2013-2018年中国产业金融市场动态聚焦及未来发展潜力评估报告

第一章 2012年中国产业金融服务发展综述

第一节 产业金融的相关概述

一、产业金融服务产业特点

二、产业金融服务的分类

三、产业金融服务的实现形式

（1）资源的资本化

（2）资产的资本化

（3）知识产权的资本化

（4）未来价值的资本化

第二节 产业金融服务的商业模式

一、资金融通阶段

（1）政府投融资模式

（2）市场投融资模式

（3）PPP投融资模式

二、资源整合阶段

（1）客户资源整合

（2）能力资源整合

（3）信息资源整合

三、价值增值阶段

（1）产业资本运营

（2）金融资本运营

（3）产权资本运营

 

第二章 2012年中国产业金融服务行业影响环境分析

第一节 产业金融服务行业政策环境分析

一、2010-2012年央行货币政策

（1）2010-2012年央行货币政策解读

（2）对金融机构相关业务的影响分析

（3）央行货币政策预测

二、2010-2012年金融机构贷款投向分析

三、《私募债发行规则》要点解读

四、《关于促进商圈融资发展的指导意见》前瞻

五、“十二五”规划产业发展政策

（1）“十二五”规划产业支持政策解读

（2）“十二五”重点产业投资规模分析

六、我国对商业企业投资银行的监管

第二节 产业金融服务行业经济环境分析

一、国内GDP增长分析

二、工业经济增长分析

三、农业经济增长分析

四、固定资产投资情况

五、社会消费品零售总额

六、进出口总额及其增长

七、货币供应量及其贷款

八、制造业采购经理指数

九、非制造业商务活动指数

第三节 产业投融资市场环境分析

一、金融市场运行情况分析

（1）股票市场运行分析

（2）债券市场运行分析

（3）保险市场发展分析

（4）基金市场发展分析

（5）信托市场发展分析

二、产业融资市场需求分析

 

