2013-2018年中国商业银行银行卡行业发展潜力研究及投资价值评估报告

第一章 中国商业银行银行卡产业发展现状

第一节 中国银行卡产业高速发展

第二节 中国规范银行卡产业发展的法律演变历程

第三节 《商业银行信用卡业务监督管理办法》约束范围

 

第二章 银行卡风险概述

第一节 银行卡风险的定义

第二节 银行卡风险的特点

一、银行卡业务风险涉及面宽

二、银行卡业务风险危害性大

三、银行卡业务风险可识别性差

第三节 银行卡风险的类型

一、信用风险

二、欺诈风险

三、操作风险

四、中介机构交易风险

五、银行卡收单业务风险

第四节 信用卡风险与一般银行业务风险的差别

一、风险性质不同

二、风险对象不同

三、风险方式不同

四、风险时效不同

五、风险管理程度不同

 

第三章 2012年中国银行业投资环境分析

第一节 2012年中国经济环境分析

一、国民经济运行情况GDP(季度更新)

二、消费价格指数CPI、PPI（按月度更新）

三、全国居民收入情况（季度更新）

四、恩格尔系数（年度更新）

五、工业发展形势（季度更新）

六、固定资产投资情况（季度更新）

七、中国汇率调整（人民币升值）

八、对外贸易&进出口

第二节 2012年年中国银行业政策环境分析

一、银监会将加大反欺诈工作力度

二、银行业正在建立诚信举报机制

三、《反洗钱法》获得通过中国向洗钱全面宣战

四、中国将加快建立存款保险制度

五、银监会发力小企业融资

六、大型商业银行2011年实施巴塞尔新协议

七、货币政策

第三节 新公司法对商业银行业务的重大影响及实务操作风险控制措施

一、关于公司市场准入的规定

二、关于公司章 程的规定

三、关于转投资规定

四、关于公司担保

五、关于揭开公司面纱制度

第四节 人民币利率市场化：进程、影响与商业银行的对策

一、中国利率市场化的进程及影响因素分析

二、利率市场化对商业银行的影响

 

第四章 2012年中国商业银行主要业务发展情况分析

第一节 浅析我国商业银行经营模式的转变

一、从六家银行年报看商业银行经营模式现状

二、商业银行经营模式同质化现象主要成因分析

三、商业银行经营模式转变必要性与紧迫性分析

四、对策与建议

第二节 2012年银行负债业务发展情况分析

一、商业银行负债业务现状

二、国库现金将存入商业银行

四、商业银行负债业务未来发展趋势预测

第三节 2012年商业银行资产业务发展情况分析

一、货币信贷情况

二、新增银行贷款情况

三、我国银行业资产业务创新的路径选择

四、大力发展个人资产业务是商业银行的战略选择

五、资产证券化试点将继续扩大

第四节 2012年银行中间业务发展情况分析

一、中间业务成中资银行决胜关键

二、我国商业银行中间业务面临五大发展机遇

三、我国商业银行发展中间业务存在的障碍

四、中间业务市场的发展趋势

五、商业银行发展中间业务策略

 

第五章 2012年中国商业银行上市情况分析

第一节 2012年中国上市银行发展情况分析

一、国内上市银行资产质量逐步改善

二、中国上市银行经营情况分析

三、拉动上市银行利润高升原因分析

四、中国银行业迎来第二波上市潮

第二节 国有商业银行上市后面临的挑战及对策

一、上市给国有商业银行带来的积极影响

二、国有商业银行上市后面临的挑战

三、上市后的现实选择及对策

 

第六章 中国银行卡业务风险现状分析

第一节 商业银行加强信用卡风险管理防患刻不容缓

一、信用卡恶意透支犯罪数量激增

二、恶意透支型信用卡诈骗犯罪占绝大多数

三、犯罪主体多为无业男性

四、一人多卡现象严重

五、犯罪形式多样化

第二节 中国银行卡目前面临的管理困境

一、商业银行对存款人账户资金安全的保护能力受质疑

二、“欺诈交易”案发

三、欺诈交易事前监测与识别十分必要

四、网银安全始终是在安全性和便捷性上进行权衡

五、在防范风险的前提下促进中国银行卡业务的创新发展

第三节 中国银行卡业务风险成因剖析

一、银行卡的技术手段相对滞后

二、银行内部管理制度不完善

三、防范措施不到位，使不法份子有机可乘

 

