2014-2018年中国村镇银行业市场竞争格局分析与投资风险预测报告

第一部分 行业发展现状

第一章 村镇银行发展的相关概述 18

第一节 村镇银行发展理论基础 18

一、马克思资本推动理论 18

二、金融成长的内生理论 27

三、麦金农和肖金融深化理论 31

第二节 村镇银行发展相关概述 36

一、村镇银行的定义与特征 36

二、村镇银行的内涵和外延 38

三、村镇银行业务经营范围 38

第三节 村镇银行与其他银行金融机构比较 39

一、与一般商业银行的区别 39

二、与中国农业银行的比较 40

三、与农业发展银行的比较 40

四、与农村合作基金会关系 41

五、与农村信用社比较分析 42

第二章 国外村镇银行发展经验及启示 44

第一节 国际乡村银行主要运作模式 44

一、全球小额信贷机构发展历程 44

二、国际小额信贷发展阶段分析 45

三、国际乡村银行主要运作模式 46

第二节 世界主要国家乡村银行运营分析 56

一、美国社区银行发展分析 56

1、美国社区银行概念的界定 56

2、美国社区银行的发展历史 58

3、美国社区银行的发展现状 59

4、美国社区银行自身的优势 60

5、美国社区银行对中国启示 61

二、孟加拉国乡村银行发展分析 64

1、孟加拉国乡村银行主要业务 64

2、孟加拉国乡村银行贷款特点 64

3、孟加拉国乡村银行运作模式 66

4、孟加拉格莱珉银行发展分析 67

三、玻利维亚乡村银行发展分析 69

1、玻利维亚阳光银行发展历程 69

2、玻利维亚阳光银行贷款机制 69

3、玻利维亚阳光银行商业转变 70

4、玻利维亚阳光银行发展启示 70

四、巴西BRADESCO银行分析 71

1、BRADESCO银行客户定位 71

2、BRADESCO银行网点设置 71

3、BRADESCO银行业务形式 72

4、BRADESCO银行社会形象 72

五、印度尼西亚村行系统分析 72

1、印尼人民银行村行系统概述 72

2、印尼人民银行村行系统特点 73

3、印尼人民银行村行贷款流程 73

4、印尼人民银行村行体系管理 74

六、印度地区农村银行分析 74

1、印度农村金融体系及变革 74

2、印度地区农村银行客户定位 75

3、印度地区农村银行资金来源 76

4、印度地区农村银行网点设置 77

5、印度地区农村银行业务发展 77

6、印度地区农村银行员工培训 78

第三节 国外乡村银行运营经验及启示 78

一、乡村银行定位准确 78

二、银行信贷机制灵活 79

三、加强信贷风险的控制 79

四、重视客户价值的实现 79

五、加强对内部员工培训 79

第三章 2014年中国村镇银行发展环境分析 81

第一节 2014年中国宏观经济环境分析 81

一、国民经济运行情况GDP 83

二、消费价格指数CPI、PPI 84

三、全国居民收入情况 87

四、恩格尔系数 89

五、工业发展形势 89

六、固定资产投资情况 90

七、中国汇率调整 92

八、对外贸易&进出口 100

第二节 中国村镇银行政策环境分析 102

一、中国村镇银行政策推进情况 102

1、村镇银行政策起始期 102

2、村镇银行政策催化期 102

3、村镇银行政策提速期 103

二、村镇银行发展相关鼓励政策 103

三、银监会政策支持村镇银行发展 104

1、扩大村镇银行设立范围 104

2、暂免收取银行业监管费 105

3、允许小额贷款公司改建村镇银行 105

4、村镇银行组建核准调整相关政策 106

四、村镇银行的财税政策分析 106

1、农村金融机构有关税收政策 106

2、村镇银行财税新政须要完善 108

3、完善村镇银行财税政策建议 109

第三节 银行业金融机构发展环境分析 111

一、银行业金融机构资产规模 111

二、银行业金融机构负债规模 111

三、银行业金融机构存款情况 112

四、银行业金融机构贷款情况 114

五、银行业金融机构盈利分析 114

