2013-2017年中国银行保险行业市场深度调研与前景趋势预测咨询报告

第一章 银行保险的相关概述

1.1 银行保险的内涵及特点

1.1.1 银行保险的基本内涵

1.1.2 银行保险与相似概念的比较分析

1.1.3 银行保险对各方主体的影响

1.2 银行保险的起源与发展进程

1.2.1 萌芽阶段

1.2.2 起步阶段

1.2.3 成熟阶段

1.2.4 后成熟阶段

1.3 从经济学角度分析银行保险发展的动因

1.3.1 基于规模经济效应的视角

1.3.2 基于范围经济效应的视角

1.3.3 基于资产专用性的角度

1.3.4 基于交易费用的角度

1.3.5 基于协同效应的角度

 

第二章 2012-2013年国际银行保险市场分析

2.1 2012-2013年国际银行保险的发展概况

2.1.1 世界银行保险市场发展迅猛

2.1.2 国际银行保险发展的驱动因素

2.1.3 国际银行保险发展存在地域差异

2.1.4 新兴市场成为全球银行保险业发展新势力

2.2 2012-2013年欧洲地区银行保险的发展

2.2.1 宽松的政策环境助欧洲银行保险业高速发展

2.2.2 欧洲银行保险业务的发展特征

2.2.3 欧洲银行保险市场的成功秘诀

2.2.4 欧洲银行保险业务的经营管理状况

2.3 2012-2013年其他地区银行保险的发展

2.3.1 美国银行保险业务发展缓慢

2.3.2 日本银行保险业务发展现状

2.3.3 韩国银行保险业务迅速渗透

2.3.4 香港银行保险发展对中国的借鉴

2.3.5 台湾银行保险市场发展概况

2.3.6 非洲地区银行保险业务发展动态

2.4 国际寿险领域银行保险业务的发展

2.4.1 银行保险成为寿险公司主要销售渠道

2.4.2 国外寿险领域银保产品的发展特点

2.4.3 寿险领域银行保险发展的驱动因素

2.4.4 寿险领域银保业务发展的对策措施

 

第三章 2012-2013年中国银行保险业的发展环境分析

3.1 宏观经济环境

3.1.1 2010年中国经济持续良好发展

3.1.2 2011年中国宏观经济运行状况

3.1.3 2012年1-8月中国经济运行状况

3.1.4 中国宏观经济未来发展趋势

3.2 政策法规环境

3.2.1 中国银行保险发展的法制与监管环境

3.2.2 商业银行介入保险业务的法律监管状况

3.2.3 两部委联合发文大力整顿银保业务发展

3.2.4 银监会强化银保业务销售及风险管理

3.2.5 国家出台新政全面规范银保市场发展

3.3 银行业发展形势

3.3.1 中国银行业发展环境变化分析

3.3.2 中国银行业发展的基本特点

3.3.3 中国银行业实现快速健康发展

3.3.4 2011年我国银行业发展状况综述

3.3.5 2012年1-8月我国银行业运行简况

3.4 保险业发展形势

3.4.1 中国保险业发展概况

3.4.2 2010年中国保险业发展状况分析

3.4.3 2011年中国保险业经营情况分析

3.4.4 2012年1-8月中国保险业经营情况

3.5 保险中介发展状况

3.5.1 保险中介的基本概念及作用

3.5.2 中国保险中介市场规模快速增长

3.5.3 中国保险中介行业迎来黄金发展期

3.5.4 2011年中国保险中介机构运行状况

3.5.5 2012年1-6月保险中介机构运行状况

 

