2014-2018年财产保险市场竞争格局与投资战略研究咨询报告

第一部分 行业现状

第一章 财产保险相关概述

第一节 财产保险的内涵和职能

一、财产保险的含义

二、财产保险的特征

三、财产保险是一种社会的经济补偿制度

四、财产保险的职能和作用

第二节 财产保险的分类

一、财产损失保险

二、责任保险

三、信用保险

四、保证保险

第三节 财产保险与人身保险的区别

一、保险金额确定方式

二、保险期限

三、储蓄性

四、超额投保与重复投保

五、代位求偿

 

第二章 2013年中国财产保险行业运行环境解析

第一节 2013年中国宏观经济环境分析

一、国民经济运行情况GDP

二、消费价格指数CPI、PPI

三、全国居民收入情况

四、恩格尔系数

五、工业发展形势

六、固定资产投资情况

七、社会消费品零售总额

八、对外贸易&进出口

第二节 2013年中国财产保险政策法规环境分析

一、保监会发布进一步规范财产保险市场秩序工作方案

二、2013年保监会严控财险公司经营投资型产品

三、2013年保监会进一步厘清财险投资型产品精算依据

四、国际货运代理责任强制保险制度实施对财产保险业的影响分析

第三节 2013年中国财产保险行业发展环境分析

一、全国财产险市场秩序规范取得显著成效

二、中国财产险市场违规竞争问题明显改善

三、中国财产险业务结构更加合理和优化

四、中国财险业整体偿付能力良好

 

第三章 中国财产保险市场的发展总况

第一节 中国财产保险市场的发展状况

一、中国财产保险“十二五”期间发展成就回顾

二、中国财产保险市场的特征分析

三、中国财产保险市场亮点聚集

四、中国财产保险业在调整中前进

五、中国财产保险市场发展新格局

第二节 中国财产保险在银行保险领域的发展分析

一、银行保险概述

二、财产保险在银行保险领域的发展

三、中国财产保险在银行保险领域发展的问题

四、中国财产保险在银行保险领域的发展机遇和趋势

五、中国财产保险在银行保险领域发展的建议

第三节 中国财产保险偿付能力监管制度变迁分析

一、制度选择集合的改变

二、监管资源相对价格的变化

三、技术进步

四、克服对风险的厌恶

第四节 中国民营企业财产保险的发展分析

一、中国民营企业实物资产面临的主要风险分析

二、中国民营企业的参保决策分析

三、制约民营企业财产保险发展的因素分析

四、发展中国民营企业财产保险的建议

第五节 中国财产保险市场存在的问题及对策

一、中国财产保险市场面临的矛盾

二、中国财产保险面临的困境及对策

三、我国财产保险产品创新的问题及对策

四、完善中国财产保险市场的建议

五、应提高我国财产保险公司的核心竞争力

 

第四章 2011-2013年中国财产保险业运行总体数据同比分析

第一节 2013年中国财产保险市场运行综述

一、中国财产保险市场的特征

二、中国财产保险市场面临的矛盾

三、完善中国财产保险市场的建议

第二节 2011-2013年中国财产保险市场运行状况

一、2011-2013年中国保险业保费收入情况

二、2011-2013年中国保险业支付各类赔款及给付情况

第三节 2013年中国财产保险市场运行状况分析

一、2013年中国财产保险保费收入情况分析

二、2013年中国财产保险支付各类赔款及给付情况分析

第四节 未来中国财产保险市场发展趋势探析

一、行业增长速度：从短期的平缓到长期的迅速

二、行业增长方式：从外延式增长到内涵式增长

三、市场结构：从短期的行业集中到长期的竞争

四、业务内容：从单纯的物质保障到全面综合性风险管理

五、业务创新：从传统业务到更多的金融创新

六、组织结构：从单一化到多元化

 