第四节 村镇银行金融服务环境分析 119

一、村镇银行金融市场环境分析 119

1、货币市场发展情况分析 119

2、股票市场发展情况分析 119

3、债券市场发展情况分析 120

4、保险市场发展情况分析 120

5、基金市场发展情况分析 121

二、村镇银行服务企业环境分析 123

1、中小企业数量情况分析 123

2、中小企业工业产值状况 123

3、现阶段中小企业融资现状 123

第二部分 市场竞争格局

第四章 中国农村金融服务市场现状分析 125

第一节 中国农村金融服务基本情况 125

一、金融机构涉农贷款现状分析 125

二、农村金融产品服务方式现状 125

三、农村金融机构发展情况分析 126

四、农村支付体系建设情况分析 128

五、农村信用环境建设情况分析 128

六、农村金融发展扶持力度分析 129

第二节 主要涉农金融机构发展分析 131

一、农村信用社改革取得的成效 131

二、农业发展银行涉农业务分析 132

三、农业银行股份制改革的进展 133

四、邮政储蓄银行涉农业务分析 134

五、国家开发银行涉农业务分析 134

六、新型农村金融机构发展分析 135

七、涉农小额贷款公司发展分析 137

第三节 农村金融机构发展规模分析 138

一、农村金融机构资产规模分析 138

二、农村金融机构负债规模分析 138

三、农村金融机构盈利状况分析 138

四、农村商业银行发展状况分析 139

1、农村商业银行资产总额分析 139

2、农村商业银行负债规模分析 139

3、农村商业银行利润情况分析 139

4、农村商业银行存贷款规模 141

第四节 中国农村金融需求现状分析 141

一、农村金融需求主体及其特征 141

1、贫困农户的金融需求分析 141

2、维持型农户金融需求分析 142

3、市场型农户金融需求分析 142

4、乡村企业的金融需求分析 143

5、龙头企业的金融需求分析 143

二、农村金融需求演变历程分析 144

1、需求主体呈现出多层次化 144

2、需求用途表现为多种类型 145

3、产品服务需求的多功能化 145

4、不同区域需求呈现差异性 146

第五节 中国农村金融市场发展与创新 146

一、农村金融服务方式创新试点 146

二、农业保险规模发展现状分析 148

三、农产品期货品种体系的形成 149

四、扶贫贴息贷款改革成效分析 150

第六节 农村金融基础设施建设与服务 150

一、农村金融服务发展情况分析 150

二、农村信用体系建设情况分析 151

三、农村支付服务环境建设情况 153

第五章 中国村镇银行设立与组建分析 156

第一节 村镇银行设立时呈现的特点 156

一、村镇银行的区域分布与当地经济发展密切相关 156

二、城市商业银行在村镇银行主发起人占比中最高 156

三、村镇银行设立时注册资本整体比较少 156

第二节 村镇银行设立与组建分析 158

一、村镇银行设立与组建要求 158

二、村镇银行的组建审批分析 169

第三节 小额贷款公司改制设立村镇银行 172

一、中国小额贷款公司发展分析 172

二、小额贷款公司改制村镇银行 174

第四节 农信社筹建村镇银行可行性分析 181

一、农信社牵头组建村镇银行背景 181

二、农信社组建村镇银行有利因素 182

三、农信社组建村镇银行不利因素 182

四、农信社组建村镇银行模式设计 183

五、农信社组建村镇银行的可行性 183

第五节 民间资本投资村镇银行分析 184

一、政策鼓励民间资本进入银行业 184

二、民间资本投资村镇银行的影响 184

三、吸收民间资本投资村镇银行 185

四、民间参股村镇银行热情高涨 185

第六章 中国村镇银行发展现状分析 186

第一节 中国村镇银行发展现状 186

一、中国村镇银行的发展概述 186

二、中国村镇银行发展历史沿革 186

三、中国村镇银行发展现状分析 188