第四章 2012-2013年中国银行保险市场分析

4.1 中国银行保险业发展概述

4.1.1 银行保险在中国的发展阶段

4.1.2 开展银保业务对我国银行业与保险业的意义

4.1.3 我国银行保险业发展综述

4.1.4 我国银行保险业发展形势分析

4.1.5 我国银保市场银行主体竞争格局分析

4.1.6 我国银行保险业发展格局有变

4.2 2012-2013年中国银行保险市场的发展

4.2.1 2011年我国银保业务整体发展概况

4.2.2 2011年我国重点险企银保渠道收入状况

4.2.3 2011年我国银保业务转型发展分析

4.2.4 2012年存准率下调利好银保业务发展

4.3 中国银行保险业发展的SWOT剖析

4.3.1 优势分析（Strengths）

4.3.2 劣势分析（Weaknesses）

4.3.3 机会分析（Opportunities）

4.3.4 威胁分析（Threats）

4.3.5 SWOT策略分析

4.4 2012-2013年中国银行保险业存在的问题

4.4.1 我国银行保险业发展的突出问题

4.4.2 中国银行保险业发展的两大掣肘

4.4.3 中国银保业务存在的三大缺失

4.4.4 现有契约关系制约我国银行保险快速发展

4.5 2012-2013年中国银行保险业发展的对策

4.5.1 国外银保业发展的借鉴及对中国的启示

4.5.2 促进我国银行保险业务健康发展的措施

4.5.3 我国银行保险业的产品开发策略分析

4.5.4 我国银行保险业健康发展的政策建议

4.5.5 我国银保业务转型对策及监管建议

 

第五章 2012-2013年重点区域银行保险业的发展

5.1 北京市

5.1.1 北京银行保险市场的三大阶段

5.1.2 北京银行保险业发展综述

5.1.3 北京银保业务收入发展现况

5.1.4 2012年北京银保合作动向

5.1.5 北京将着力规范银保渠道业务发展

5.1.6 北京银行保险市场的未来走势

5.2 上海市

5.2.1 上海银保市场内外资寿险企业竞争激烈

5.2.2 上海银保市场发展状况分析

5.2.3 2011年上海出台银保业务监管细则

5.2.4 2012年上海多家银邮机构退出银保代理市场

5.3 天津市

5.3.1 天津市银行保险业务发展现状

5.3.2 天津银行保险业的主要监管措施

5.3.3 天津市银保业务存在的主要问题

5.3.4 促进天津市银保市场发展的建议

5.4 广东省

5.4.1 广东省银保市场发展现状分析

5.4.2 广东银保渠道分红险市场分析

5.4.3 2012年广东险企应对银保市场下滑的举措

5.4.4 2012年广东农村金融机构抢滩银行保险市场

5.4.5 促进广东银行保险业发展的对策

5.5 其他地区

5.5.1 江苏推进银保业务规范发展

5.5.2 湖北银保业务发展状况

5.5.3 广西银保业务发展状况及监管措施

5.5.4 2012年福建省银行保险业出台新规

5.5.5 山东积极推进银保业务可持续发展

 

第六章 2012-2013年银行保险的发展模式分析

6.1 银行保险发展模式的分类状况

6.1.1 银行保险模式的分类标准

6.1.2 银行保险的基本运行模式

6.2 中国银行保险的现行模式分析

6.2.1 契约型合作模式占主流

6.2.2 严格意义上的合资公司模式仍空白

6.2.3 金融服务集团模式是未来发展趋势

6.2.4 我国银行保险发展模式的特点解析

6.3 中国银行保险模式存在的问题及改革建议

6.3.1 我国现行银行保险模式存在的弊病

6.3.2 优化我国银行保险模式的对策分析

6.3.3 探讨中国银保运行模式的改革建议

6.3.4 中国银行保险模式创新的路径选择

 