第三章 2012年中国产业金融服务行业细分市场分析

第一节 互联网金融服务业分析

一、网络产业发展状况及相关政策

二、网络金融服务的商业模式

三、网络产业融资需求分析

四、网络产业金融化空间分析

五、网络金融服务产品分析

（1）担保服务产品分析

（2）融资租赁服务产品

（3）供应链金融服务产品

（4）贸易融资服务产品

（5）网络保险代理服务产品

六、网络金融服务收入来源分析

（1）金融机构利率分成

（2）传媒企业广告收入

（3）互联网企业专项收费

七、网络金融服务风险控制

第二节 新能源金融服务业分析

一、新能源产业发展状况及相关政策

二、新能源金融服务的商业模式

三、新能源产业融资需求分析

四、新能源产业金融化空间分析

（1）风电产业价值链分析

（2）太阳能光伏产业价值链分析

（3）生物质能发电价值链分析

（4）价值链上的金融服务空间

五、新能源金融整体解决方案

（1）清洁发展机制（CDM）

（2）合同能源管理（EMC）

（3）太阳能屋顶租赁

（4）项目整体交易

六、新能源金融服务风险控制

第三节 航运金融服务业分析

一、航运产业发展状况及相关政策

二、航运产业融资渠道分析

（1）船舶金融服务

（2）港口物流金融服务

三、航运金融服务的商业模式

四、航运产业融资需求分析

五、航运产业金融化空间分析

（1）航运产业价值链分析

（2）价值链上的金融服务空间

六、航运金融整体解决方案

（1）船舶金融整体解决方案

（2）港口金融整体解决方案

七、航运金融服务风险管理

第四节 环境金融服务业分析

一、环境产业发展状况及相关政策

二、环境产业融资渠道分析

三、环境金融服务的商业模式

四、环境产业融资需求分析

五、环境产业金融化空间分析

六、环境金融整体解决方案

七、环境金融服务风险管理

第五节 房地产金融服务业分析

一、房地产行业发展状况及相关政策

二、房地产融资渠道分析

三、房地产金融服务的商业模式

四、房地产行业融资需求分析

五、房地产市场融资成本分析

六、房地产金融化空间分析

七、房地产金融整体解决方案

八、房地产金融服务收入来源分析

九、房地产金融服务风险管理

第六节 物流金融服务业分析

一、物流行业发展状况及相关政策

二、物流产业融资渠道分析

三、物流金融服务的商业模式

四、物流产业融资需求分析

五、物流产业金融化空间分析

（1）物流产业价值链分析

（2）价值链上的金融服务空间

六、物流金融服务整体解决方案

（1）物流企业主导的物流金融运作

（2）金融机构主导

（3）物流与金融横向一体化

七、物流金融服务风险管理

第七节 交通金融服务业分析

一、交通行业发展状况及相关政策

二、交通产业融资渠道分析

三、交通金融服务的商业模式

四、交通行业融资需求分析

五、交通产业金融化空间分析

（1）交通产业价值链分析

（2）价值链上的金融服务空间

六、交通金融整体解决方案

（1）交通金融整体解决方案

（2）地铁金融整体解决方案

（3）航空金融整体解决方案

七、交通金融服务风险管理

第八节 汽车金融服务业分析

一、汽车行业发展状况及相关政策

二、汽车产业融资渠道分析

三、汽车金融服务的商业模式

四、汽车行业融资需求分析

五、汽车产业金融化空间分析

（1）汽车产业价值链分析

（2）价值链上的金融服务空间

六、汽车金融整体解决方案

（1）汽车制造商整体解决方案

（2）汽车经销商整体解决方案

（3）汽车保险公司整体解决方案

（4）汽车金融机构整体解决方案

七、汽车金融服务行业SWOT分析

八、汽车金融服务风险管理

第九节 钢铁金融服务业分析

一、钢铁行业发展状况及相关政策

二、钢铁产业融资渠道分析

三、钢铁金融服务的商业模式

四、钢铁行业融资需求分析

五、钢铁产业金融化空间分析

（1）钢铁产业价值链分析

（2）价值链上的金融服务空间

六、钢铁金融整体解决方案

（1）基于供应链的钢铁金融服务

（2）钢铁金融产融一体化

七、钢铁金融服务风险管理

第十节 科技金融服务业分析

一、科技产业发展状况及相关政策

二、科技产业融资渠道分析

三、科技金融服务的商业模式

四、科技产业融资需求分析

五、科技产业金融化空间分析

六、科技金融整体解决方案

（1）全生命周期的科技金融解决方案

（2）中关村科技企业投融资体系

七、科技金融服务风险管理

 

第四章 2012年中国产业金融服务相关机构发展分析

第一节 银行业相关业务发展分析

一、商业银行业发展分析

二、银行业贷款业务分析

三、银行业贷款投向分析

四、传统银企融资模式分析

（1）保持距离型融资

（2）关系型融资

五、银行供应链金融业务分析

六、相关产业金融服务案例分析

第二节 保险业相关业务发展分析

一、保险业发展概况

二、保险行业资金运作分析

三、产业保险服务发展现状

四、相关产业金融服务案例分析

第三节 金融租赁公司相关业务发展分析

一、金融租赁公司发展分析

二、在产业金融服务中的相关业务

三、融资租赁服务发展现状

四、相关产业金融服务案例分析

第四节 小额贷款公司相关业务分析

一、小额贷款公司的发展规模

二、小额贷款公司的地区分布

三、小额贷款公司的业务分析

（1）小额贷款公司的业务情况

（2）小额贷款公司的贷款规模

四、小额贷款公司盈利能力分析

（1）小额贷款公司的费用情况

（2）小额贷款公司的盈利情况

五、相关产业金融服务案例分析

第五节 财务公司相关业务发展分析

一、财务公司发展现状分析

二、财务公司主要业务分析

三、财务公司的功能定位

四、财务公司经营情况分析

五、财务公司与商业银行对比分析

六、相关产业金融服务案例分析

 

