2 新股申购类理财产品发行情况及风险

（1）新股申购类理财产品发行情况

（2）新股申购类理财产品投资风险

4.5.3 新股申购类理财产品市场趋势及前景

（1）新股申购类理财产品市场趋势

（2）新股申购类理财产品市场前景

 

第5章 中国银行理财产品行业销售渠道及营销策略分析

5.1 银行理财产品行业销售渠道分析

5.1.1 银行网点

（1）银行网点的优劣势

（2）银行网点交易规模

（3）银行网点理财业务趋势

5.1.2 网上银行

（1）网上银行的优劣势

（2）网上银行交易规模

（3）网上银行理财业务趋势

5.1.3 手机银行

（1）手机银行的优劣势

（2）手机银行交易规模

（3）手机银行理财业务趋势

5.2 银行理财产品行业营销策略分析

5.2.1 银行理财产品营销现状

5.2.2 银行理财产品营销模式

5.2.3 银行理财产品营销存在问题

5.2.4 银行理财产品营销策略建议

 

第6章 中国银行理财产品行业发行主体特征及竞争分析

6.1 银行理财产品发行主体特征分析

6.1.1 国有商业银行理财产品发行特征

（1）投资币种分布特点

（2）期限跨度分布特点

（3）资产标的分布特点

（4）银行个体分布特点

6.1.2 城市商业银行理财产品发行特征

（1）投资币种分布特点

（2）期限跨度分布特点

（3）资产标的分布特点

（4）银行个体分布特点

6.1.3 股份制商业银行理财产品发行特征

（1）投资币种分布特点

（2）期限跨度分布特点

（3）资产标的分布特点

（4）银行个体分布特点

6.1.4 外资银行理财产品发行特征

（1）投资币种分布特点

（2）期限跨度分布特点

（3）资产标的分布特点

（4）银行个体分布特点

6.2 银行理财产品发行主体排名分析

6.2.1 按理财产品发行量排名

6.2.2 分期限预期收益率排名

6.3 个月期收益率排名

6.4 个月期收益率排名

6.5 个月期收益率排名

6.6 个月期收益率排名

6.7 银行理财产品发行主体竞争分析

6.7.1 国有商业银行竞争实力

6.7.2 城市商业银行竞争实力

6.7.3 股份制商业银行竞争实力

6.7.4 外资银行竞争实力

 

