2013-2017年中国小额贷款市场供需分析及前景预测报告

第一部分 行业发展概述

第一章 2011-2012年中国小额贷款市场综述     1

第一节 小额贷款行业相关概述  1

一、小额贷款的定义    1

二、小额贷款的特点    1

三、小额贷款的发展意义    2

四、本节小结       3

第二节小额贷款发展概况    3

一、小额贷款发展背景       3

二、小额贷款发展历程       6

三、小额贷款行业竞争力分析    12

四、本节小结       12

第三节 小额贷款机构投资要点  13

一、小额贷款机构的设立性质    13

二、小额贷款机构的设立要求    14

三、小额贷款机构的组织架构    15

四、小额贷款机构的业务流程    15

五、小额贷款机构的竞争对手    16

六、小额贷款机构的利率下调    18

七、本节小结       19

第四节 本章小结  20

 

第二章 2011-2012年中国小额贷款行业运行环境分析    21

第一节 小额贷款行业发展的主要政策环境     21

一、小额贷款行业的监管体制    21

二、小额贷款行业的主要政策    35

三、小额贷款行业的部门规章   58

四、小额贷款行业的政策缺陷    65

五、小额贷款监管及政策建议    69

六、本节小结       70

第二节 小额贷款行业发展的经济环境分析     71

一、国内经济增长情况及趋势预测    71

二、国内产业经济环境分析       75

三、本节小结       78

第三节 小额贷款行业发展的货币环境分析     81

一、国内信贷环境运行分析       81

二、央行信贷收缩政策影响       84

三、央行货币政策前瞻       85

四、国内个人贷款环境分析       86

五、货币供应数据分析       89

六、本节小结       105

第四节 货币银行数据  105

第五节 当前环境形势下行业议价能力分析     166

一、小额贷款公司对商业银行的议价能力       166

二、小额贷款公司对资金需求者议价能力       169

三、本节小结       170

第六节 本章小结  170

 

第三章 2011-2012年国外小额贷款行业发展及经验分析       171

第一节 国外小额贷款发展历程  171

一、国外小额贷款的起源    171

二、国外小额贷款的发展模式    171

三、国外小额贷款发展趋势分析       173

四、本节小结       187

第二节 孟加拉国小额贷款发展经验分析  188

一、孟加拉国乡村银行发展规模       188

二、孟加拉国乡村银行运作模式       188

三、孟加拉国乡村银行成功经验       189

四、孟加拉国乡村银行对我国小额贷款的启示       191

五、本节小结       193

第三节 玻利维亚小额贷款发展经验分析  193

一、玻利维亚阳光银行发展历程       193

二、玻利维亚阳光银行运作模式       195

三、玻利维亚阳光银行创新机制       196

四、玻利维亚阳光银行对我国小额贷款的启示       198

五、本节小结       200

第四节 印尼小额贷款发展经验分析  200

一、印尼人民银行小额贷款运作模式       200

二、印尼人民银行小额贷款产品情况       203

三、印尼人民银行小额贷款业务流程       204

四、印尼人民银行小额贷款组织管理       204

五、印尼人民银行小额贷款支持系统       207

六、印尼人民银行小额贷款启示和建议    207

七、本节小结       209

第五节 印度小额贷款发展经验分析  209

一、印度小额贷款项目分析       209

二、印度小额贷款机构分析       213

三、印度小额贷款风险分析       214

四、印度小额贷款发展经验分析       215

五、本节小结       221

第六节 国际小额贷款技术经验分析  221

一、小组贷款技术应用分析       221

二、动态激励机制建设分析       222

三、定期还款计划制度革新       222

四、本节小结       223

第七节 本章小结  223

 

