2014-2018年银行保险行业市场竞争格局分析与投资风险预测报告

第一部分 行业发展综述

第一章 银行保险相关概述      1

第一节 银行保险的相关概况     1

一、银行保险的内涵    1

二、银行保险的产品种类    3

第二节 银行保险的模式     5

一、模式介绍       5

二、模式比较       6

三、辩证关系       7

第三节 银行保险发展的历程     7

一、银行保险的历史起源    7

二、世界银行保险的发展历程    11

三、中国银行保险的发展历程    14

第四节 银行保险产生和发展的行为经济学分析     15

 

第二章 2013年中国银行保险市场发展环境分析      18

第一节 国际宏观经济形势分析  18

一、世界经济增长有望改善和加快    18

二、主要国家及地区经济展望    23

第二节 国内宏观经济形势分析  28

一、国民经济运行情况       28

二、工业发展形势       29

三、固定资产投资情况       30

四、社会消费品零售总额    30

五、对外贸易&进出口 31

第三节 2013年中国银行保险相关政策法规分析    31

一、银行保险市场管理体制       31

二、中国银行保险基本政策法规       33

三、中国银行保险相关法规制约因素       33

四、中国银行保险相关法规发展对策       34

第四节 2013年中国银行业发展分析       35

一、中国银行业的国际化发展    35

二、中国银行业经营情况情况    38

1、2009-2013年银行总资产、总负债情况     38

2、2009-2013年商业银行不良贷款余额、占比     41

三、中国银行网点分布情况       44

第五节 2013年中国保险业发展分析       46

一、中国保险业市场基本情况    46

二、2013年保险市场规模分析  49

第六节 2013年中国保险中介市场发展分析    51

一、中国保险中介市场的结构与绩效分析       51

二、保险行业对保险中介的依懒性    56

三、2013年中国保险中介机构经营情况  58

 

第二部分 行业市场分析

第三章 2013年世界银行保险市场运行态势分析      60

第一节 2013年世界银行保险概述    60

一、世界银行保险的发展驱动力       60

二、世界银行保险的相对优势分析    64

三、世界银行保险发展现状       70

四、世界银行保险发展的机遇与挑战       74

五、世界银行保险发展的经验借鉴    81

第二节 2013年世界各地区银行保险市场发展分析       91

一、欧洲银行保险的发展分析    91

二、美国银行保险的发展分析    96

三、亚洲银行保险的发展分析    106

第三节 2013年台湾地区银行保险的发展分析       109

一、台湾地区银行保险业务经营情况       109

二、台湾地区银行保险发展模式分析       110

三、台湾地区银行保险存在的问题及策略分析       111

第四节 2013年香港银行保险发展情况    114

一、香港保险市场概况       114

二、香港银行保险发展模式分析       115

三、香港银行保险的主要特点    116

四、香港银行保险发展的经验    117

 

第四章 2013年中国银行保险整体运行形势分析      119

第一节 2013年中国银行保险的发展状况       119

一、二十一世纪中国银行保险业务发展阶段    119

二、中国银行保险的发展概况    121

三、2013年中国银行保险市场规模状况  122

四、中国银行保险主要特点       126

五、中国银行保险发展的契约分析    130

六、中国银行保险制度分析       134

第二节 2013年中国银行保险模式发展分析    144

一、中国银行保险的发展模式现状    144

二、中国银行保险现阶段的模式选择       145

三、中国银行保险战略联盟合作模式的构建    148

四、后危机时代银行保险的模式创新       151

第三节 2013年中国银行保险发展的SWOT分析  153

一、优势分析（Strengths）      153

二、劣势分析（Weaknesses） 153

三、机会分析（Opportunities）       154

四、威胁分析（Threats）  155

五、中国银行保险SWOT发展策略  156

第四节 2013年中国财产银行保险业的发展分析    159

一、财产保险在银行保险领域的发展       159

二、中国财产保险在银行保险发展过程中存在的问题    160

三、中国财产保险在银行保险发展的建议       163

第五节 2013年中国银行保险业发展对策分析       165

一、中国银行保险发展的对策    165

二、中国银行保险发展策略分析       167

三、促进银行保险业务可持续发展的对策       169

 

