2014-2018年城市商业银行市场竞争格局与投资战略研究咨询报告

第一部分 行业运行环境

第一章 城市商业银行相关概述

第一节 商业银行的内涵及特征

一、商业银行的概念

二、商业银行的分类

三、商业银行的法律性质

四、商业银行的主要特征

第二节 商业银行的基本职能

一、信用中介职能

二、支付中介职能

三、信用创造功能

四、金融服务职能

第三节 城市商业银行的特征

一、两极分化严重

二、历史包袱沉重

三、资产规模扩张迅速

四、受地方政府干预较多

五、风险集中度普遍较高

六、资本补充受限

七、受限制最多

八、最受外资青睐

九、市场定位摇摆不定

十、金融服务质量不高

 

第二章 中国银行业发展分析

第一节 中国银行业发展总体概况

一、中国银行业的分类及职能

二、中国银行业的发展历程

三、中国银行业发展的基本特点

四、国内的银行业发生历史性的巨变

第二节 2012-2013年中国银行业的发展

一、2013年我国银行业发展盘点

二、2013年年银行货币信贷数据分析

三、2012年中国银行业发展特征

四、2012年我国银行业信贷情况

五、2012年我国银行业发展情况

第三节 银行业主要指标

一、2012年银行业资产与负债情况

二、2013年银行业资产与负债情况

第四节 银行业存在的问题与对策

一、我国银行业发展存在创新不足

二、中国银行业发展的主要策略

三、加快中国银行业发展的主要措施

四、中国银行业发展方向选择的若干建议

五、解析国内银行业并购的战略选择

 

第三章 城市商业银行的发展环境分析

第一节 经济环境

一、2012年中国主要经济指标统计

二、2012年中国国民经济运行情况

三、2012年中国经济发展状况

四、中国积极推进经济结构调整

五、中国宏观经济发展走势分析

第二节 政策环境

一、2012年银行业相关政策解读

二、2013年银行业相关政策解读

第三节 银监会的监管动态

一、《商业银行并购贷款风险管理指引》解读

二、中小商业银行分支机构获准生证

三、商业银行新规变化大

四、银信合作移师城商行，扩张加速存隐忧

五、引领银行业强化创新

六、保护银行消费者权益是监管工作重要目标

七、优化货币政策目标体系

第四节 社会环境

一、中国社会民生环境现状

二、我国居民消费结构渐趋多元化

三、我国信用体系建设已取得良好成效

 

第二部分 行业全景调研

第四章 城市商业银行综合分析

第一节 中国城市商业银行总体概况

一、中国城市商业银行的发展进程

二、中国城商行发展的呈六大主流趋向

三、城市商业银行逐步拓展发展空间

四、受益区域经营城商行异军突起

第二节 2011-2013年中国城市商业银行的发展

一、2011年中国城市商业银行发展综述

二、2011年中国城市商业银行快速扩张

三、2012年我国城市商业银行发展特点

四、2012年我国城市商业银行实现良性发展

五、2013年我国城市商业银行发展概况

第三节 城市商业银行发展的相关影响因素及应对

一、新会计准则对城商行的影响评析

二、利率市场化改革带来的利好与危机

三、城商行应对利率市场化的策略分析

四、应用利率手段控制城商行的不合理扩张

第四节 城市商业银行存在的问题分析

一、城市商业银行发展存在的主要阻碍

二、城市商业银行发展遭遇的困扰

三、当前城市商业银行面临的内部缺失

四、城市商业银行粗放经营潜藏巨大风险

五、产权制度成为城商行发展的重大瓶颈

第五节 促进城市商业银行发展的对策

一、城商行发展亟需理性处理的几大问题

二、城商行对接中小企业融资的策略

三、中国城商行发展的战略突围

四、城市商业银行的定位与发展对策

五、城市商业银行应积极发展区域一体化

六、我国城市商业银行发展的政策建议

第六节 中研观点

 

第五章 2012-2013年城市商业银行的业务分析

第一节 负债业务

一、银行负债业务的概念和构成

二、城商行存款业务发展的概况

三、城商行资产负债增速居首

四、推进城商行存款业务发展的对策分析

第二节 资产业务

一、商业银行资产业务的种类

二、商业行消费信贷业务发展综述

三、城市商业银行增加中小企业贷款额度

四、城商行贷款业务面临的难题及应对策略

第三节 中间业务

一、银行中间业务的定义及分类

二、城市商业银行中间业务发展概述

三、城市商业银行发展中间业务的对策措施

四、经济落后地区城商行发展中间业务的关键问题

五、经济落后地区城商行中间业务的发展对策

第四节 国际业务

一、商业银行国际业务的范围

二、城市商业银行国际业务发展现状

三、国内城商行发展国际业务的优势

四、我国城商行发展国际业务面临的瓶颈

五、中国城商行发展国际业务的出路选择

第五节 理财业务

一、中国银行业理财业务总体发展现状

二、我国城市商业银行理财业务概况

三、我国城市商业银行理财业务发展亮眼

四、城市商业银行理财业务的市场解析

五、城市商业银行拓展理财业务的对策

第六节 信用卡业务

一、个人消费贷款业务发展及现状

二、个人消费贷款业务发展存在的问题

三、信用卡业务成为城商行必要战略阵地

 