第7章 中国银行理财产品行业发行主体个案分析

7.1 股份制商业银行个案分析

7.1.1 招商银行理财产品分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行理财产品现状

（5）银行理财收入分析

（6）银行理财市场地位

（7）银行发展战略规划

7.1.2 交通银行理财产品分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行理财产品现状

（5）银行理财收入分析

（6）银行理财市场地位

（7）银行发展战略规划

7.1.3 深圳发展银行理财产品分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行理财产品现状

（5）银行理财收入分析

（6）银行理财市场地位

（7）银行发展战略规划

7.1.4 中信银行理财产品分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行理财产品现状

（5）银行理财收入分析

（6）银行理财市场地位

（7）银行发展战略规划

7.2 城市商业银行个案分析

7.2.1 平安银行理财产品分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行理财产品现状

（5）银行理财收入分析

（6）银行理财市场地位

（7）银行发展战略规划

7.2.2 中国邮政储蓄银行理财产品分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行理财产品现状

（5）银行理财收入分析

（6）银行理财市场地位

（7）银行发展战略规划

7.2.3 徽商银行理财产品分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行理财产品现状

（5）银行理财收入分析

（6）银行理财市场地位

（7）银行发展战略规划

7.2.4 北京银行理财产品分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行理财产品现状

（5）银行理财收入分析

（6）银行理财市场地位

（7）银行发展战略规划

7.2.5 包商银行理财产品分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行理财产品现状

（5）银行理财收入分析

（6）银行理财市场地位

（7）银行发展战略规划

7.2.6 青岛银行理财产品分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行理财产品现状

（5）银行理财收入分析

（6）银行理财市场地位

（7）银行发展战略规划

7.2.7 南京银行理财产品分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行理财产品现状

（5）银行理财收入分析

（6）银行理财市场地位

（7）银行发展战略规划

7.2.8 宁波银行理财产品分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行理财产品现状

（5）银行理财收入分析

（6）银行理财市场地位

（7）银行发展战略规划

7.2.9 厦门银行理财产品分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行理财产品现状

（5）银行理财收入分析

（6）银行理财市场地位

（7）银行发展战略规划

7.2.10 上海银行理财产品分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行理财产品现状

（5）银行理财收入分析

（6）银行理财市场地位

（7）银行发展战略规划

7.3 国有商业银行个案分析

7.3.1 中国工商银行理财产品分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行理财产品现状

（5）银行理财收入现状

（6）银行理财市场地位

（7）银行发展战略规划

7.3.2 中国农业银行理财产品分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行理财产品现状

（5）银行理财收入现状

（6）银行理财市场地位

（7）银行发展战略规划

7.3.3 中国银行理财产品分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行理财产品现状

（5）银行理财收入现状

（6）银行理财市场地位

（7）银行发展战略规划

7.3.4 中国建设银行理财产品分析

（1）银行简介

（2）银行网点规模

（3）银行存款规模

（4）银行理财产品现状

（5）银行理财收入现状

（6）银行理财市场地位

（7）银行发展战略规划

7.4 外资银行个案分析

7.4.1 渣打银行理财产品分析

（1）银行简介

（2）银行在华网点布局

（3）银行在华理财产品现状

（4）银行理财收入分析

（5）银行在华发展战略

7.4.2 荷兰银行理财产品分析

（1）银行简介

（2）银行在华网点布局

（3）银行在华理财产品现状

（4）银行理财收入分析

（5）银行在华发展战略

7.4.3 汇丰银行理财产品分析

（1）银行简介

（2）银行在华网点布局

（3）银行在华理财产品现状

（4）银行理财收入分析

（5）银行在华发展战略

 

第8章 中国重点区域银行理财产品行业投资潜力分析

8.1 北京银行理财产品市场投资潜力

8.1.1 北京金融环境简述

8.1.2 北京金融竞争力评价

8.1.3 北京银行存款余额规模

8.1.4 北京居民投资消费意愿

8.1.5 北京理财产品业务投资风险

8.1.6 北京理财产品业务投资前景

8.2 上海银行理财产品市场投资潜力

8.2.1 上海金融环境简述

8.2.2 上海金融竞争力评价

8.2.3 上海银行存款余额规模

8.2.4 上海居民投资消费意愿

8.2.5 上海理财产品业务投资风险

8.2.6 上海理财产品业务投资前景

8.3 广东银行理财产品市场投资潜力

8.3.1 广东金融环境简述

8.3.2 广东金融竞争力评价

8.3.3 广东银行存款余额规模

8.3.4 广东居民投资消费意愿

8.3.5 广东银行理财产品发行情况

（1）广东银行理财产品发行规模

（2）广东银行理财产品收益类型

（3）广东银行理财产品期限结构

8.3.6 广东理财产品业务投资风险

8.3.7 广东理财产品业务投资前景

8.4 江苏银行理财产品市场投资潜力

8.4.1 江苏金融环境简述

8.4.2 江苏金融竞争力评价

8.4.3 江苏银行存款余额规模

8.4.4 江苏居民投资消费意愿

8.4.5 江苏理财产品业务投资风险

8.4.6 江苏理财产品业务投资前景

8.5 浙江银行理财产品市场投资潜力

8.5.1 浙江金融环境简述

8.5.2 浙江金融竞争力评价

8.5.3 浙江银行存款余额规模

8.5.4 浙江居民投资消费意愿

8.5.5 浙江理财产品业务投资风险

8.5.6 浙江理财产品业务投资前景

8.6 山东银行理财产品市场投资潜力

8.6.1 山东金融环境简述

8.6.2 山东金融竞争力评价

8.6.3 山东银行存款余额规模

8.6.4 山东居民投资消费意愿

8.6.5 山东理财产品业务投资风险

8.6.6 山东理财产品业务投资前景

8.7 福建银行理财产品市场投资潜力

8.7.1 福建金融环境简述

8.7.2 福建金融竞争力评价

8.7.3 福建银行存款余额规模

8.7.4 福建居民投资消费意愿

8.7.5 福建理财产品业务投资风险

8.7.6 福建理财产品业务投资前景

8.8 湖南银行理财产品市场投资潜力

8.8.1 湖南金融环境简述

8.8.2 湖南金融竞争力评价

8.8.3 湖南银行存款余额规模

8.8.4 湖南居民投资消费意愿

8.8.5 湖南理财产品业务投资风险

8.8.6 湖南理财产品业务投资前景

 