第五章 2013年中国财产保险业运行新形势透析

第一节 保额及费率的异常变化对财产保险经营的影响分析

一、保额及费率的变化趋势

二、保额及费率递减的原因

三、保额及费率变化的后果

四、应对费率变化的思考

第二节 国际货运代理责任强制保险制度实施对财产保险业的影响

一、国际货运代理责任保险制度的主要内容和特点

二、制度实施对我国财产保险业的影响

三、对策和建议

第三节 2013年中国财产保险业务结构的优化升级分析

一、业务结构不合理影响竞争力

二、优化业务结构的措施

三、为业务结构优化升级提供良好的环境

第四节 2013年中国财产保险产品创新分析

一、财产保险产品创新的主要障碍

二、产品创新的几点措施

第五节 2013年中国财产保险合同中的保险利益分析

一、财产保险合同中保险利益的种类

二、财产保险合同中保险利益的产生方式

三、财产保险合同中保险利益的时效

四、财产保险合同中保险利益的变更

五、关于被盗物品的保险利益的运用

第六节 2013年中国财产保险公司保险合同条款创新方向分析

一、所需保障范围和条件可作为附属保单、批单分别加入

二、加快一揽子保单开发

三、扩大保障范围和增加通用条款

四、建立类似ISO、AAIS的行业服务协会促进保单标准化

第七节 2013年中国拓展我国财产保险的服务对象分析

一、更新经营理念

二、转变垄断市场为自由竞争市场

三、经营目标以市场需求为导向

第八节 2013年中国拓展财产保险社会管理功能策略分析

一、拓展社会交换关系管理功能的产品策略

二、拓展社会交换关系管理功能的产品策略

三、拓展民事侵权关系管理功能的产品策略

第九节 2013年中国财产保险公司核保制度分析

一、核保组织机构

二、核保运作程序

三、核保技术

四、现阶段我国产险公司建立核保制度的思路

第十节 2013年中国家庭财产保险问题分析

一、我国家财险发展的主要模式

二、我国家财险困境成因分析

三、加快发展家财险的建议

四、我国家财险的市场策略

 

第二部分 行业竞争格局

第六章 2010-2013年我国财产保险重点区域分析

第一节 2010-2013年北京财险市场分析

一、2010-2013年北京财险保费收入情况

二、2010-2013年北京财险赔款、给付情况

三、2013年北京财产保险保费收入情况

四、2013年北京财产保险支付各类赔款及给付情况

第二节 2010-2013年上海财险市场分析

一、2010-2013年上海财险保费收入情况

二、2010-2013年上海财险赔款、给付情况

三、2013年上海财产保险保费收入情况

四、2013年上海财产保险支付各类赔款及给付情况

第三节 2010-2013年广东财险市场分析

一、2010-2013年广东（不含深圳）财产险保费收入情况

二、2010-2013年广东（不含深圳）财险赔款、给付情况

三、2013年广东（不含深圳）财产保险保费收入情况

四、2013年广东（不含深圳）财产保险支付各类赔款及给付情况

第四节 2010-2013年江苏财险市场分析

一、2010-2013年江苏财险保费收入情况

二、2010-2013年江苏财险赔款、给付情况

三、2013年江苏财产保险保费收入情况

四、2013年江苏财产保险支付各类赔款及给付情况

 

第七章 2013年中国非寿险业运行态势分析

第一节 2013年中国非寿险产品分类探讨

一、中国非寿险产品的分类状况

二、中国非寿险产品分类存在的问题及影响分析

三、中国建立科学的产品分类体系面临的挑战

四、产品分类问题解决的基本原则

五、构建科学的产品分类体系的基本思路

六、建立产品分类体系的实施建议

第二节 2013年中国非寿险市场多极化格局透析

一、非寿险市场多极化竞争格局的形成

二、非寿险市场多极化竞争格局形成的原因

三、非寿险市场多极化格局的特点及其演变趋势

第三节 2013年投资型非寿险产品运行分析

一、传统型非寿险产品转化为投资型产品的理论依据

二、发展投资型非寿险产品符合现阶段我国非寿险业发展的要求

三、现阶段我国非寿险投资型产品的主要特征和问题

四、积极推进我国投资型非寿险产品的发展

第四节 2013年完善我国非寿险公司偿付能力监管体系分析

一、国际上对非寿险公司偿付能力监管的有效方法

二、目前我国对非寿险公司的偿付能力监管存在的问题

三、完善我国非寿险公司偿付能力监管体系的措施

第五节 2013年中国非寿险公司的战略性资产配置分析

一、保险资金特性、资产负债管理与战略性资产配置

二、保险资产战略配置的考虑因素

三、非寿险公司资产战略配置的国际经验和主要特征

四、现阶段国内非寿险公司实施资产战略配置应注意的若干问题

 

第八章 2013年产险在银行保险中的发展状况分析

第一节 我国产险业银行保险发展相对不足及其原因分析

一、我国产险业银行保险发展相对不足

二、产险银行保险发展不足原因分析

第二节 产险在银行保险中的发展分析

第三节 中国产险在银行保险发展过程中存在的问题分析

第四节 中国产险在银行保险中的发展机遇和发展趋势

第五节 产险在银行保险中的发展建议

 