第三部分 竞争格局

第六章 重点区域城市商业银行分析

第一节 长三角地区

一、长三角地区城商行走在全国前沿

二、长三角地区城商行跨区域竞合现状透析

三、长三角城商行区域合作发展面临的难题

四、促进长三角城商行区域合作发展的对策

第二节 京津冀地区

一、城商行纷纷布局

二、北京银行推进跨区经营

三、京津冀金融一体化"十二五"发展任务

四、河北省金融产业"十二五"发展规划

第三节 东北三省

一、外资银行积极介入东三省城商行

二、辽宁城商行位居全国前列

三、黑龙江城商行机构重组取得关键进展

四、辽宁省城市商业银行谋求成批上市

五、吉林省城商行发展现状透析

第四节 中部地区

一、湖南省城市商业银行发展简述

二、河南省城市商业银行发展现状

三、河南省家城信社均实现向商业银行转型

四、河南省城市商业银行发展前景

五、岳阳城市商业银行发展情况

第五节 山东省

一、山东省城商行数量居全国首位

二、山东省城商行跨区域发展现状

三、山东省城商行跨区域发展存在的问题

四、山东省城商行跨区域发展对策建议

五、城市商业银行跨区域发展难点

 

第七章 上市城市商业银行

第一节 北京银行

一、银行简介

二、北京银行经营状况分析

三、北京银行经营状况分析

四、北京银行经营状况分析

第二节 南京银行

一、银行简介

二、南京银行经营状况分析

三、南京银行经营状况分析

四、南京银行经营状况分析

第三节 宁波银行

一、银行简介

二、宁波银行经营状况分析

三、宁波银行经营状况分析

四、宁波银行经营状况分析

 

第八章 非上市城市商业银行

第一节 上海银行

一、银行简介

二、上海银行经营状况分析

三、上海银行经营状况分析

四、上海银行经营状况分析

第二节 江苏银行

一、银行简介

二、江苏银行经营状况分析

三、江苏银行经营状况分析

四、江苏银行经营状况分析

第三节 杭州银行

一、银行简介

二、杭州银行经营状况分析

三、杭州银行经营状况分析

第四节 天津银行

一、银行简介

二、天津银行经营状况分析

三、天津银行经营状况分析

四、天津银行经营状况分析

第五节 温州银行

一、银行简介

二、温州银行经营状况分析

三、温州银行经营状况分析

四、温州银行经营状况分析

第六节 福建海峡银行

一、银行简介

二、福建海峡银行经营状况分析

三、福建海峡银行经营状况分析

四、福建海峡银行经营状况分析

 

第九章 城市商业银行的改革发展

第一节 城市商业银行的改革发展概况

一、中国城市商业银行发展历经

二、地方政府在城商行改革发展中的定位

三、城商行体制改革可实行强强联合模式

四、美社区银行发展对中国城商行改革的借鉴意义

第二节 中国城市商业银行的改制上市分析

一、城商行公开上市的发展现状透析

二、城商行公开上市的必要性和可行性透析

三、优化公司治理结构对城商行上市至关重要

四、改制上市过程中需重点关注的问题

五、城市商业银行股份改革上市发展方向

第三节 城市商业银行的并购重组分析

一、中国城市商业银行的并购形式与现状

二、透视我国城市商业银行并购重组的特征

三、国内城市商业银行的并购战略分析

四、城市商业银行联合重组的相关解析

五、加快城市商业银行战略重组的建议

第四节 中研观点

 

第十章 城市商业银行的经营管理分析

第一节 城市商业银行的跨区域经营现况

一、城市商业银行跨区域经营的前提条件解析

二、我国城商行跨区域经营的典型范例分析

三、城商行的跨域经营的主要特点

四、城市商业银行跨区域经营面临的挑战

第二节 城市商业银行跨区域合作的模式探讨

一、城商行跨区域发展所带来的问题

二、城商行跨区合作带来的机遇与挑战

三、城商行跨区合作应重点关注的几大要点

四、城商行跨区域合作的其他途径分析

第三节 优质城市商业银行的经营战略评析

一、宏观经济高速增长奠定了良好的基础

二、正确把握市场定位创新经营机制

三、牢固跨区域经营的战略思想

四、对自身实力的提升不可忽略

五、激励机制到位

第四节 城市商业银行的特色化经营策略透析

一、特色化经营的必要性

二、特色化经营面临的挑战

三、特色化经营的路径选择

四、特色化经营的具体实施策略

第五节 深入分析城市商业银行的经营模式

一、发展初期的艰难探索

二、日渐成熟的主动探索

三、城商行市场化经营模式的完整构建

第六节 中研观点

 

