2013-2018年中国银行保险行业发展分析及投资潜力咨询报告

第一章 银行保险相关概述

第一节 银行保险的相关概况

一、银行保险的内涵

二、银行保险的界定

三、银行保险的产品种类

第二节 银行保险的模式

第三节 银行保险发展的历程

一、银行保险的历史起源

二、世界银行保险的发展历程

三、中国银行保险的发展历程

第四节 银行保险产生和发展的行为经济学分析

 

第二章 2011-2012年中国银行保险市场发展环境分析

第一节 中国宏观经济发展环境分析

一、2012年中国GDP增长情况分析

二、2012年工业经济发展形势分析

三、2012年全社会固定资产投资分析

四、2012年社会消费品零售总额分析

五、2012年城乡居民收入与消费分析

六、2012年对外贸易的发展形势分析

第二节 中国银行保险相关政策法规分析

一、银行保险市场管理体制

二、中国银行保险基本政策法规

三、中国银行保险相关法规制约因素

四、中国银行保险相关法规发展对策

五、2011-2012年中国银行保险政策法规分析

第三节 中国银行业发展分析

一、2012年中国银行业情况

二、2012年中国银行业资产与负债情况

三、2012年中国银行业运营主要指标情况

四、2012年度中国银行网点分布情况

第四节 中国保险业发展分析

一、2012年中国保险市场运行情况

二、2006-2012年保险市场规模分析

三、中国保险业发展特点分析

四、中国保险业发展存在的主要问题

五、中国保险产业发展的策略

六、中国保险业发展趋势

第五节 中国保险中介市场发展分析

一、中国保险中介市场发展总体概况

二、保险中介的地位与作用分析

三、2012年中国保险中介市场发展分析

四、2006-2012年中国保险中介市场规模状况

五、2006-2012年中国保险兼业代理机构市场规模状况

 

第三章 2011-2012年世界银行保险市场发展分析

第一节 世界银行保险概述

一、世界银行保险的发展驱动力

二、世界银行保险的相对优势分析

三、世界银行保险发展现状

四、世界银行保险发展的机遇与挑战

五、世界银行保险发展的经验借鉴

第二节 世界各地区银行保险市场发展分析

一、欧洲地区银行保险的发展分析

二、美洲地区银行保险的发展分析

三、亚洲地区银行保险的发展分析

四、非洲和中东地区银行保险的发展分析

第三节 世界寿险领域银行保险的发展分析

一、世界寿险领域银行保险的发展概况

二、世界寿险领域银保产品的现状分析

三、世界寿险领域银行保险发展的因素分析

四、世界寿险领域银行保险的发展启示

第四节 台湾地区银行保险的发展分析

一、欧美银行保险发展对台湾地区启示

二、台湾地区银行保险业务经营情况

三、台湾地区银行保险发展模式分析

四、台湾地区银行保险存在的问题及策略分析

第五节 香港银行保险发展情况

一、香港保险市场概况

二、香港银行保险发展模式分析

三、香港银行保险的主要特点

四、香港银行保险发展的经验

第六节 世界部分国家和地区银行保险市场发展分析

一、美国银行保险的发展及启示

二、土耳其银行保险业的发展分析

三、法国银行保险监管机构将合并

 

第四章 2011-2012年中国银行保险发展现状分析

第一节 2011-2012年中国银行保险的发展状况

一、中国银行保险业务发展阶段

二、中国银行保险的发展概况

三、2012年中国银行保险市场规模状况

四、中国银行保险主要特点

五、银行保险发展要避免高利贷业务

六、中国银行保险发展的契约分析

七、中国建立银行存款保险制度分析

第二节 2011-2012年中国银行保险模式发展分析

一、中国银行保险的发展模式现状

二、中国银行保险现阶段的模式选择

三、中国银行保险资本融合的模式选择

四、中国银行保险战略联盟合作模式的构建

五、中国银行保险分销协议的模式优化

六、后危机时代银行保险的模式创新

第三节 2011-2012年中国银行保险发展的SWOT分析

一、优势分析（Strengths）

二、劣势分析（Weaknesses）

三、机会分析（Opportunities）

四、威胁分析（Threats）

五、中国银行保险SWOT发展策略

第四节 2011-2012年中国财产银行保险业的发展分析

一、财产保险在银行保险领域的发展

二、中国财产保险在银行保险发展过程中存在的问题

三、中国财产保险在银行保险发展的建议

第五节 2011-2012年中国银行保险业发展中存在的问题分析

一、中国银行保险发展面临的问题

二、银行保险发展中存在的主要问题

三、银行保险业务面临的主要问题

第六节 2011-2012年中国银行保险业发展对策分析

一、中国银行保险发展的对策

二、中国银行保险发展策略分析

三、促进银行保险业务可持续发展的对策

 