第五章 2012年中国产业金融服务行业领先企业分析

第一节 主要商业银行经营情况分析

一、中国工商银行经营情况分析

（1）企业发展简况分析

（2）企业贷款业务分析

（3）企业风险管理分析

（4）企业贷款产品更新动向

（5）企业经营优劣势分析

（6）企业最新产业金融业务动向

二、中国建设银行经营情况分析

（1）企业发展简况分析

（2）企业贷款业务分析

（3）企业风险管理分析

（4）企业贷款产品更新动向

（5）企业经营优劣势分析

（6）企业最新产业金融业务动向

三、中国农业银行经营情况分析

（1）企业发展简况分析

（2）企业贷款业务分析

（3）企业风险管理分析

（4）企业贷款产品更新动向

（5）企业经营优劣势分析

（6）企业最新产业金融业务动向

四、中国银行经营情况分析

（1）企业发展简况分析

（2）企业贷款业务分析

（3）企业风险管理分析

（4）企业贷款产品更新动向

（5）企业经营优劣势分析

（6）企业最新产业金融业务动向

五、交通银行经营情况分析

（1）企业发展简况分析

（2）企业贷款业务分析

（3）企业风险管理分析

（4）企业贷款产品更新动向

（5）企业经营优劣势分析

（6）企业最新产业金融业务动向

第二节 主要财产保险公司经营情况分析

一、中国人民财产保险股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业相关业务分析

（4）企业组织架构分析

（5）企业经营优劣势分析

（6）企业最新发展动向分析

二、中国平安财产保险股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业相关业务分析

（4）企业组织架构分析

（5）企业经营优劣势分析

（6）企业最新发展动向分析

三、中国太平洋财产保险股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业相关业务分析

（4）企业组织架构分析

（5）企业经营优劣势分析

（6）企业最新发展动向分析

四、中华联合财产保险股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业相关业务分析

（4）企业组织架构分析

（5）企业经营优劣势分析

（6）企业最新发展动向分析

五、中国大地财产保险股份有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业相关业务分析

（4）企业组织架构分析

（5）企业经营优劣势分析

（6）企业最新发展动向分析

第三节 主要财务公司

一、中国重汽财务有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业相关业务分析

（4）企业组织架构分析

（5）企业经营优劣势分析

（6）企业最新发展动向分析

二、中国华能财务有限责任公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业相关业务分析

（4）企业组织架构分析

（5）企业经营优劣势分析

（6）企业最新发展动向分析

三、锦江国际集团财务有限责任公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业相关业务分析

（4）企业组织架构分析

（5）企业经营优劣势分析

（6）企业最新发展动向分析

四、一汽财务有限公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业相关业务分析

（4）企业组织架构分析

（5）企业经营优劣势分析

（6）企业最新发展动向分析

五、西电集团财务有限责任公司

（1）企业发展简况分析

（2）企业经营情况分析

（3）企业相关业务分析

（4）企业组织架构分析

（5）企业经营优劣势分析

（6）企业最新发展动向分析

 

第六章 2013-2018年中国产业投资金融发展趋势与建议

第一节 产融一体化运作模式分析

一、产业+商业银行模式

二、产业+保险公司模式

三、产业+财务公司模式

第二节 我国产业投资金融发展特点分析

一、国内产业投资金融的现状

二、国内产业投资金融的特点

三、国内产业金融发展的动因

（1）满足集团产业的金融服务需要

（2）资金外部循环内部化

（3）确立价值管理模式

（4）提高资本盈利水平

（5）创造协同价值

第三节 国内产业投资金融存在的风险

一、产业投资金融的主要风险形式

二、产业投资金融风险的基本形式

第四节 国外产业投资金融的比较分析

一、产业投资金融的主要模式

（1）英美模式分析

（2）日德模式分析

二、两种模式在经济发展中的作用

（1）英美模式在经济发展中的作用

（2）日德模式在经济发展中的作用

三、对我国产业投资金融的经验借鉴

第五节 国内产业投资金融发展趋势与建议

一、国内产业投资金融发展趋势

二、国内产业投资金融发展建议

 