第9章 中国银行理财产品行业调查与设计分析

9.1 银行理财产品行业市场调查分析

9.1.1 居民投资理财产品意愿调查

9.1.2 居民获取理财产品信息渠道调查

9.1.3 居民理财产品关注要素调查

9.1.4 居民理财产品类型偏好调查

（1）类型偏好调查

（2）不同年龄段购买意愿调查

（3）不同年龄段渗透率调查

9.1.5 银行理财产品信息披露调查

9.1.6 银行理财产品风险提示调查

9.1.7 银行理财产品收益水平调查

9.2 银行理财产品行业设计创新分析

9.2.1 银行理财产品的设计创新

9.2.2 银行理财产品的定价方法

（1）银行理财产品各构成部分的定价方法

（2）银行理财产品总价值的确定

（3）银行理财产品定价注意问题

9.3 银行理财产品行业风险管理

9.3.1 银行理财产品的风险识别

9.3.2 银行理财产品对银行风险的影响

9.3.3 银行理财产品的风险测度

 

图表目录

图表1：银行理财资产池和资金池的匹配

图表2：银行理财产品资产池的动态平衡

图表3：各类理财产品的比较

图表4：2005-2012年中国GDP及增长分析

图表5：2005-2012年居民消费价格指数走势

图表6：2005-2012年中国货币供应量分析

图表7：2005-2013年人民币存贷款利率调整

图表8：2005-2012年人民币存贷款余额规模

图表9：2005-2013年中国利率走势

图表10：2005-2013年中国汇率走势

图表11：2008-2012年银行理财产品发行规模

图表12：2012年各月银行理财产品发行规模

图表13：2012年各月外币银行理财产品发行规模

图表14：2011年VS2012年银行理财产品期限分布

图表15：2012年人民币理财产品收益率走势

图表16：2011-2012年人民币理财产品收益率曲线对比

图表17：2012年人民币普通理财产品收益率排名

图表18：2010-2012年外币理财产品收益率曲线对比

图表19：资产池模式示意图

图表20：一对一模式示意图

图表21：2005-2012年债券类理财产品发行规模

图表22：2005-2012年债券发行规模及增长情况

图表23：2005-2012年信托类理财产品发行规模

图表24：信贷类理财产品运作模式

图表25：2005-2012年信托资产规模及增长情况

图表26：2005-2012年结构性理财产品发行规模

图表27：2005-2012年QDII理财产品发行规模

图表28：国有控股类产品投资币种分布

图表29：国有控股类产品期限跨度分布

图表30：国有控股类产品资产标的分布

图表31：城市商业类产品投资币种分布

图表32：城市商业类产品期限跨度分布

图表33：城市商业类产品资产标的分布

图表34：股份制商业类产品投资币种分布

图表35：股份制商业类产品期限跨度分布

图表36：股份制商业类产品资产标的分布

图表37：外资银行类产品投资币种分布

图表38：外资银行类产品期限跨度分布

图表39：外资银行类产品资产标的分布

图表40：2012年银行理财产品发行能力排名

图表41：2012年1个月期理财产品平均收益率排名

图表42：2012年3个月期理财产品平均收益率排名

图表43：2012年6个月期理财产品平均收益率排名

图表44：2012年12个月期理财产品平均收益率排名

图表45：2010-2012年招商银行理财产品手续费及佣金收入

图表46：2010-2012年交通银行理财产品手续费及佣金收入

图表47：2010-2012年深圳发展银行理财产品手续费及佣金收入

图表48：2010-2012年中信银行理财产品手续费及佣金收入

图表49：2010-2012年中国光大银行理财产品手续费及佣金收入

图表50：2010-2012年华夏银行理财产品手续费及佣金收入