四、中国村镇银行发展取得成效 189

五、中国村镇银行发展主要特点 190

六、村镇银行持续发展的生命力 191

第二节 金融改革与村镇银行分析 194

一、温州金融改革试验及其意蕴 194

二、温州金融改革试验主要任务 199

三、金融改革村镇银行面临机遇 200

第三节 村镇银行的信息化分析 201

一、村镇银行信息化相关概述 201

二、村镇银行信息化的必要性 204

三、村镇银行信息化主要特点 205

四、村镇银行信息化主要途径 207

五、村镇银行信息化途径优劣势 209

六、村镇银行的多元化信息建设 210

七、强化村镇银行渠道业务建设 212

第四节 村镇银行发展存在的问题 213

一、村镇银行政策方面的困境分析 213

二、村镇银行自身经营中主要问题 215

三、村镇银行生存环境面临的问题 217

四、制约村镇银行可持续发展因素 218

第五节 村镇银行发展对策及建议 219

一、加强对村镇银行的基础管理 219

二、增强村镇银行三农服务能力 219

三、营造村镇银行发展外部环境 220

四、健全村镇银行风险防范体系 220

五、完善对村镇银行的政策支持 224

六、支持村镇银行组织结构创新 225

第七章 中国村镇银行区域市场发展分析 226

第一节 不同类型村镇银行发展分析 226

一、村镇级别村镇银行发展分析 226

二、地市级别村镇银行发展分析 227

三、全国级别村镇银行发展思考 227

第二节 黄河三角洲村镇银行分析 230

一、黄河三角洲涉农金融机构现状 230

二、黄河三角洲村镇银行有利因素 231

三、黄河三角洲村镇银行设置布局 232

四、黄河三角洲村镇银行发展对策 232

第三节 民族地区村镇银行发展分析 233

一、民族地区村镇银行设立情况 233

二、民族地区发展村镇银行必要性 233

三、民族地区村镇银行面临的问题 234

四、民族地区村镇银行发展的对策 235

第四节 欠发达县域村镇银行分析 237

一、欠发达县域村镇银行现实需求 237

二、欠发达县域村镇银行发展障碍 238

三、欠发达县域村镇银行路径选择 239

第三部分 行业深度分析

第八章 村镇银行经营管理及治理策略分析 241

第一节 村镇银行的定位及影响因素 241

一、中国村镇银行市场定位选择 241

二、中国村镇银行发展市场定位 241

1、村镇银行经营地域定位 241

2、村镇银行目标客户定位 242

3、村镇银行产品业务定位 242

三、村镇银行市场定位影响因素 242

四、村镇银行绩效影响因素分析 244

第二节 村镇银行管理模式分析 245

一、中国村镇银行主要管理模式 245

1、银行农村金融管理部式 245

2、控股（集团）公司模式 246

3、银行分支机构管理模式 247

4、银行股东共同管理模式 248

二、中国村镇银行经营模式探讨 249

三、村镇银行管理模式策略建议 249

第三节 村镇银行法人治理现状 250

一、村镇银行公司治理主要特点 250

二、村镇银行公司治理设计要求 250

三、村镇银行法人治理结构优点 251

四、村镇银行法人治理结构缺点 252

五、内部治理对村镇银行发展影响 254

1、内部法人治理架构及影响 254

2、董事会内部治理及其影响 256

3、经营层内部治理及其影响 257

4、主发起银行制度及其影响 259

六、强化村镇银行公司治理的建议 260

第四节 村镇银行控股公司分析 261

一、村镇银行控股公司市场定位 261

二、村镇银行控股公司监管路径 261

三、村镇银行控股公司发展战略 262

1、村镇银行控股公司组建策略 262

2、村镇银行控股公司演进路径 263

四、村镇银行控股公司法制建设 264

1、村镇银行控股公司市场准入 264

2、村镇银行控股公司运营监管 265

3、村镇银行控股公司市场退出 267

第九章 中国村镇银行发展战略意图与策略分析 269