第二部分 行业竞争格局

第四章 2011-2012年中国小额贷款机构业务竞争格局    226

第一节 国内小额贷款机构类型  226

一、小额贷款机构的分类    226

二、各小额贷款机构市场份额    226

三、本节小结       227

第二节 国内小额贷款公司发展分析  228

一、小额贷款公司的运营分析    228

二、小额贷款公司的发展规模    229

三、小额贷款公司的业务分析    230

四、小额贷款公司的盈利分析    230

五、小额贷款公司的存在问题    231

六、小额贷款公司改制村镇银行动向       232

七、小额贷款公司的发展方向    233

八、本节小结       235

第三节 国家开发银行小额贷款业务分析  235

一、国开行小额贷款业务特点    235

二、国开行小额贷款业务对象    236

三、国开行小额贷款业务模式    236

四、国开行小额贷款产品分析    237

五、国开行小额贷款业务规模    238

六、国开行小额贷款业务机制    239

七、国开行小额贷款案例分析    241

八、本节小结       242

第四节 中国农业银行小额贷款业务分析  242

一、农业银行小额贷款业务特点       242

二、农业银行小额贷款业务对象       243

三、农业银行小额贷款业务模式       244

四、农业银行小额贷款产品分析       245

五、农业银行小额贷款业务规模       245

六、农业银行小额贷款业务风险管理技术       247

七、农业银行小额贷款案例分析       248

八、本节小结       259

第五节 中国邮政储蓄银行小额贷款业务分析  260

一、邮政储蓄银行小额贷款业务介绍       260

二、邮政储蓄银行“小额贷款批发中心”       260

三、邮政储蓄银行“信誉村”模式创新    264

四、邮政储蓄银行小额贷款业务规模       266

五、邮政储蓄银行小额贷款业务利率       269

六、邮政储蓄银行小额贷款业务优劣势    270

七、本节小结       273

第六节 农村商业银行、合作银行小额贷款业务分析     273

一、农村商业银行、合作银行小额贷款业务地位    273

二、农村商业银行、合作银行小额贷款业务目标    275

三、农村商业银行、合作银行小额贷款投放方式    276

四、农村商业银行、合作银行小额贷款业务模式    279

五、本节小结       283

第七节 农村信用社小额贷款业务分析     283

一、农村信用社小额贷款业务介绍    283

二、农村信用社小额贷款业务规模分析    284

三、农村信用社小额贷款业务利率分析    285

四、农村信用社小额贷款业务盈利分析    287

五、农村信用社小额贷款业务优劣势分析       288

六、本节小结       289

第八节 其他金融机构小额贷款业务分析  289

一、外资银行在华小额贷款业务       289

二、地方性商业银行小额贷款业务    295

三、新型农村金融机构小额贷款业务       306

四、本节小结       309

第九节 其他小额贷款机构业务分析  309

一、典当行小额贷款业务特色    309

二、民间金融小额贷款业务特色       310

三、本节小结       311

第十节 不同类型小额贷款机构对比分析  311

第十一节 本章小结     314

 

第五章 2011-2012年中国农村小额贷款市场发展分析    315

第一节 中国农村金融市场分析  315

一、农村融资渠道分析       315

二、农村金融体制分析       317

三、本节小结       320

第二节 中国农村小额贷款机构业务发展分析  320

一、农村小额贷款公司发展分析       320

二、金融机构农村小额贷款业务发展分析       325

三、本节小结       327

第三节 中国农村小额贷款需求及前景分析     328

一、农村小额贷款需求新特点    328

二、农村小额贷款机构调整方向及前景展望    329

三、本节小结       329

第四节 本章小结  330

 

第六章 2011-2012年中国中小企业小额贷款市场分析    331

第一节 中小企业规模及分布     331

一、中小企业发展规模       331

二、中小企业地区分布       331

三、本节小结       332

第二节 中小企业融资分析  333

一、中小企业融资分析       333

二、中小企业融资担保分析       335

三、中小企业融资行为分析       337

四、影响银行对中小企业贷款因素    337

五、本节小结       338

第三节 基于环境因素及时间序列模型的融资需求预测  339

一、2012年中小企业所处行业发展状况分析  339

二、2012年中小企业融资需求区域占比  343

三、2013-2017年中小企业融资需求趋势       346

四、本节小结       347

第四节 本章小节        347

 