第十一章 城市商业银行的竞争与营销分析

第一节 城市商业银行面临的竞争形势分析

一、城市商业银行的竞争劣势透析

二、城市商业银行的竞争优势透析

三、城市商业银行成为外资参股焦点

第二节 提升城市商业银行竞争力的对策

一、在内外夹击下城商行的突围策略

二、专业化与差异化塑造城商行竞争优势

三、通过准确的战略定位提升竞争力

四、创建和巩固城商行核心竞争力的思路

第三节 城市商业银行的市场营销路径分析

一、国外商业银行市场营销的经验解析

二、我国城市商业银行的营销环境透析

三、国内城市商业银行的市场营销实践

四、选择合适的城市商业银行市场营销策略

 

第四部分 预测分析

第十二章 2014-2018年城市商业银行的投资前景及发展趋势分析

第一节 城市商业银行的投资潜力及策略

一、城市商业银行经营实力逐步走强

二、我国城市商业银行投资概况

三、城市商业银行快速扩张面临的风险分析

四、投资城市商业银行风险

五、城市商业银行投资需关注外部环境

六、城市商业银行的投资要点解析

第二节 2014-2018年城市商业银行的未来前景展望

一、2014-2018年新金融体制下面临的挑战与机遇

二、2014-2018年城市商业银行发展前景与展望

三、2014-2018年城市商业银行的发展目标

四、城市商业银行"十二五"发展前景预测

第三节 城市商业银行的未来发展趋势选择

一、精品银行趋势

二、跨区域发展型趋势

三、新区域性商业银行趋势

四、松散的业务合作型趋势

五、被收购或兼并型趋势

六、市场退出型趋势

 

第五部分 风险与投资分析

第十三章 城市商业银行的风险管理分析

第一节 城市商业银行的风险管理综述

一、城市商业银行风险管理的基本情况

二、城市商业银行风险管理的措施

三、城市商业银行的风险隐患及化解对策

第二节 从两个角度探讨城商行风险管理的具体实施策略

一、定性分析

二、定量分析

三、定性与定量相结合

第三节 城市商业银行的信贷风险及控制

一、城市商业银行面临的信贷风险探究

二、提高信贷风险管理技术水平

三、建立和完善信贷风险的预警监控机制

四、强化信贷业务的内部稽核工作

五、建立统一授信业务风险管理机制

第四节 城商行不良资产存在的风险及规避

一、城市商业银行不良资产情况分析

二、城市商业银行不良资产的四大特征解析

三、城市商业银行不良资产的成因透析

四、城市商业银行不良资产风险的应对策略

第五节 中研普华研究结论

 

图表目录

图表：2009-2013年中国GDP总量及增长趋势

图表：2013年中国三产业增加值结构

图表：2009-2013年中国CPI、PPI月度走势

图表：2009-2013年我国城镇居民可支配收入增长趋势

图表：2009-2013年我国农村居民人均纯收入增长趋势

图表：2009-2013年中国城乡居民恩格尔系数对比表

图表：2009-2013年中国城乡居民恩格尔系数走势

图表：2009-2013年中国工业增加值增长趋势

图表：2009-2013年我国工业增加值分季度增速

图表：2013年城市商业银行产业链

图表：2009-2013年中国GDP增长情况

图表：2009-2013年中国货币供应情况

图表：2009-2013.中国银行业人民币存贷款总额

图表：2013年中国银行业不同类型金融机构数量分布

图表：2009-2013中国银行业金融机构资产、负债及所有者权益总额

图表：2009-2013年中国银行业金融机构存贷款余额及存贷比

图表：2009-2013年中国商业银行不良贷款余额及不良贷款率

图表：2009-2013年资本充足率达到8%的银行数量和资产占比

图表：2009-2013年中国商业银行资产减值准备及拨备覆盖率

图表：2011-2013年中国银行业金融机构流动性比例图

图表：2009-2013年中国银行业金融机构收入结构图

图表：2009-2013年中国部分城商行更名情况

图表：2013年中国城商行上市条件

图表：2009-2013年中国城商行资产负债情况

图表：2009-2013年中国城商行资产负债占银行业金融机构比例

图表：2009-2013年中国城商行存贷款情况

图表：2009-2013年中国城商行村贷款占银行业金融机构比例

图表：2002-2013年中国城商行不良贷款率统计

图表：2004-2013年中国城商行资本充足率统计

图表：2002-2013年中国城商行资产利润率统计

图表：2009-2013年北京银行营业收入与净利润

图表：2009-2013年北京银行（分类型）营业收入及同比

图表：2009-2013年北京银行（分地区）营业收入及同比

图表：2009-2013年北京银行资产负债及其相关指标

图表：2009-2013年北京银行存贷款及其相关指标

图表：2009-2013年北京银行（分贷款方式）贷款金额及占比

图表：2009-2013年北京银行（分地区）贷款金额及占比

图表：2009-2013年天津银行营业收入与净利润

图表：2009-2013年天津银行（分类型）收入及占比

图表：2009-2013年天津银行资产负债及其相关指标

图表：2009-2013年天津银行存贷款及其相关指标

图表：2009-2013年天津银行（分类别）贷款金额及同比

图表：2009-2013年天津银行（分类别）贷款及垫付金额及占比