第一节 金融机构布局村镇银行的战略意图 269

一、国有银行村镇银行的战略意图 269

二、股份制银行村镇银行战略意图 270

三、区域性银行外资银行战略分析 271

第二节 外资村镇银行在华经营策略及启示 271

一、外资银行机构在华业务发展情况 271

二、外资银行进军农村金融市场原因 272

三、汇丰银行村镇银行经营策略分析 272

四、中外资村镇银行经营策略的比较 275

五、中资村镇银行应对外资竞争策略 275

第三节 中小商业银行设立村镇银行战略思考 277

一、中小商业银行设立村镇银行背景 277

二、中小商业银行发展村镇银行规划 278

三、中小商业银行发展村镇银行策略 278

四、中小商业银行发展村镇银行措施 281

第四节 中国村镇银行市场运营发展策略分析 282

一、中国村镇银行发展战略选择 282

二、村镇银行管理和运营的创新 283

三、村镇银行走品牌化战略之路 284

四、村镇银行运营发展策略分析 284

第十章 中国主要地区村镇银行发展分析 286

第一节 北京市村镇银行分析 286

一、北京市村镇银行发展环境 286

1、农村居民收入消费情况 286

2、金融市场发展状况分析 286

二、北京市村镇银行发展态势 287

第二节 河北省村镇银行分析 288

一、河北省村镇银行发展环境 288

1、农村居民收入消费情况 288

2、中小企业发展状况分析 288

3、金融市场发展状况分析 288

二、河北省村镇银行发展态势 290

第三节 山西省村镇银行分析 291

一、农村居民收入消费情况 291

二、中小企业发展状况分析 292

三、金融市场发展状况分析 294

第四节 内蒙古村镇银行分析 295

一、内蒙古区农村金融环境分析 295

二、内蒙古区村镇银行政策分析 296

三、内蒙古区村镇银行发展规模 296

四、内蒙古区村镇银行投资前景 298

第五节 吉林省村镇银行分析 298

一、吉林省农村金融环境分析 298

二、吉林省村镇银行政策分析 308

三、吉林省村镇银行发展规模 308

四、吉林省村镇银行投资前景 309

第六节 辽宁省村镇银行分析 310

一、辽宁省农村金融环境分析 310

二、辽宁省村镇银行政策分析 310

三、辽宁省村镇银行发展规模 311

四、辽宁省村镇银行投资前景 312

第七节 上海市村镇银行分析 314

一、农村居民收入消费情况 314

二、中小企业发展状况分析 314

三、金融市场发展状况分析 315

四、江苏省农村金融环境分析 316

五、江苏省村镇银行政策分析 316

六、江苏省村镇银行发展规模 317

七、江苏省村镇银行投资前景 318

第八节 浙江省村镇银行分析 318

一、浙江省农村金融环境分析 318

二、浙江省村镇银行政策分析 319

三、浙江省村镇银行发展规模 319

四、浙江省村镇银行投资前景 321

第九节 安徽省村镇银行分析 322

一、安徽省农村金融环境分析 322

二、安徽省村镇银行政策分析 323

三、安徽省村镇银行发展规模 324

四、安徽省村镇银行投资前景 324

第十节 江西省村镇银行分析 325

一、江西省农村金融环境分析 325

二、江西省村镇银行政策分析 326

三、江西省村镇银行发展规模 326

四、江西省村镇银行投资前景 327

第十一节 河南省村镇银行分析 327

一、河南省农村金融环境分析 327

二、河南省村镇银行政策分析 337

三、河南省村镇银行发展规模 338

四、河南省村镇银行投资前景 340

第十二节 广东省村镇银行分析 341

一、广东省村镇银行发展环境 341

1、农村居民收入消费情况 341

2、中小企业发展状况分析 341

3、金融市场发展状况分析 342

二、广东省村镇银行发展态势 343

第十三节 广西区村镇银行分析 344

一、广西省农村金融环境分析 344

二、广西省村镇银行政策分析 345

三、广西省村镇银行发展规模 346