第九章 2013年中国财产保险业营销解析

第一节 产险营销及其发展分析

一、产险营销存在的依据

二、我国现行产险营销的反思

三、推行产险营销需采取的对策

第二节 基于利益关系的中小财险公司互动营销模式分析

一、对当前存在的几种主要营销模式的现状分析

二、利益互动营销模式的定义

三、利益互动型营销模式的建立思路

四、利益互动型营销模式建立的基础

第三节 2013年中国产险公司分散性业务营销模式的创新

一、我国财产保险分散性业务及其营销的演进与现状

二、我国财产保险分散性业务及其营销渠道存在的主要问题与障碍

三、我国产险公司分散性业务营销模式创新的路径选择

第四节 从财产保险产品的专业特性谈营销平台的建立

一、影响产品营销的原因

二、产品营销平台的建立

第五节 产险公司保险营销整合体系的建立

一、缺乏市场策划过程

二、缺乏市场行为协调

三、保险“大市场营销”

第六节 产险营销渠道分析

一、选择正确的销售渠道

二、建设多种销售渠道

三、渠道创新与渠道整合

第七节 从产寿险差异看产险个人营销发展

一、产寿险的差异

二、产险个人营销的定位

三、产险个人营销员队伍的建设

四、适合个人营销的险种开发

第八节 财产保险公司的营销分析

一、财产保险公司进行保险营销的必要性分析

二、我国财产保险公司保险营销的现状

三、对改善财产保险营销的建议

第九节 中研观点

 

第二部分 行业竞争格局

第十章 2013年中国财产保险竞争新格局透析

第一节 2013年中国产险市场竞争模型分析

一、我国保险市场结构

二、寡占市场模型介绍

三、我国非寿险市场竞争模型

第二节 2013年国有产险企业培育核心竞争力分析

一、保险企业核心竞争力的界定

二、国有保险公司核心竞争力的培育

第三节 2013年国内财产保险市场竞争格局分析

一、财产保险公司人力资源竞争力评价

二、国内财险市场集中度(CRn指数)分析

三、国内财产保险公司的市场份额

第四节 2013年财产保险价格竞争策略分析

一、保险市场不正当价格竞争的形式、原因及危害

二、价格竞争面临的挑战

三、财产保险价格竞争的策略

 

第十一章 2013年中国财产保险重点企业竞争性财务分析

第一节 中国人民财产保险股份有限公司

一、企业概况

二、2013年中国人保财险发展分析

三、2013年中国财险保费同比分析

四、AIG危机下中国人保财险的战略方向

第二节 中国平安保险(集团)股份有限公司

一、企业概况

二、企业主要经济指标分析

三、企业盈利能力分析

四、企业偿债能力分析

五、企业运营能力分析

六、企业成长能力分析

七、2013年平安产险率先在国内推出个人责任保险产品

第三节 中国太平洋保险（集团）股份有限公司

一、企业概况

二、企业主要经济指标分析

三、企业盈利能力分析

四、企业偿债能力分析

五、企业运营能力分析

六、企业成长能力分析

七、企业竞争优势分析

第四节 中国大地财产保险股份有限公司

一、企业概况

二、2013年大地财险在调整转型中保费收入情况

三、中国大地财产保险股份有限公司发展战略研究

第五节 安邦财产保险股份有限公司

一、企业概况

二、保险业保费收入同比增长分析

三、经营单位可销售产品目录

 

第十二章 2013年中国财产保险业风险预警

第一节 2013年中国产险业风险分析

一、诚信风险

二、承保风险

三、理赔风险

四、财务风险

五、法律风险

六、内控机制风险

七、监管风险

八、人才风险

九、产品风险

十、展业方式和费用风险

十一、资金运用风险

十二、数据失真风险

第二节 产险公司长期产品的退保风险管理分析

一、长期产品退保风险的危害

二、长期产品退保风险的诱因分析

三、长期产品退保风险的管理策略

第三节 新《保险法》环境中财产保险理赔的诉讼风险分析

一、不可抗辩、弃权、禁止反言原则

二、责任保险向第三人直接履行的义务

三、理赔资料的收集与理赔时限

第四节 产险费率风险的分析及防范

一、产险费率风险分析

二、产险费率风险的防范

第五节 化解财产保险业风险的对策分析

一、完善保险公司治理机制

二、强化风险管控机制

三、转变监管职能

四、建立诚实可信的文化理念

五、理性对待，正确引导

六、创新产品，提升服务

第六节 中研观点

 

第十三章 2013年中国中小型财产保险公司的发展分析

第一节 中小型财产保险公司成长的成功因素分析

一、竞争战略定位

二、经营范围战略

三、目标战略

四、组织流程设计

五、维持安全的成长管理策略

第二节 制约中小型财产保险公司成长的现实问题

一、战略导向不明确

二、主业缺乏明显的差别化定位

三、缺乏自主创新能力

四、没有形成自身特色的营销体系

五、基础管理薄弱

第三节 中小型财产保险公司的发展对策

一、选择合适的竞争战略：差异化集中战略

二、正确处理好不同管理层级的分权与集权关系

三、建立适合自身实际的特色营销体系

四、以目标战略为导向，做好产品的发展规划

五、建立以集中处理为特征的信息管理系统

六、在变革与稳定之间取得平衡

 