第五章 2013年中国银行保险地区市场发展分析      172

第一节 天津市银行保险业务发展分析     172

一、天津市银行保险市场基本情况    172

二、天津市银行保险发展存在的问题       177

三、天津市银行保险发展对策分析    179

第二节 陕西省银行保险业务发展状况及对策研究  182

一、陕西省银行保险发展现状    182

二、陕西省银行保险市场存在的问题       183

三、陕西省银行保险市场的发展对策       184

第三节 浙江省银行保险发展调查分析     186

一、浙江省银行保险现状    186

二、浙江省银行保险存在的问题       186

三、浙江省银行保险的发展策略       188

第四节 中国其它地区银行保险市场发展情况  191

一、上海银保增速放缓       191

二、山西强力规范银行保险销售       193

三、广东银行保险发展概况       193

 

第六章 2013年中国银行保险市场营销策略分析      196

第一节 银行保险主体间的利益分配格局分析  196

一、国外银行保险主体间利益分配比较    196

二、中国银行保险主体间的利益分配分析       197

三、银行系保险激活银保渠道竞争    199

第二节 2013年中国银行保险战略分析    201

一、中国银行保险的战略性分析       201

二、中国银行保险亟须战略转型分析       203

第三节 2013年中国银行保险营销渠道分析    206

一、银行保险营销渠道概况       206

二、中国银行保险营销渠道的选择分析    211

三、个人代理与银行保险的渠道发展方向       212

四、银行保险营销渠道的风险分析    215

五、县城银行保险渠道管理模式分析       218

 

第七章 2013年中国银保合作发展分析       223

第一节 中国银行和保险两主体合作分析  223

一、中国银保合作发展的内在动因    223

二、银行与保险合作发展的优势分析       225

三、中国银保合作的博弈分析    228

四、金融创新背景下银行与保险增值服务合作产业链的构建       230

第二节 中国银保合作的SWOT分析       234

一、银保合作的优势    234

二、银保合作的劣势    234

三、银保合作的外部机会    235

四、银保合作面临的威胁    235

第三节 中国商业银行经营的银行保险业务的发展分析  236

一、商业银行经营保险业务的价值基础    236

二、银行保险金融集团创造协同效应的关键因素    239

三、中国商业银行开展银行保险业务的策略    244

第四节 2013年中国商业银行投资保险公司股权分析    246

一、商业银行投资保险公司股权试点管理办法       246

二、商业银行投资保险公司的意义和作用       247

三、商业银行操作风险保险分析       248

四、银行系保险公司对保险市场的影响    249

第五节 2013年中国银保合作存在的问题及对策分析    250

一、银保合作中值得关注的问题       250

二、银保合作的指导思想和战略目标       252

三、银保合作的机制构建    253

四、中国银行保险合作的对策    256

 

第三部分 竞争格局分析

第八章 2013年中国主要银行保险企业竞争分析      258

第一节 工商银行  258

一、工商银行代理保险业务概述       258

二、工商银行代理保险业务代理机构情况       259

三、工商银行代理保险业务财务分析       262

四、工行银保业务竞争力分析    269

五、工商银行布局保险业务       270

第二节 农业银行  271

一、农业银行代理保险业务概述       271

二、农业银行代理保险业务代理机构情况       272

三、农业银行代理保险业务财务分析       272

四、农业银行代理保险业务竞争力分析    279

五、农业银行代理保险业务发展战略       282

第三节 建设银行  282

一、建设银行代理保险业务概述       282

二、建设银行代理保险业务代理机构情况       283

三、建设银行代理保险业务财务分析       284

四、建设银行保险业务竞争力分析    289

五、建设银行代理保险业务营销策略       289

第四节 中国银行  289

一、中国银行代理保险业务概述       289

二、中国银行代理保险业务代理机构情况       290

三、中国银行代理保险业务财务分析       292

四、中国银行保险业务竞争力分析    297

五、中国银行代理保险业务营销策略       298

第五节 民生银行  298

一、民生银行代理保险业务概述       299

二、民生银行代理保险业务代理机构情况       300

三、民生银行代理保险业务财务分析       301

四、民生银行保险业务竞争力分析    305

五、民生银行代理保险业务营销策略       306

第六节 招商银行  306

一、招商银行代理保险业务概述       306

二、招商银行代理保险业务代理机构       308

三、招商银行代理保险业务财务分析       308

四、招商银行保险业务竞争力分析    313

五、招商银行代理保险业务营销策略       314

第七节 中国平安  314

一、平安集团代理保险业务概述       314

二、平安集团销售保险业务机构       315

三、平安集团保险业务财务分析       316

四、平安集团保险业务竞争力分析    323

五、平安集团保险业务营销策略       324

 