四、广西省村镇银行投资前景 347

第十四节 四川省村镇银行分析 348

一、四川省农村金融环境分析 348

二、四川省村镇银行政策分析 358

三、四川省村镇银行发展规模 358

四、四川省村镇银行投资前景 359

第十一章 中国主要村镇银行经营状况分析 361

第一节 国有银行村镇银行分析 361

一、建设银行村镇银行分析 361

1、安徽繁昌建信村镇银行 361

2、河北丰宁建信村镇银行 364

3、江苏海门建信村镇银行 366

4、江苏泰兴建信村镇银行 367

5、陕西安塞建信村镇银行 369

6、上海浦东建信村镇银行 370

7、苏州常熟建信村镇银行 372

8、青田建信华侨村镇银行 373

9、浙江武义建信村镇银行 374

10、浙江苍南建信村镇银行 376

11、浙江江山建信村镇银行 377

12、湖南桃江建信村镇银行 378

13、宁波宁海建信村镇银行 380

14、山东滕州建信村镇银行 381

15、河南新野建信村镇银行 381

16、重庆万州建信村镇银行 382

二、国家开发银行村镇银行分析 382

1、国开行村镇银行概述 382

2、镇赉国开村镇银行 384

3、龙口国开村镇银行 389

4、大冶国开村镇银行 392

5、宜城国开村镇银行 392

6、汨罗国开村镇银行 392

7、泾川汇通村镇银行 393

8、通州国开村镇银行 395

9、西青国开村镇银行 395

10、北仑国开村镇银行 396

11、巴中国开村镇银行 396

12、郫县国开村镇银行 396

13、大通国开村镇银行 397

14、达拉特国开村镇银行 398

三、农业银行村镇银行分析 399

1、湖北汉川农银村镇银行 399

2、克什克腾农银村镇银行 401

3、陕西安塞农银村镇银行 403

4、安徽绩溪农银村镇银行 404

5、浙江永康农银村镇银行 406

6、厦门同安农银村镇银行 406

四、交通银行村镇银行分析 408

1、交银大邑村镇银行 408

2、安吉交银村镇银行 409

3、石河子交银村镇银行 411

五、工商银行村镇银行分析 412

1、浙江平湖工银村镇银行 412

2、重庆璧山工银村镇银行 413

第二节 股份制银行村镇银行分析 415

一、民生银行村镇银行分析 415

1、四川彭州民生村镇银行 415

2、四川资阳民生村镇银行 416

3、浙江慈溪民生村镇银行 418

4、上海松江民生村镇银行 419

5、上海嘉定民生村镇银行 419

6、重庆綦江民生村镇银行 420

7、重庆潼南民生村镇银行 421

8、河南长垣民生村镇银行 421

9、湖北宜都民生村镇银行 423

10、湖北钟祥民生村镇银行 424

11、武汉江夏民生村镇银行 424

12、山东蓬莱民生村镇银行 425

13、福建安溪民生村镇银行 427

14、福建漳浦民生村镇银行 428

15、河北宁晋民生村镇银行 429

16、江苏阜宁民生村镇银行 430

17、江苏太仓民生村镇银行 431

18、吉林梅河口民生村镇银行 432

二、浦发银行村镇银行分析 433

1、大连甘井子浦发村镇银行 433

2、四川绵竹浦发村镇银行 434

3、江苏溧阳浦发村镇银行 436

4、江苏江阴浦发村镇银行 438

5、河南巩义浦发村镇银行 439

6、上海奉贤浦发村镇银行 442

7、湖南资兴浦发村镇银行 443

8、重庆巴南浦发村镇银行 445

9、山东邹平浦发村镇银行 445

10、山西泽州浦发村镇银行 449

11、陕西韩城浦发村镇银行 451

12、浙江平阳浦发村镇银行 453

13、浙江新昌浦发村镇银行 454

三、包商银行村镇银行分析 455

1、固阳包商惠农村镇银行 455

2、广元包商贵民村镇银行 455

3、贵州毕节发展村镇银行 456

四、华夏银行村镇银行分析 457

1、北京大兴华夏村镇银行 457

2、四川江油华夏村镇银行 458