第七章 2012-2013年银保合作发展分析

7.1 银保合作的必要性分析

7.1.1 对中国保险业的意义

7.1.2 对商业银行发展的意义

7.2 中国银保合作的综合形势

7.2.1 优势

7.2.2 劣势

7.2.3 机会

7.2.4 威胁

7.3 2012-2013年中国银保合作的现状及趋势分析

7.3.1 中国银保合作的基本状况

7.3.2 我国银保股权合作加快发展

7.3.3 2012年我国银保合作现状分析

7.3.4 国内银保合作的未来方向

7.4 商业银行参股保险公司的相关研究

7.4.1 银行投资保险公司获得法律许可证

7.4.2 银行入股保险公司的动机解析

7.4.3 银行入股对保险公司的影响剖析

7.4.4 商业银行参股保险公司的机遇分析

7.4.5 商业银行参股保险公司面临的阻碍

7.5 2012-2013年中国银保合作存在的问题

7.5.1 中国银保合作存在的突出问题

7.5.2 银保合作中不容忽视的几大问题

7.5.3 银保股权合作中面临的主要风险

7.6 2012-2013年中国银保合作的对策分析

7.6.1 促进我国银保合作发展的对策分析

7.6.2 银保合作应坚持平等互利原则及搞好协调沟通

7.6.3 银保合作的机制创新策略探究

7.6.4 我国银保合作走向专业化的发展建议

7.6.5 银保合作可持续发展的定位思考

 

第八章 2012-2013年开展银保业务的重点银行

8.1 工商银行

8.1.1 银行简介

8.1.2 工商银行的银保业务发展概述

8.1.3 工商银行银保通业务系统介绍

8.1.4 2012年工行跨界介入保险业务市场

8.2 建设银行

8.2.1 银行简介

8.2.2 建行银保业务发展迅猛逐渐向纵深迈进

8.2.3 建设银行获得保险兼业代理许可证

8.2.4 建设银行与多家保险公司开展合作

8.2.5 2012年建设银行保险业务营收现状

8.3 农业银行

8.3.1 银行简介

8.3.2 农行联手保险公司力推房贷保险新品

8.3.3 2012年上半年农行代理保险业务营收现状

8.3.4 农行与太平保险开展银保业务深度合作

8.4 中国银行

8.4.1 银行简介

8.4.2 中国银行进入保险业的资本路径

8.4.3 中银保险运营中心在安徽启建

8.4.4 2012年上半年中国银行保险业务营收现状

8.4.5 中银保险内蒙古分公司取得良好效益

8.5 招商银行

8.5.1 银行简介

8.5.2 招商银行银保业务介绍

8.5.3 招行联姻阳光保险签署协议加强银保合作

8.5.4 2012年上半年招商银行保险业务营收现状

 

第九章 2012-2013年开展银保业务的重点保险机构

9.1 中国人寿

9.1.1 企业简介

9.1.2 2011年中国人寿银保业务营收状况

9.1.3 2012年上半年中国人寿银保业务营收状况

9.1.4 2012年中国人寿新推出三款银保产品

9.1.5 中国人寿银保业务未来发展路径选择

9.2 太平洋寿险

9.2.1 企业简介

9.2.2 2011年太平洋寿险银保业务发展回顾

9.2.3 2012年太平洋寿险银保产品发行动态

9.3 新华人寿

9.3.1 企业简介

9.3.2 新华人寿银保业务发展经验分析

9.3.3 新华人寿银保业务面临的忧患

9.3.4 2012年新华人寿银保业务谋求转型

9.4 太平人寿保险

9.4.1 企业简介

9.4.2 银保业务给太平人寿盈利带来消极影响

9.4.3 太平人寿银保业务成为行业发展典范

 

第十章 银行保险市场投资分析

10.1 银行保险业务的盈利形势分析

10.1.1 银行保险业务的成本探讨

10.1.2 银行保险业务的利润率剖析

10.1.3 银行保险业务的盈利前景分析

10.2 银行保险的投资环境与机会

10.2.1 中国银保市场投资环境趋好

10.2.2 中国银行保险发展潜力巨大

10.2.3 银保投融资对保险公司的利好分析

10.3 银行保险市场的风险及防范措施

10.3.1 保险公司面临的风险

10.3.2 保险公司的风险应对措施

10.3.3 商业银行面临的风险

10.3.4 商业银行的风险应对措施

 

第十一章 银行保险市场发展前景趋势分析

11.1 保险业发展前景展望

11.1.1 中国保险市场发展潜力广阔

11.1.2 我国保险业将迎来黄金发展期

11.1.3 中国保险业未来三大走向分析

11.1.4 未来中国保险业发展的驱动因素

11.2 银行保险市场的前景分析

11.2.1 中国银行保险市场发展前景看好

11.2.2 银行保险的未来发展方向预测

11.2.3 国内银行保险市场将进入新“圈地时代”