第七章 常见银行卡风险案例分析

第一节 银行卡业务案件特征

一、伪卡案件

二、非法冒用案件

三、未达卡欺诈案件

四、虚假申请伪冒办卡案件

五、非面对面交易欺诈案件

六、遗失/被盗案件

七、恶意透支案件

第二节 银行卡案件风险防范措施

一、加强银行卡发卡管理

二、认真落实银行卡使用管理和交易监控，及时发现和处置欺诈案件

三、加强收单商户管理，有效防范套现、伪卡和欺诈交易

四、加强ATM等自助设备监管，保障持卡人安全用卡

五、大力防控银行卡案件，有效遏制银行卡案件蔓延

六、加大内控检查工作力度，提高规章 制度的执行力

七、做好安全用卡和合规用卡宣教，营造良好的用卡环境

 

第八章 2012年中国银行卡竞争格局分析

第一节 2012年中国银行卡业务竞争力分析

一、寡头垄断对商业银行银行卡业务竞争力分析

二、银行卡产品差异性对商业银行银行卡业务竞争力分析

第二节 2012年中外资银行卡竞争分析

一、外资行优势多

二、中资行发展迅猛

三、竞争多走平行线

第三节 从银商之争看中国银行卡产业的垄断与竞争

一、银行卡产业的运作机制

二、银行卡组织运作机制的经济学

三、中国银行卡产业的市场规模分析

四、打破垄断引入竞争不适于目前产业发展

第四节 2012年银行卡“绑式营销” 竞争分析

一、个性结盟对准细分市场

二、异业联盟的整合营销管理

第五节 2012年提高银行卡专业化服务核心竞争力分析

一、建设高效、明朗的企业文化

二、垂直规则和平行规则的管理办法的并行

三、如何协调与银行的关系

第六节 2012年中国银行卡业的竞争格局与对策分析

一、国有商业银行与外资银行在银行卡业务上的比较分析

二、国有商业银行的应对之策

 

第九章 2012年中国主体商业银行运行分析

第一节 四大国有商业银行分析

一、中国工商银行

二、中国银行

三、中国农业银行

四、中国建设银行

第二节 股份制商业银行分析

一、招商银行

二、深圳发展银行

三、上海浦东发展银行

四、民生银行

五、光大银行

六、交通银行

七、中信银行

八、兴业银行

九、广东发展银行

十、华夏银行

第三节 城市商业银行分析

一、上海银行

二、北京银行

三、宁波市商业银行

四、南京市商业银行

五、其他城市商业银行

 

第十章 2012年中国银行卡市场运行新形势探析

第一节 2012年中国银行卡运行综述

一、银行卡发卡量、交易量快速攀升

二、联网通用继续深化，国内受理市场快速发展

三、银联自主品牌建设进一步加强

四、银行卡支付创新初见成效

第二节 2012年中国银行卡市场剖析

一、中国进入银行卡支付快速发展期

二、刷卡消费普及期到来

三、银行卡全国联网通用呼之欲出

四、银行卡是中国经济的“晴雨表”

第三节 2012年中国银行卡在商务领域的应用分析

一、商务卡的现状

二、预付卡在商务领域的应用

三、借记卡在商务领域的运用

第四节 2012年中国银行卡产业运行动态分析

一、中国已成世界上银行卡产业发展最快国家之一

二、银行卡智能化步伐加快

三、银行卡市场中的矛盾源于不合理的市场利益结构

四、中国基本形成借记卡、准信用卡和信用卡共同发展的银行卡产品体系

五、中国建立了本土化的银行卡支付网络

六、中国实行了以政府推动和市场机制相结合的银行卡支付体系发展模式

 