第五章 2011-2012年中国银行保险地区市场发展分析

第一节 天津市银行保险业务发展分析

一、天津市银行保险市场基本情况

二、天津市银行保险发展现存问题

三、天津市银行保险发展对策分析

第二节 陕西省银行保险业务发展状况及对策研究

一、陕西省银行保险发展现状分析

二、陕西省银行保险市场现存问题

三、陕西省银行保险市场发展对策

第三节 浙江省银行保险发展调查分析

一、浙江省银行保险现状分析

二、浙江省银行保险现存问题

三、浙江省银行保险发展策略

第四节 中国其它地区银行保险市场发展情况

一、上海银保引领市场转型

二、山东强力规范银行保险销售

三、湖北银行保险发展概况

 

第六章 2011-2012年中国银行保险市场营销策略分析

第一节 银行保险主体间的利益分配格局分析

一、国外银行保险主体间利益分配比较

二、中国银行保险主体间的利益分配格局

三、银行系保险激活银保渠道竞争

第二节 中国银行保险战略分析

一、中国银行保险的战略性分析

二、中国银行保险亟须战略转型分析

第三节 中国银行保险营销渠道分析

一、银行保险营销渠道概况

二、中国银行保险营销渠道选择分析

三、个人代理与银行保险渠道发展方向

四、银行保险营销渠道的风险分析

五、县域银行保险渠道管理模式分析

 

第七章 2011-2012年中国银保合作发展分析

第一节 中国银行和保险两主体合作分析

一、中国银保合作发展的内在动因

二、银行与保险合作发展的优势分析

三、中国银保合作的博弈分析

四、金融创新背景下银行与保险增值服务合作产业链的构建

第二节 中国银保合作的SWOT分析

一、银保合作的优势

二、银保合作的劣势

三、银保合作的外部机会

四、银保合作面临的威胁

第三节 中国商业银行经营的银行保险业务的发展分析

一、商业银行经营保险业务的价值基础

二、银行保险金融集团创造协同效应的关键因素

三、中国商业银行开展银行保险业务的策略

第四节 中国商业银行投资保险公司股权分析

一、商业银行投资保险公司股权试点管理办法

二、商业银行投资保险公司的意义和作用

三、商业银行入股保险公司面临的风险

四、商业银行操作风险保险分析

五、银行系保险公司对保险市场的影响

六、银行入股保险公司对市场的影响分析

第五节 中国银保合作存在的问题及对策分析

一、银保合作中值得关注的问题

二、银保合作的指导思想和战略目标

三、银保合作的机制构建

四、中国银行保险合作的对策

五、中国银保合作模式的问题及对策分析

 

第八章 2011-2012年中国主要银行保险企业竞争分析

第一节 工商银行

一、工商银行代理保险业务概述

二、工商银行代理保险业务代理机构情况

三、2012年工商银行代理保险业务财务分析

四、工商银行代理保险业务经营经验

五、工行银保业务竞争力分析

六、工商银行布局保险业务

第二节 农业银行

一、农业银行代理保险业务概述

二、农业银行代理保险业务发展历程

三、农业银行代理保险业务代理机构情况

四、农业银行代理保险业务财务分析

五、农业银行代理保险业务发展战略

第三节 建设银行

一、建设银行代理保险业务概述

二、建设银行代理保险业务代理机构情况

三、建设银行代理保险业务财务分析

四、建设银行保险业务向纵深发展

五、建设银行代理保险业务营销策略

第四节 中国银行

一、中国银行代理保险业务概述

二、保监批准中国银行开办保险兼业代理业务

三、中行收购中银保险获批

第五节 民生银行

一、民生银行代理保险业务概述

二、民生银行代理保险业务代理情况

第六节 招商银行

一、招商银行代理保险业务概述

二、招商银行代理保险业务代理机构

三、招商银行代理保险业务财务分析

四、招商银行将代理保险业务纳入核心业务

第七节 平安银行

一、平安银行代理保险业务概述

二、平安银行将实现与平安保险代理保险的交叉销售

三、平安银行联手平安人寿推出“信用屏障”保险计划

四、平安集团加速平安银行代理保险整合升级

五、平安银行保险信用卡上市

六、中国平安银行保险代理业务市场

第八节 部分保险公司银行保险竞争分析

一、中美大都会人寿银行保险进行差异化营销

二、新华保险银行保险业务发展策略

 

第九章 2013-2018年中国银行保险市场发展前景及趋势分析

第一节 2013-2018年世界银行保险的发展趋势

第二节 2013-2018年中国银行保险市场发展前景分析

一、中国银行保险业发展的前景

二、中国银行保险可持续发展的前景

第三节 2013-2018年中国银行保险发展趋势分析

一、中国银行保险的发展趋势

二、中国的银行保险的创新趋势

三、银行保险继续发展可能演绎的趋势

第四节 2013-2018年中国银行保险保费收入预测

 