11.2.4 2013-2017年中国银行保险市场预测分析

 

附录

附录一：中华人民共和国保险法

附录二：商业银行投资保险公司股权试点管理办法

附录三：商业银行代理保险业务监管指引

 

图表目录：

图表1 欧洲各国关于银行与寿险公司相互设置的规定

图表2 部分欧洲国家对银行涉足保险业的管理规定

图表3 欧洲银保渠道新单保费收入占比情况

图表4 欧洲寿险保费收入大部分来自银行渠道

图表5 日本银行保险业可销售的产品

图表6 韩国银保渠道新单保费收入占比情况

图表7 韩国银行保险业可销售的产品

图表8 香港银行保险运作模式为银行和保险公司带来的利益

图表9 2006-2011年国内生产总值及其增长速度

图表10 2006-2011年粮食产量及其增长速度

图表11 2006-2011年全部工业增加值及其增长速度

图表12 2006-2011年全社会固定资产投资及其增长速度

图表13 2006-2011年社会消费品零售总额及其增长速度

图表14 2006-2011年货物进出口总额

图表15 2011年居民消费价格月度涨跌幅度

图表16 2006-2011年农村居民人均纯收入及其实际增长速度

图表17 2006-2011年城镇居民人均可支配收入及其实际增长速度

图表18 2011年8月-2012年8月规模以上工业增加值同比增速

图表19 2012-2013年8月固定资产投资（不含农户）同比增速

图表20 2012-2013年8月全国房地产开发投资增速

图表21 2011年8月-2012年8月社会消费品零售总额分月同比增长速度

图表22 2011年8月-2012年8月全国居民消费价格涨跌幅度

图表23 2011年8月-2012年8月工业生产者出厂价格涨跌幅度

图表24 2011年8月-2012年8月工业生产者购进价格涨跌幅度

图表25 2011年8月-2012年8月制造业PMI指数（经季节调整）

图表26 1990年-2010年中国经济增长率的波动

图表27 2008-2011年商业银行资产增长情况

图表28 2011年商业银行新增资产的机构分布图

图表29 2011年商业银行贷款主要行业投向

图表30 2008-2011年商业银行负债增长情况

图表31 2008-2011年商业银行净利润情况

图表32 2008-2011年商业银行非利息收入情况

图表33 2008-2011年商业银行成本收入情况

图表34 2009-2011年商业银行资本充足率情况

图表35 2009-2011年商业银行不良贷款情况

图表36 2012年1-8月银行业金融机构资产负债情况表（境内）

图表37 2010年1-12月保险业经营数据

图表38 2011年1-12月保险业经营数据

图表39 2012年1-8月保险业经营数据

图表40 2006-2010年各类保险中介渠道保费收入对比

图表41 2006-2010年我国各类保险中介渠道业务收入对比

图表42 2011年全国保险专业代理机构实现的保费收入构成情况

图表43 2011年全国保险经纪机构实现的保费收入构成情况

图表44 2012年上半年全国保险专业代理机构实现的保费收入构成情况

图表45 2012年上半年全国保险经纪机构实现的保费收入构成情况

图表46 我国银行保险保费收入情况统计

图表47 中国银行保险保费收入占比迅速提高

图表48 国内银行、保险业相互股权投资进程

图表49 截至2012年7月银行系保险公司一览表

图表50 北京银保业务占比情况

图表51 2007-2010年天津寿险市场银保保费收入走势图

图表52 2007-2011年9月天津寿险市场银邮网点数

图表53 中国平安保险（集团）股份有限公司组织框架图

图表54 客户认为银保产品责任承担比例

图表55 金融需求差异图

图表56 工商银行银保通业务流程

图表57 中国银行组织架构

图表58 法国不同渠道保费收入各项成本占收入总额的比例

图表59 2013-2017年中国保险保费收入预测

图表60 2013-2017年中国银行保险保费收入预测