第七章 2011-2012年中国重点区域小额贷款发展分析    348

第一节 内蒙古小额贷款发展分析     348

一、内蒙古小额贷款政策环境    348

二、内蒙古小额贷款公司发展分析    349

三、内蒙古农信社小额贷款业务分析       349

四、农行内蒙古分行小额贷款业务分析    350

五、内蒙古村镇银行小额贷款业务分析    350

六、内蒙古发行小额贷款创业就业    351

七、本节小结       351

第二节 辽宁小额贷款发展分析  352

一、辽宁小额贷款政策环境分析       352

二、辽宁小额贷款公司发展分析       361

三、辽宁农信社小额贷款业务分析    361

四、农行辽宁分行小额贷款业务分析       361

五、辽宁村镇银行小额贷款业务分析       363

六、邮政储蓄银行辽宁分行小额贷款业务分析       363

七、本节小结       363

第三节 江苏小额贷款发展分析  364

一、江苏小额贷款政策环境分析       364

二、江苏小额贷款公司发展分析       378

三、江苏农信社小额贷款业务分析    378

四、农行江苏分行小额贷款业务分析       378

五、江苏村镇银行小额贷款业务分析       379

六、邮政储蓄银行江苏分行小额贷款业务分析       379

七、本节小结       380

第四节 安徽小额贷款发展分析  380

一、安徽小额贷款政策环境分析       380

二、安徽小额贷款公司发展分析       381

三、安徽农信社小额贷款业务分析    381

四、农行安徽分行小额贷款业务分析       382

五、安徽村镇银行小额贷款业务分析       382

六、邮政储蓄银行安徽分行小额贷款业务分析       383

七、本节小结       383

第五节 山西小额贷款发展分析  384

一、山西小额贷款政策环境分析       384

二、山西小额贷款公司发展分析       385

三、山西农信社小额贷款业务分析    385

四、农行山西分行小额贷款业务分析       386

五、山西村镇银行小额贷款业务分析       386

六、邮政储蓄银行山西分行小额贷款业务分析       387

七、本节小结       387

第六节 河北小额贷款发展分析  387

一、河北小额贷款政策环境       387

二、河北小额贷款公司发展分析       390

三、河北农信社小额贷款业务分析    390

四、农行河北分行小额贷款业务分析       393

五、河北村镇银行小额贷款业务分析       395

六、邮政储蓄银行河北分行小额贷款业务分析       397

七、本节小结       400

第七节 浙江小额贷款发展分析  401

一、浙江小额贷款政策环境分析       401

二、浙江小额贷款公司发展分析       403

三、浙江农信社小额贷款业务分析    403

四、农行浙江分行小额贷款业务分析       405

五、浙江村镇银行小额贷款业务分析       405

六、邮政储蓄银行浙江分行小额贷款业务分析       405

七、本节小结       405

第八节 广东小额贷款发展分析  406

一、广东小额贷款政策环境分析       406

二、广东小额贷款公司发展分析       408

三、广东农信社小额贷款业务分析    408

四、农行广东分行小额贷款业务分析       410

五、广东村镇银行小额贷款业务分析       411

六、邮政储蓄银行广东分行小额贷款业务分析       412

七、本节小结       415

第九节 江西小额贷款发展分析  415

一、江西小额贷款政策环境分析       415

二、江西小额贷款公司发展分析       416

三、江西农信社小额贷款业务分析    416

四、农行江西分行小额贷款业务分析       418

五、江西村镇银行小额贷款业务分析       420

六、邮政储蓄银行江西分行小额贷款业务分析       421

七、本节小结       421

第十节 贵州小额贷款发展分析  421

一、贵州小额贷款政策环境分析       421

二、贵州小额贷款公司发展分析       434

三、贵州农信社小额贷款业务分析    434

四、农行贵州分行小额贷款业务分析       435

五、贵州村镇银行小额贷款业务分析       436

六、邮政储蓄银行贵州分行小额贷款业务分析       436

七、本节小结       437

第十一节 广西小额贷款发展分析     437

一、广西小额贷款政策环境分析       437

二、广西小额贷款公司发展分析       446

三、广西农信社小额贷款业务分析    446

四、农行广西分行小额贷款业务分析       448

五、广西村镇银行小额贷款业务分析       449

六、邮政储蓄银行广西分行小额贷款业务分析       452

七、本节小结       455

第十二节 湖南小额贷款发展分析     455

一、湖南小额贷款政策环境分析       455

二、湖南小额贷款公司发展分析       456

三、湖南农信社小额贷款业务分析    458

四、农行湖南分行小额贷款业务分析       461

五、湖南村镇银行小额贷款业务分析       462

六、邮政储蓄银行湖南分行小额贷款业务分析       462

七、本节小结       463

第十三节 其他省市小额贷款发展分析     463

第十四节 本章小节     467

 

第八章 2011-2012年中国小额贷款公司竞争对手经营分析    468

第一节 中国小额贷款公司竞争分析  468

一、小额贷款公司竞争力分析    468

二、小额贷款公司竞争力评价    469

三、本节小结       472

第二节 中国小额贷款公司竞争对手经营分析  473

一、安徽省合肥市德善小额贷款股份有限公司经营分析       473

二、安徽省合肥市国正小额贷款有限公司经营分析       474

三、安徽芜湖汇泽小额贷款股份有限公司经营分析       475

四、江苏无锡市锡山区阿福农村小额贷款有限公司经营分析       475

五、江苏扬中市盛大农村小额贷款有限公司经营分析    476

六、长沙市开福区益商小额贷款有限责任公司       476

七、长沙市岳麓区佳兴小额贷款有限公司       476

八、本节小结       479

第九节 本章小结  479

 