第十一章 2011-2015年中国银行卡产业风险及防范

第一节 当前银行卡业务风险及其防范分析

一、银行卡业务主要风险类型及其特征

二、有效防范银行卡业务风险的措施

第二节 银行卡业务经营管理的主要问题和规范意见

一、银行卡业务经营管理存在的主要问题

二、规范和加强银行卡业务经营管理的几点意见

第三节 从AMC的视角看银行卡透支风险管理中存在的问题及对策

一、银行卡透支风险管理中的主要问题

二、商业银行银行卡遗支风险管理的对策建议

 

第十二章 中国银行卡风险管理策略与操作建议

第一节 信用卡风险管理的意义

一、加强银行卡风险管理是健全银行内部管理的需要

二、加强银行卡风险管理是维护银行自身经济利益的需要

三、加强银行卡风险管理能维护银行自身形象

四、加强银行卡风险管理也是维护特约商户及持卡人利益的需要

第二节 银行卡风险类型管理逐个分析

一、银行卡诈骗风险管理

二、银行卡信用风险管理

三、银行卡透支风险管理

四、银行卡收单风险管理

 

图表目录

图表：2005-2013年3季度中国GDP总量及增长趋势图

图表：2009.04-2011.06年中国月度CPI、PPI指数走势图

图表：2005-2013年3季度我国城镇居民可支配收入增长趋势图

图表：2005-2013年3季度我国农村居民人均纯收入增长趋势图

图表：1978-2010中国城乡居民恩格尔系数对比表

图表：1978-2010中国城乡居民恩格尔系数走势图

图表：2009-2013年一季度我国工业增加值分季度增速

图表：2005-2013年3季度我国全社会固定投资额走势图

图表：2005-2013年3季度我国财政收入支出走势图

图表：2012年美元兑人民币汇率中间价

图表：2009-2013年3季度中国货币供应量月度走势图

图表：2001-2013年9月中国外汇储备走势图

图表：1990-2013年央行存款利率调整统计表

图表：1990-2013年央行贷款利率调整统计表

图表：我国历年存款准备金率调整情况统计表

图表：2005-2013年3季度中国社会消费品零售总额增长趋势图

图表：2005-2013年3季度我国货物进出口总额走势图

图表：2005-2013年3季度中国货物进口总额和出口总额走势图

图表：1978-2010年我国人口出生率、死亡率及自然增长率走势图

图表：1978-2010年我国总人口数量增长趋势图

图表：2009年人口数量及其构成

图表：2005-2012年我国普通高等教育、中等职业教育及普通高中招生人数走势图

图表：2001-2012年我国广播和电视节目综合人口覆盖率走势图

图表：1978-2010年中国城镇化率走势图

图表：2005-2012年我国研究与试验发展（R&D）经费支出走势图

图表：工商银行主要经济指标走势图

图表：工商银行经营收入走势图

图表：工商银行盈利指标走势图

图表：工商银行负债情况图

图表：工商银行负债指标走势图

图表：工商银行运营能力指标走势图

图表：工商银行成长能力指标走势图

图表：中国银行主要经济指标走势图

图表：中国银行经营收入走势图

图表：中国银行盈利指标走势图

图表：中国银行负债情况图

图表：中国银行负债指标走势图

图表：中国银行运营能力指标走势图

图表：中国银行成长能力指标走势图

图表：中国农业银行主要经济指标走势图

图表：中国农业银行经营收入走势图

图表：中国农业银行盈利指标走势图

图表：中国农业银行负债情况图

图表：中国农业银行负债指标走势图

图表：中国农业银行运营能力指标走势图

图表：中国农业银行成长能力指标走势图

图表：中国建设银行主要经济指标走势图

图表：中国建设银行经营收入走势图

图表：中国建设银行盈利指标走势图

图表：中国建设银行负债情况图

图表：中国建设银行负债指标走势图

图表：中国建设银行运营能力指标走势图

图表：中国建设银行成长能力指标走势图