第十章 2013-2018年中国银行保险业务投资风险分析

第一节 中国银行保险业务投资机会

一、中国推广银行保险的意义

二、银行保险市场重要战略机遇期

三、中国银保渠道潜力巨大

四、银保投融资合作对保险业的影响

第二节 中国银行保险合作的风险分析

一、银保合作中保险公司面临的风险

二、银保合作中银行面临的风险

三、银保合作中投保人面临的风险

四、银行保险的风险防范与控制

五、银保合作的风险外溢与监控分析

第三节 中国银行保险市场风险及防范措施分析

一、中国银行保险市场存在的风险

二、中国银行保险市场风险防范措施

第四节 中国银行保险投资建议

一、中国银行保险产品的发展方向

二、中国财产保险在银行保险的发展机遇

三、中国银行保险未来发展战略分析

 

图表目录   

图表1 银行保险的三种界定比较 

图表2 定义不同银行保险模型的特性 

图表4 2008年中国居民消费价格比上年涨跌幅度 

图表5 2006-2012年中国国内生产总值及增长变化趋势图 

图表6 2006-2012年中国人均国内生产总值变化趋势图 

图表7 2006-2012年中国全部工业增加值及增长速度趋势图 

图表8 2012年规模以上工业企业实现利润及其增长速度 

图表9 2006-2012年中国全社会固定资产投资增长趋势图 

图表10 2012年分行业固定资产投资（不含农户）及其增长速度 

图表11 2006-2012年中国社会消费品零售总额及增长速度趋势图 

图表12 2012年中国社会消费品零售总额同比增长趋势图 

图表13 2006-2012年城镇居民人均可支配收入及增长趋势图 

图表14 2006-2012年农村居民纯收入及增长情况统计 

图表15 2006-2012年中国进出口总额增长趋势图 

图表16 2012年中国货物进出口总额及其增长速度

图表17 2012年中国人口数量及其构成情况

图表18 2004-2012年中国人口数量变化趋势图

图表19 2012年末中国各年龄段人口比重

图表20 2006-2012年中国各年龄段人口比重变化情况

图表21 2006-2012年中国各级各类学校招生人数统计

图表22 2005-2015年中国城镇化率变化趋势图

图表28 银行保险合作中的风险及监管流程

图表29 2006-2012年中国银行业金融机构资产负债总量趋势图

图表30 2012年中国银行业金融机构季末资产及负债统计

图表31 2006-2012年中国银行业金融机构总资产情况表

图表32 2006-2012年中国银行业金融机构总负债情况表

图表33 2006-2012年中国银行业金融机构存贷款余额及存贷比

图表34 2006-2012年中国银行业金融机构存贷款情况表

图表35 2006-2012年中国资本充足率达标商业银行数量和达标资产占比

图表36 2006-2012年中国主要商业银行不良贷款余额和比率

图表37 2012年中国银行业金融机构利润结构图

图表38 2006-2012年中国银行业金融机构所有者权益情况表

图表39 2007-2012年中国银行业金融机构税后利润情况表

图表40 2006-2012年中国主要商业银行不良贷款情况表

图表41 2008-2012年中国商业银行不良贷款情况表

图表42 2012年中国商业银行不良贷款分行业情况表

图表43 2012年中国商业银行不良贷款分地区情况表

图表44 2006-2012年中国主要商业银行不良贷款拨备覆盖率情况表

图表45 2012年中国商业银行不良贷款拨备覆盖率情况表

图表46 2006-2012年中国商业银行资本充足率达标情况表

图表47 2006-2012年中资商业银行引进外资情况表

图表48 2012年中国银行业金融机构法人机构和从业人员情况表

图表49 2006-2012年中国国有大银行及农信社网点数量

图表50 2006-2012年中国上市其它银行营业网点数量

图表51 2008-2012年中国保险行业经营情况

图表52 2008-2012年中国国民保险基本情况

图表53 2006-2012年中国保险行业原保费收入统计

图表54 2006-2012年中国保费收入增长趋势图

图表55 2012年1-12月全国各地区原保险保费收入情况表

图表56 2012年保险兼业代理机构数量情况

图表57 2012年保险兼业代理机构业务情况

图表58 2012年保险兼业代理机构经营情况

图表59 2012年保险专业代理机构收入排名（TOP20）

图表60 2012年保险经纪公司收入排名（TOP20）

图表61 2012年保险公估公司业务收入排名（TOP20）

图表62 2006-2012年中国保险中介机构数统计

图表63 2006-2012年中国保险中介保费收入统计

图表64 2006-2012年中国保险中介保费收入增长趋势图

图表65 2006-2012年中国保险兼业代理机构数统计