第三部分 发展趋势与预测

第九章 2013-2017年中国小额贷款行业可持续发展建议与前景预测分析  481

第一节 中国小额贷款风险及防范     481

一、小额贷款信用风险分析       481

二、小额贷款管理风险分析       482

三、小额贷款利率风险分析       483

四、本节小结       483

第二节 中国小额贷款风险控制技术发展分析  484

一、小额贷款风险控制技术主要应用形式       484

二、团体贷款形式的发展状况    484

三、担保抵押形式的发展状况    485

四、关系型借贷形式的发展状况       486

五、微小企业人工信用分析应用形式的发展状况    487

六、自动化信用评分技术应用形式的发展状况       489

七、本节小结       491

第三节 中国小额贷款可持续发展分析     491

一、小额贷款可持续发展分析    491

二、小额贷款可持续发展建议    492

三、本节小结       492

第四节 中国小额贷款行业融资分析  493

一、小额贷款行业融资渠道分析       493

二、小额贷款行业融资瓶颈分析       493

三、小额贷款行业融资建议       494

四、本节小结       495

第五节小额贷款行业前景预测    495

一、小额贷款监管体制前瞻       495

二、小额贷款市场供需预测       498

三、小额贷款主体竞争前瞻       498

四、本节小结       500

第六节 本章小结  500

 