第三节 外资银行村镇银行分析 459

一、汇丰银行村镇银行分析 459

1、北京密云汇丰村镇银行 459

2、广东恩平汇丰村镇银行 460

3、重庆荣昌汇丰村镇银行 460

二、澳洲联邦银行村镇银行 461

1、澳洲联邦银行村镇银行发展概述 461

2、澳洲联邦村镇银行发展战略分析 462

3、澳洲联邦村镇银行未来发展展望 462

第四节 其他金融机构村镇银行分析 462

一、中银富登村镇银行 462

二、安徽长丰科源村镇银行 464

三、安徽凤阳利民村镇银行 465

四、上海崇明长江村镇银行 466

五、东莞长安村镇银行 466

六、广西桂林国民村镇银行 467

七、四川仪陇惠民村镇银行 470

第四部分 投资前景分析

第十二章 中国村镇银行风险及防范策略分析 472

第一节 村镇银行风险及防范分析 472

一、村镇银行发展面临的风险 472

1、村镇银行政策风险分析 472

2、村镇银行信用风险分析 472

3、村镇银行操作风险分析 472

4、村镇银行的流动性风险 472

二、村镇银行风险管理防范对策 473

1、政策风险管理及防范策略 473

2、信用风险管理及防范策略 473

3、操作风险管理及防范策略 473

4、流动性风险管理防范策略 473

第二节 村镇银行信贷风险及防范 474

一、村镇银行信贷风险相关概述 474

二、村镇银行信贷风险产生原因 476

三、村镇银行信贷风险内部来源 477

四、村镇银行信贷风险外部来源 477

五、村镇银行信贷风险应对对策 477

第三节 村镇银行金融风险防范策略 479

一、完善村镇银行股东结构 479

二、健全银行经营管理机制 479

三、加强银行金融风险监管 480

四、加快建立存款保险制度 480

第十三章 2014-2018年中国村镇银行市场前景分析 481

第一节 2014-2018年中国村镇银行发展SWOT分析 481

一、中国村镇银行发展优势分析 481

二、中国村镇银行发展劣势分析 482

三、中国村镇银行发展机遇分析 482

四、中国村镇银行发展威胁分析 483

第二节 2014-2018年中国农村金融服务前景分析 484

一、中小企业贷款市场前景分析 484

二、中国农村资金需求规模分析 485

三、小额贷款市场需求规模预测 486

四、农村金融服务市场前景预测 487

第三节 2014-2018年中国村镇银行发展前景分析 487

一、新型农村金融机构发展前景 487

二、中国村镇银行发展前景广阔 489

三、村镇银行金融服务前景分析 490

图表目录

图表：印度尼西亚小额信贷服务体系 52

图表：社区银行与大型银行的收费 58

图表：2006-2013年国内生产总值及其增长速度 84

图表：2012-2013年国内生产总值增长速度 84

图表：2013年1月国内PPI指数 84

图表：2013年2月国内PPI指数 85

图表：2013年3月国内PPI指数 85

图表：2013年4月国内PPI指数 85

图表：2013年5月国内PPI指数 85

图表：2013年6月国内PPI指数 85

图表：2013年7月国内PPI指数 85

图表：2013年8月国内PPI指数 85

图表：2013年9月国内PPI指数 85

图表：2013年10月国内PPI指数 86

图表：2013年11月国内PPI指数 86

图表：2013年12月国内PPI指数 86

图表：2013年1月国内CPI同比增幅 86

图表：2013年2月国内CPI同比增幅 86

图表：2013年3月国内CPI同比增幅 86

图表：2013年4月国内CPI同比增幅 86

图表：2013年5月国内CPI同比增幅 86

图表：2013年6月国内CPI同比增幅 87

图表：2013年7月国内CPI同比增幅 87

图表：2013年8月国内CPI同比增幅 87

图表：2013年9月国内CPI同比增幅 87

图表：2013年10月国内CPI同比增幅 87