图表66 2006-2012年中国保险兼业代理机构保费收入统计

图表67 2006-2012年中国保险兼业代理机构保费收入增长趋势图

图表68 2006-2012年中国保险兼业代理机构代理手续费收入统计

图表69 2006-2012年中国保险兼业代理机构代理手续费收入增长趋势图

图表70 意大利的寿险费用率

图表71 法国的寿险费用率

图表72 法国的家居险费用率

图表73 银行保险销售在选定市场中的份额

图表74 2000年起世界主要地区银行保险普及情况的变化情况

图表75 传统和扩展银行保险业务模式的程式化的比较

图表76 欧洲各国关于银行与寿险公司相互设置的规定

图表77 欧洲部分国家对银行涉足保险业的管理规定

图表78 近年来欧洲人寿保险市场中银行保险的市场份额

图表79 近年来欧洲非人寿保险市场中银行保险的市场份额

图表80 近年来欧洲银行保险在家庭险（LHS）中的市场份额

图表81 近年来欧洲银行保险在私人机动车保险（RHS）中的市场份额

图表82 波兰银行保险业的渗透率

图表83 近年来美国银行参与保险并购数字

图表84 美国银行占个人寿险销售额（LHS）的份额

图表85 美国银行占个人年金销售额的份额

图表86 银行保险业在选定的拉丁美洲的寿险市场的渗透率

图表87 亚洲不同销售渠道的估计份额

图表88 韩国和日本银行保险业自由化的时间表

图表89 西欧主要国家银行保险保费收入在寿险保费收入中的比例

图表90 银行保险产品的复杂程度与销售量之间的关系

图表91 与银行产品相配套的主要银行保险寿险产品情况

图表92 银行保险寿险市场定位与对应产品的分类

图表93 2006-2012年台湾地区银行保险保费收入及占有率

图表94 2012年台湾地区各寿险公司银行保险保费收入前五名

图表95 土耳其保险银行业的渗透率

图表96 2008-2012年季度银行保险业务占全国总保费收入占比图

图表97 2006-2012年中国银行保险机构数统计

图表98 2006-2012年中国银行保险保费收入统计

图表99 2006-2012年中国银行保险保费收入增长趋势图

图表100 2006-2012年中国银行保险代理手续费收入统计

图表101 2006-2012年中国银行保险代理手续费收入增长趋势图

图表102 世界上主要国家的存款保险制度的运行方式的比较

图表103 中国部分银行、保险公司代理合作情况

图表104 中国部分银行保险股权合作情况

图表105 2007-2012年中国银行保险业务发展情况

图表106 2012年中国寿险产品结构图

图表107 中国不同收入家庭金融需求差异情况

图表108 中国银行保险SWOT分析

图表109 美法国家的银行保险主体利益分配的直观比较

图表110 中国银行保险主体间利益分配均衡图

图表111 中国主要寿险公司第一代银保产品的首次给付高峰

图表112 中国主要寿险公司的新增客户年龄分布情况

图表113 银行保险渠道形成过程

图表114 银行保险渠道分类

图表115 中国银行保险渠道发展模型

图表116 银行与保险公司增值服务合作产业链构建模式

图表117 保险业务的价值链

图表118 银行和保险业务的文化差异

图表119 工商银行代理保险业务范围列表

图表120 工商银行代理保险主要产品列表

图表121 2008-2012年工商银行代理保险合作机构数量统计

图表122 工商银行代理保险主要合作机构

图表123 2006-2012年工商银行综合代理保险保费统计

图表124 农业银行代理保险业务范围列表

图表125 农业银行代理保险主要产品列表

图表126 农业银行代理保险主要合作机构

图表127 2006-2012年农业银行综合代理保险保费统计

图表128 2006-2012年农业银行代理保险业务收入统计

图表129 建设银行代理保险业务范围列表

图表130 建设银行代理保险主要合作机构

图表131 2006-2012年建设银行代理保险业务收入统计

图表132 中国银行代理保险业务范围列表

图表133 2012年中国银行集团保险业务收入情况

图表134 民生银行代理保险主要产品列表

图表135 民生银行代理保险主要合作机构

图表136 招商银行代理保险主要产品列表

图表137 招商银行代理保险主要合作机构

图表138 2006-2012年招商银行代理保险业务收入统计

图表139 平安银行主要代理保险产品列表

图表140 近年来欧洲银行保险公司分拆跨部门子公司的情况

图表141 世界选定新兴寿险市场中的银行保险业渗透率

图表142 世界银行保险业把亚洲和拉丁美洲的市场作为目标

图表143 中国银行保险创新的主力模型

图表144 2013-2018年中国银行保险保费收入预测

图表145 2013-2018年中国银行保险保费收入增长趋势预测图

图表146 存款账户保险人身险乘数表