图表目录

图表：2012年人民币对美元交易情况     89

图表：2012年人民币对港币交易情况     90

图表：2012年人民币对日元交易情况     90

图表：2012年人民币对欧元交易情况     91

图表：2012年人民币对英镑交易情况     91

图表：2012年我国汇率情况     91

图表：2012年国家外汇、黄金储备情况  92

图表：2012年1月中国货币供应量  92

图表：2012年2月中国货币供应量  93

图表：2012年3月中国货币供应量  93

图表：2012年4月中国货币供应量  93

图表：2012年5月中国货币供应量  93

图表：2012年6月中国货币供应量  94

图表：2012年7月中国货币供应量  94

图表：2012年8月中国货币供应量  94

图表：2012年9月中国货币供应量  95

图表：2012年10月中国货币供应量       95

图表：2012年11月中国货币供应量       95

图表：2012年12月中国货币供应量       96

图表：2012年1月货币当局资产负债     96

图表：2012年2月货币当局资产负债     97

图表：2012年3月货币当局资产负债     97

图表：2012年4月货币当局资产负债     98

图表：2012年5月货币当局资产负债     98

图表：2012年6月货币当局资产负债     99

图表：2012年7月货币当局资产负债     99

图表：2012年8月货币当局资产负债     100

图表：2012年9月货币当局资产负债     100

图表：2012年10月货币当局资产负债   101

图表：2012年11月货币当局资产负债    102

图表：2012年12月货币当局资产负债   102

图表：2013年人民币对美元交易情况     103

图表：2013年人民币对港币交易情况     103

图表：2013年人民币对日元交易情况     103

图表：2013年人民币对欧元交易情况     103

图表：2013年人民币对英镑交易情况     104

图表：2012年我国汇率情况     104

图表：2012年国家外汇、黄金储备情况  104

图表：2013年1月中国货币供应量  105

图表：2012年中资大型银行资产负债表  105

图表：2012年中资中型银行资产负债表  106

图表：2012年中资小型银行资产负债表  107

图表：2012年外资银行资产负债表  108

图表：2012城市信用社资产负债表  109

图表：2012年农村信用社资产负债表     110

图表：2012年1月存款型公司概览  111

图表：2012年2月存款型公司概览  112

图表：2012年3月存款型公司概览  113

图表：2012年4月存款型公司概览  113

图表：2012年5月存款型公司概览  114

图表：2012年6月存款型公司概览  114

图表：2012年7月存款型公司概览  115

图表：2012年8月存款型公司概览  115

图表：2012年9月存款型公司概览  116

图表：2012年10月存款型公司概览       116

图表：2012年11月存款型公司概览       117

图表：2012年12月存款型公司概览       117

图表：2012年1月其他存款性公司资产负债表     118

图表：2012年2月其他存款性公司资产负债表     118

图表：2012年3月其他存款性公司资产负债表     119

图表：2012年4月其他存款性公司资产负债表     120

图表：2012年5月其他存款性公司资产负债表     120

图表：2012年6月其他存款性公司资产负债表     121

图表：2012年7月其他存款性公司资产负债表     121

图表：2012年8月其他存款性公司资产负债表     122

图表：2012年9月其他存款性公司资产负债表     122

图表：2012年10月其他存款性公司资产负债表   123

图表：2012年11月其他存款性公司资产负债表    123

图表：2012年1月金融机构本外币信贷收支表     124

图表：2012年2月金融机构本外币信贷收支表     125

图表：2012年3月金融机构本外币信贷收支表     125

图表：2012年4月金融机构本外币信贷收支表     126

图表：2012年5月金融机构本外币信贷收支表     127

图表：2012年6月金融机构本外币信贷收支表     128

图表：2012年7月金融机构本外币信贷收支表     129

图表：2012年8月金融机构本外币信贷收支表     130

图表：2012年9月金融机构本外币信贷收支表     131

图表：2012年10月金融机构本外币信贷收支表   132

图表：2012年11月金融机构本外币信贷收支表    133

图表：2012年12月金融机构本外币信贷收支表   134

图表：2012年1月金融机构人民币信贷收支表     135

图表：2012年2月金融机构人民币信贷收支表     137

图表：2012年3月金融机构人民币信贷收支表     138

图表：2012年4月金融机构人民币信贷收支表     140

图表：2012年5月金融机构人民币信贷收支表     141

图表：2012年6月金融机构人民币信贷收支表     143

图表：2012年7月金融机构人民币信贷收支表     144

图表：2012年8月金融机构人民币信贷收支表     145

图表：2012年9月金融机构人民币信贷收支表     147

图表：2012年10月金融机构人民币信贷收支表   148

图表：2012年11月金融机构人民币信贷收支表    149

图表：2012年12月金融机构人民币信贷收支表   150

图表：2012年1月金融外汇信贷收支表  151

图表：2012年2月金融机构外汇信贷收支表  152

图表：2012年3月金融机构外汇信贷收支表  153

图表：2012年4月金融机构外汇信贷收支表  155

图表：2012年5月金融机构外汇信贷收支表  156

图表：2012年6月金融机构外汇信贷收支表  157

图表：2012年7月金融机构外汇信贷收支表  158

图表：2012年8月金融机构外汇信贷收支表  160

图表：2012年9月金融机构外汇信贷收支表  161

图表：2012年10月金融机构外汇信贷收支表       162

图表：2012年11月金融机构外汇信贷收支表       163

图表：2012年12月金融机构外汇信贷收支表       165

图表：2012年全国小额贷款公司数据统计     168

图表：Bancosol运行机制  195

图表：BRI小额信贷模式    203

图表：小额贷款公司的业务流程       230

图表：2012年内蒙古区小额贷款公司数据统计     349

图表：2012年辽宁省小额贷款公司数据统计  361

图表：2012年江苏省小额贷款公司数据统计  378

图表：2012年安徽省小额贷款公司数据统计  381

图表：2012年山西省小额贷款公司数据统计  385

图表：2012年河北省小额贷款公司数据统计  390

图表：2012年浙江省小额贷款公司数据统计  403

图表：2012年广东省省小额贷款公司数据统计     408

图表：2012年江西省小额贷款公司数据统计  416

图表：2012年贵州省小额贷款公司数据统计  434

图表：2012年广西区小额贷款公司数据统计  446

图表：2012年湖南省小额贷款公司数据统计  456

图表：2012年北京市小额贷款公司数据统计  463

图表：2012年天津市小额贷款公司数据统计  463

图表：2012年吉林省小额贷款公司数据统计  464

图表：2012年黑龙江省小额贷款公司数据统计     464

图表：2012年上海市小额贷款公司数据统计  464

图表：2012年福建省小额贷款公司数据统计  464

图表：2012年山东省小额贷款公司数据统计  464

图表：2012年河南省小额贷款公司数据统计  464

图表：2012年湖北省小额贷款公司数据统计  464

图表：2012年海南省小额贷款公司数据统计  465

图表：2012年重庆市小额贷款公司数据统计  465

图表：2012年四川省小额贷款公司数据统计  465

图表：2012年云南省小额贷款公司数据统计  465

图表：2012年西藏省小额贷款公司数据统计  465

图表：2012年陕西省小额贷款公司数据统计  465

图表：2012年甘肃省小额贷款公司数据统计  465

图表：2012年青海省小额贷款公司数据统计  466

图表：2012年宁夏区小额贷款公司数据统计  466

图表：2012年新疆区小额贷款公司数据统计  466

图表：小额贷款公司竞争力评价体系       469

图表：合肥德善小额贷款股份有限公司组织结构图       474

图表：合肥市国正小额贷款有限公司组织结构图    475