图表：招商银行主要经济指标走势图

图表：招商银行经营收入走势图

图表：招商银行盈利指标走势图

图表：招商银行负债情况图

图表：招商银行负债指标走势图

图表：招商银行运营能力指标走势图

图表：招商银行成长能力指标走势图

图表：深圳发展银行主要经济指标走势图

图表：深圳发展银行经营收入走势图

图表：深圳发展银行盈利指标走势图

图表：深圳发展银行负债情况图

图表：深圳发展银行负债指标走势图

图表：深圳发展银行运营能力指标走势图

图表：深圳发展银行成长能力指标走势图

图表：上海浦东发展银行主要经济指标走势图

图表：上海浦东发展银行经营收入走势图

图表：上海浦东发展银行盈利指标走势图

图表：上海浦东发展银行负债情况图

图表：上海浦东发展银行负债指标走势图

图表：上海浦东发展银行运营能力指标走势图

图表：上海浦东发展银行成长能力指标走势图

图表：民生银行主要经济指标走势图

图表：民生银行经营收入走势图

图表：民生银行盈利指标走势图

图表：民生银行负债情况图

图表：民生银行负债指标走势图

图表：民生银行运营能力指标走势图

图表：民生银行成长能力指标走势图

图表：光大银行主要经济指标走势图

图表：光大银行经营收入走势图

图表：光大银行盈利指标走势图

图表：光大银行负债情况图

图表：光大银行负债指标走势图

图表：光大银行运营能力指标走势图

图表：光大银行成长能力指标走势图

图表：交通银行主要经济指标走势图

图表：交通银行经营收入走势图

图表：交通银行盈利指标走势图

图表：交通银行负债情况图

图表：交通银行负债指标走势图

图表：交通银行运营能力指标走势图

图表：交通银行成长能力指标走势图

图表：中信银行主要经济指标走势图

图表：中信银行经营收入走势图

图表：中信银行盈利指标走势图

图表：中信银行负债情况图

图表：中信银行负债指标走势图

图表：中信银行运营能力指标走势图

图表：中信银行成长能力指标走势图

图表：兴业银行主要经济指标走势图

图表：兴业银行经营收入走势图

图表：兴业银行盈利指标走势图

图表：兴业银行负债情况图

图表：兴业银行负债指标走势图

图表：兴业银行运营能力指标走势图

图表：兴业银行成长能力指标走势图

图表：广东发展银行主要经济指标走势图

图表：广东发展银行经营收入走势图

图表：广东发展银行盈利指标走势图

图表：广东发展银行负债情况图

图表：广东发展银行负债指标走势图

图表：广东发展银行运营能力指标走势图

图表：广东发展银行成长能力指标走势图

图表：华夏银行主要经济指标走势图

图表：华夏银行经营收入走势图

图表：华夏银行盈利指标走势图

图表：华夏银行负债情况图

图表：华夏银行负债指标走势图

图表：华夏银行运营能力指标走势图

图表：华夏银行成长能力指标走势图

图表：北京银行股份有限公司主要经济指标走势图

图表：北京银行股份有限公司经营收入走势图

图表：北京银行股份有限公司盈利指标走势图

图表：北京银行股份有限公司负债情况图

图表：北京银行股份有限公司负债指标走势图

图表：北京银行股份有限公司运营能力指标走势图

图表：北京银行股份有限公司成长能力指标走势图

图表：南京银行股份有限公司主要经济指标走势图

图表：南京银行股份有限公司经营收入走势图

图表：南京银行股份有限公司盈利指标走势图

图表：南京银行股份有限公司负债情况图

图表：南京银行股份有限公司负债指标走势图

图表：南京银行股份有限公司运营能力指标走势图

图表：南京银行股份有限公司成长能力指标走势图

图表：宁波银行股份有限公司主要经济指标走势图

图表：宁波银行股份有限公司经营收入走势图

图表：宁波银行股份有限公司盈利指标走势图

图表：宁波银行股份有限公司负债情况图

图表：宁波银行股份有限公司负债指标走势图

图表：宁波银行股份有限公司运营能力指标走势图

图表：宁波银行股份有限公司成长能力指标走势图