图表目录：

图表：产业金融服务的运行架构

图表：2010-2012年存款准备金率调整（单位：%）

图表：2010-2012年金融机构人民币存款基准利率调整（单位：百分点）

图表：2010-2012年金融机构人民币贷款基准年利率（单位：%）

图表：2010-2012年存款准备金率上调对银行信贷规模的影响（单位：亿元，百分点）

图表：2003-2012年中国GDP及同比增速（单位：亿元，%）

图表：2012年主要工业产品产量及其增长速度（单位：%）

图表：2012年规模以上工业企业实现利润及其增长速度（单位：亿元，%）

图表：2008-2012年工业增加值增长速度（单位：%）

图表：2012年中国农产品生产者价格变化情况（单位：%）

图表：2006-2012年中国农产品进出口状况（单位：亿美元）

图表：2012年中国城镇固定资产投资增长速度（单位：%）

图表：2006-2012年中国全社会固定资产投资及其增长速度（单位：亿元，%）

图表：2012年中国分行业城镇固定资产投资及其增长速度（单位：亿元，%）

图表：2008-2012年固定资产投资变化情况（单位：亿元，%）

图表：2012年中国社会消费品零售总额增长速度（单位：%）

图表：2006-2012年中国社会消费品零售总额及其增长速度（单位：亿元，%）

图表：2008-2012年社会消费品零售额及其增长情况（单位：亿元） 50

图表：2012年中国货物进出口总额及其增长速度（单位：亿美元，%）

图表：2012年中国主要商品出口数量与金额及增速（单位：万吨，万台，万个，万辆，亿美元，%）

图表：2012年中国主要商品进口数量与金额及增速（单位：万吨，亿美元，%）

图表：2012年中国对主要国家和地区货物进出口总额及增速（单位：亿美元，%）

图表：2006-2012年中国货物进出口总额（单位：亿美元）

图表：2012年全部金融机构本外币存贷款及其增长速度（单位：亿元，%）

图表：2006-2012年中国城乡居民人民币储蓄存款余额及其增长速度（单位：亿元，%）

图表：2012年规模以上工业增加值及其增长速度（月度同比）（单位：%）

图表：2012年1-11月规模以上工业企业实现利润及其增长速度（单位：亿元，%）

图表：2009-2012年我国证券交易所指数（单位：点，倍）

图表：2009-2012年我国股票市场规模（单位：家，亿元，亿股）

图表：2012年我国债券发行类别（不含央行票据）（单位：%）

图表：2012年我国债券发行期限结构（含央行票据）（单位：%）

图表：2001-2012年中国保费收入增长情况（单位：亿元，%）

图表：2008-2012年中国保费收入累计同比增长情况（单位：%）

图表：2006-2012年我国托管基金资产总额变化情况（单位：亿元）

图表：截至2012年托管银行基金托管业务规模榜单（单位：只，亿元，%，亿份）

图表：截至2012年托管银行基金托管业务有效规模榜单（单位：只，亿元，%，亿份）

图表：网络金融整体解决方案架构

图表：贸易融资模式操作流程

图表：2005-2020年新能源行业融资需求预测（单位：亿千瓦，万千瓦，万户，亿元）

图表：风电产业价值链构成

图表：太阳能光伏产业价值链构成

图表：生物质能发电价值链构成

图表：清洁发展机制（CDM）流程图

图表：EMC在太阳能建筑项目中的实施流程

图表：太阳能屋顶租赁关系图

图表：建设出售模式关系图

图表：部分股权出售模式关系图

图表：项目IPO模式关系图

图表：建立在信用担保基础上的船舶买方信贷运作流程

图表：建立在船舶抵押基础上的船舶买方信贷运作流程

图表：船舶信托贷款流程

图表：地主港运营程序

图表：港口资产证券化操作流程

图表：船舶金融整体解决方案

图表：造船厂船舶金融整体解决方案

图表：船东船舶金融整体解决方案

图表：航运企业船舶金融整体解决方案

图表：海陆舱进口业务模式

图表：海陆舱出口业务模式

图表：航运物流保理业务流程

图表：港口金融框架

图表：港口金融整体解决方案

图表：2004-2012年中国城市环保行业年产值规模及增长率（单位：亿元，%）