图表：2013年11月国内CPI同比增幅 87

图表：2013年12月国内CPI同比增幅 87

图表：2012-2013年我国城镇居民人均可支配收入实际增长速度 88

图表：2012-2013年我国农村居民人均收入实际增长速度 89

图表：2006-2013年全社会固定资产投资及其增长速度 91

图表：2013年中国汇率变化情况 92

图表：2012-2013年我国出口贸易总额 101

图表：2012-2013年我国进口贸易总额 101

图表：2012-2013年我国对外贸易总额及其变化 101

图表：银行业金融机构资产规模及负债情况分析 111

图表：2014年1-4月农村金融机构资产负债及资产情况 138

图表：村镇银行信息化建设模式 202

图表：村镇银行组织结构图 225

图表：2013年上半年我国村镇银行总数前十省份 226

图表：2013年村镇银行总量前十地区占全国总数份额 227

图表：不同地区村镇银行发展的运营模式 249

图表：中外资银行设立的村镇银行经营策略对比 275

图表：2012年吉林省银行业金融机构情况 299

图表：2011-2012年吉林省金融机构人民币存款增长变化 300

图表：2011-2012年吉林省金融机构人民币贷款增长变化 301

图表：2011-2012年吉林省金融机构本外币存、贷款增速变化 301

图表：2012年吉林省金融机构人民币贷款各利率浮动区间占比表 302

图表：2012年吉林省证券业基本情况表 304

图表：2012年吉林省保险业基本情况表 305

图表：2001-2012年吉林省非金融机构部门融资结构表 306

图表：2012年吉林省金融机构票据业务量统计表 307

图表：2012年吉林省金融机构票据贴现、转贴现利率表 307

图表：2012年河南省银行业金融机构情况表 328

图表：2011-2012年河南省金融机构人民币存款增长变化 329

图表：2011-2012年河南省金融机构人民币贷款增长变化 330

图表：2011-2012年河南省金融机构本外币存、贷款增速变化 330

图表：2012年河南省人民币贷款各利率区间占比表 331

图表：2011-2012年河南省金融机构外币存款余额及外币存款利率 332

图表：2012年河南省证券业基本情况表 333

图表：2012年河南省保险业基本情况表 334

图表：2001-2012年河南省非金融机构部门融资结构表 335

图表：2012年河南省金融机构票据业务量统计表 335

图表：2012年河南省金融机构票据贴现、转贴现利率表 336

图表：2012年郑州商品交易所交易统计表 336

图表：2012年四川省银行业金融机构情况 349

图表：2011-2012年四川省金融机构人民币存款增长变化 350

图表：2011-2012年四川省金融机构人民币贷款增长变化 351

图表：2011-2012年四川省金融机构本外币存、贷款增速变化 351

图表：2012年四川省金融机构人民币贷款各利率浮动区间占比 353

图表：2010-2012年四川省金融机构外币存款余额及外币存款利率 353

图表：2012年四川省证券业基本情况 354

图表：2012年四川省保险业基本情况 355

图表：2001-2012年四川省非金融机构部门融资结构表 356

图表：2012年四川省金融机构票据业务量统计 356

图表：2012年四川省金融机构票据贴现、转贴现利率 357

图表：龙口国开南山村镇银行股权机构 390

图表：龙口国开南山村镇银行基本信息 390

图表：2014年克什克腾农银村镇银行最新存款利率 403

图表：2014年陕西安塞农银村镇银行最新存款利率 404

图表：蓬莱民生村镇银行组织结构 427

图表：2014年溧阳浦发村镇银行最新存款利率 438

图表：浙江平阳浦发村镇银行简介 453

图表：2014-2018年小额贷款市场需求规模预测 486

图表：2014-2018年农村金融服务市场前景预测 487