第三部分 行业投资战略研究

第十四章 2014-2018年中国寿险集团控股模式下产险经营的战略分析

第一节 寿险集团公司对产险经营战略的影响

一、建立有效的治理结构

二、选择合适的集权分权模式

三、建立先进的企业文化

四、建立延伸产业价值链的运行机制

五、实现资源的融合与共享

六、创造业务的增值空间

第二节 寿险股份公司在实施产险经营战略中的作用分析

一、确定产、寿险互动双赢的交叉销售战略

二、建立产、寿险互动共盈的庞大目标客户群

三、整合并完善产品供给体系

四、整合并强化渠道销售系统

五、整合并完善公司营运体系

六、整合并确定客观的效果评估体系

第三节 寿险集团公司实施产险经营战略的有利条件分析

一、具有低成本进入市场的优势

二、具有新产品研发的优势

三、具有全方位配套服务保证的优势

四、有高效率发展的优势

第四节 寿险集团公司实施产险经营战略的指导思想分析

一、以市场开拓为着力点

二、以互动交叉销售为手段

三、以个人业务作为主线

四、以多渠道建设为支撑

五、以人才开发为动力

第五节 寿险集团公司实施产险经营战略的主要措施分析

一、推行延伸产业价值链的综合保险服务

二、建立以客户为导向的公司营运机制

三、培育快速反应的保险产品供给系统

四、完善便利化的保险渠道服务

五、加快高附加值产品业务领域的深度开发

 

第十五章 财产保险投资战略研究

第一节 财产保险投资发展战略研究

一、战略综合规划

二、业务组合战略

三、区域战略规划

四、产业战略规划

五、营销品牌战略

六、竞争战略规划

第二节 财产保险投资品牌的战略思考

一、企业品牌的重要性

二、实施品牌战略的意义

三、企业品牌的现状分析

四、企业的品牌战略

五、品牌战略管理的策略

第三节 财产保险投资战略研究

一、2012年财产保险投资投资战略

二、2013年财产保险投资投资战略

三、2014-2018年财产保险投资投资战略

四、2014-2018年细分行业投资战略

第四节 中研普研究结论

 

图表目录

图表：2009-2013年中国GDP总量及增长趋势

图表：2013年中国三产业增加值结构

图表：2009-2013年中国CPI、PPI月度走势

图表：2009-2013年我国城镇居民可支配收入增长趋势

图表：2009-2013年我国农村居民人均纯收入增长趋势

图表：2009-2013年中国城乡居民恩格尔系数对比表

图表：2009-2013年中国城乡居民恩格尔系数走势

图表：2009-2013年中国工业增加值增长趋势

图表：2009-2013年我国工业增加值分季度增速

图表：2009-2013年我国全社会固定投资额走势

图表：2009-2013年我国城乡固定资产投资额对比

图表：2001-2013年中国外汇储备走势图

图表：2005-2013年中国外汇储备及增速变化图

图表：2013年中国人民币利率调整表

图表：2007-2013年央行历次调整利率时间及幅度表

图表：我国历年存款准备金率调整情况统计表

图表：2005-2013年中国社会消费品零售总额增长趋势图

图表：2005-2013年我国货物进出口总额走势图

图表：2005-2013年中国货物进口总额和出口总额走势图

图表：2005-2013年中国就业人数走势图

图表：2005-2013年中国城镇就业人数走势图

图表：1978-2013年我国人口出生率、死亡率及自然增长率走势图

图表：1978-2013年我国总人口数量增长趋势图

图表：2013年人口数量及其构成

图表：1978-2013年中国城镇化率走势图

图表：2005-2013年我国研究与试验发展（R&D）经费支出走势图

图表：2001年-2013年全国财险市场集中度变化趋势

图表：2013年全国各地区原保险保费收入情况

图表：2013年全国各地区原保险保费收入情况

图表：2005-2013年我国保险业保费收入变化趋势图

图表：2001-2013年中国种类自然灾害造成的直接经济损失额分析

图表：2001-2013年我国广播和电视节 目综合人口覆盖率走势图

图表：2001-2013年中国城镇化率走势图

图表：2014-2018年我国财产保险销售收入统计及预测

图表：2014-2018年我国财产保险利润总额预测表

图表：2014-2018年我国财产保险总资产统计及预测

图表：2014-2018年我国财产保险营运效率预测

图表：2014-2018年我国财产保险效益指标预测

图表：2014-2018年我国财产保险资产负债率预测