图表：2011-2015年中国城市环保行业产值规模预测（单位：亿元）

图表：排污权交易模式

图表：企业征信运作模式

图表：环保技术产权交易模型

图表：环境金融整体解决方案

图表：企业环境金融发展模式

图表：环境金融资本增值的理想模式

图表：2005-2012年中国房地产景气指数

图表：2010-2012年房地产累计开发投资规模增长速度（单位：亿元，%）

图表：2010-2012年住宅地产开发累计投资规模增长速度（单位：亿元，%）

图表：2010-2012年全国房地产施工面积、新开工面积、竣工面积月度情况（单位：%）

图表：2010-2012年全国房屋竣工面积月度累计情况（单位：万平方米，%）

图表：2010-2012年全国商品房销售面积累计月度情况（单位：万平方米，%）

图表：2010-2012年全国商品房销售额累计月度情况（单位：亿元，%）

图表：近年来成功发行的房地产公司债券（单位：亿元）

图表：房地产投资基金结构

图表：住房抵押贷款证券化一般流程

图表：房地产价值链构成

图表：房地产金融整体解决方案

图表：物流金融垫付货款模式图

图表：物流金融保兑仓模式图

图表：物流金融融通仓模式图

图表：服务于上游客户的物流金融产品

图表：服务于下游客户的物流金融产品

图表：物流企业主导的物流金融整体解决方案层次划分

图表：物流企业主导的物流金融整体解决方案

图表：金融机构主导的物流金融整体解决方案

图表：交通产业获得银行贷款的途径

图表：交通衍生资源种类

图表：资产证券化的一般流程

图表：交通金融商业模式基本框架

图表：交通金融整体解决方案总结构

图表：地铁金融整体解决方案

图表：地铁土地资源融资图

图表：地铁物业资源种类

图表：地铁可开发的商贸资源

图表：地铁广告资源形式

图表：航空金融的整体解决方案

图表：国内纯融资租赁模式

图表：全生命周期汽车金融产业价值链

图表：全生命周期汽车金融基本框架

图表：全生命周期汽车金融服务框架

图表：汽车制造商整体解决方案

图表：汽车经销商整体解决方案

图表：汽车保险公司整体解决方案

图表：汽车金融机构合作经营阶段整体解决方案

图表：商业银行与汽车金融公司的优势领域

图表：汽车金融公司主导经营阶段整体解决方案

图表：钢铁产业链模型

图表：钢铁金融服务信用空间

图表：基于供应链的钢铁金融基本框架

图表：创业投资引导基金流程

图表：科技产业集群价值链

图表：产品生命周期走势图

图表：2003-2012年银行业金融机构资产负债总额（单位：万亿元）

图表：2003-2012年银行业金融机构资产市场份额（单位：%）

图表：2003-2012年资本充足率达到8%的银行数量和资产占比（单位：家，%）

图表：2007-2012年商业银行不良贷款余额和比率（单位：亿元，%）

图表：2007-2012年商业银行资产减值准备金及拨备覆盖率（单位：亿元，%）

图表：2012年银行业金融机构利润结构图（单位：%）s

图表：2012年银行业金融机构流动性比例图（单位：%）

图表：2012年分机构人民币贷款情况（单位：亿元）

图表：2012年房地产投资开发贷款规模及增长（单位：亿元，%）

图表：我国金融机构供应链金融业务规模及拓展情况

图表：2012年保险业经营情况（单位：亿元）

图表：2006-2012年中国（分监管机构）企业融资租赁业务总量增长趋势（单位：亿元）

图表：2009-2012年末小额贷款公司机构及从业人员数量变化（单位：个，%）

图表：2012年小额贷款公司分地区情况统计表（单位：家，人，亿元）

图表：2012年小额贷款公司分地区情况统计表（单位：家，人，亿元）

图表：2009-2012年末小额贷款公司贷款余额（单位：亿元）

图表：中国工商银行贷款业务结构（单位：亿元）

图表：中国工商银行最大信用风险敞口（不考虑任何担保物及其他信用增级措施）（单位：亿元）

图表：中国工商银行贷款五级分类分布情况（单位：亿元，%）

图表：中国工商银行经营优劣势分析

图表：中国建设银行经营优劣势分析

图表：中国农业银行最大信用风险敞口（不考虑任何担保物及其他信用增级措施）（单位：亿元）

图表：中国农业银行经营优劣势分析