第九章 2014-2018年中国银行保险市场发展前景及趋势分析       326

第一节 2014-2018年世界银行保险的发展趋势     326

第二节 2014-2018年中国银行保险市场发展前景分析 326

第三节 2014-2018年中国银行保险发展趋势分析 327

第四节 2014-2018年中国银行保险保费收入预测 327

第五节 中研观点  328

 

第四部分 投资价值分析

第十章 2014-2018年中国银行保险业务投资风险分析    331

第一节 中国银行保险业务投资机会  331

一、中国推广银行保险的意义    331

二、银行保险市场重要战略机遇期    332

三、中国银保渠道潜力巨大       333

第二节 中国银行保险合作的风险分析     335

一、银保合作中保险公司面临的风险       335

二、银保合作中银行面临的风险       336

三、银保合作中投保人面临的风险    336

四、银行保险的风险防范与控制       337

第三节 中国银行保险投资建议  339

一、中国银行保险产品的发展方向    339

二、中国财产保险在银行保险的发展机遇       341

三、中国银行保险未来发展战略分析       342

第四节 中研观点  344

 

第十一章 银行保险投资战略研究  346

第一节 银行保险投资发展战略研究  346

一、战略综合规划       346

二、业务组合战略       346

三、区域战略规划       349

四、产业战略规划       358

五、营销品牌战略       359

六、竞争战略规划       363

第二节 银行保险投资品牌的战略思考     367

一、企业品牌的重要性       367

二、实施品牌战略的意义    368

三、企业品牌的现状分析    369

四、企业的品牌战略    370

五、品牌战略管理的策略    372

第三节 银行保险投资战略  375

第四节 中研普华研究建议  376

 

图表目录

图表：中国建设银行1998-2004年代销保险业务收入情况  14

图表：2009-2014年世界经济增长趋势   19

图表：2009-2014年世界商品贸易增长趋势   22

图表：1990-2012年全球直接投资主要指标   23

图表：2006-2013年国内生产总值及其增长速度   28

图表：2012-2013年国内生产总值增长速度（累计同比）   29

图表：2008-2013年社会消费品零售总额及其增长速度       30

图表：近十年央行资产负债表项目分析（一）       38

图表：近十年央行资产负债表项目分析（二）       39

图表：中央银行资产负债表分析       39

图表：2009年我国商业银行负债构成     40

图表：商业银行不良贷款、拨备覆盖率及准备金情况    40

图表：2003-2011年我国商业银行存款结构   41

图表：2009-2011年我国商业银行不良贷款率       42

图表：2011-2013年不良贷款率走势       42

图表：2009年-2013年银行业金融机构网点情况  45

图表：2013年自助设备总数情况     45

图表：2013年自助设备交易情况     45

图表：2013年电话银行交易情况     45

图表：2013年全行业客服情况  45

图表：2013年手机银行个人客户情况     46

图表：保险资金运用结构单位    47

图表：2013年全国保险专业中介机构注册资本     48

图表：2013年全国保险专业中介机构总资产  48

图表：财产险的农业保险保费收入情况    49

图表：2013年农业保险赔款情况     49

图表：2009-2013年保险业收支情况       49

图表：2009-2013年保险业资金运用情况       50

图表：2009-2013年养老保险公司年金管理情况   50

图表：中国保险中介市场CRn指数  52

图表：保险代理市场cr4和cr8值     53

图表：保险经纪市场cr4和cr8值     53

图表：保险公估市场cr4和cr8值     53

图表：保险专业代理机构保费收入情况    58

图表：2004-2011年我国保费增速   77

图表：总保费和个险保费的增速及影响因素    78

图表：欧洲各国关于银行与寿险公司相互设置的规定    91

图表：部分欧洲国家对银行涉足保险业的管理规定       92

图表：台湾地区银行保险保费收入与市占率    110

图表：中国银行保险SWOT分析      156

图表：2013年天津市金融机构存贷款余额     172

图表：2013年天津市金融机构各项贷款增加情况  173

图表：2013年天津市金融机构各项贷款增加情况  173

图表：陕西省保费收入情况       182

图表：2010-2012年陕西省保费收入情况       182

图表：2013年浙江省保险业发展情况     186

图表：2013年1月各大寿险企业保费情况     194

图表：2013年2月各大寿险企业保费情况     194

图表：2009-2011年人保寿险保费收入情况   195

图表：法国与美国银行保险主体利益分配的直观比较    197

图表：银保合作的SWOT分析  236

图表：2009-2013年工商银行每股指标   262

图表：2009-2013年工商银行成长能力指标   262

图表：2009-2013年工商银行盈利能力指标   263

图表：2009-2013年工商银行资产负债表-资产情况     263

图表：2009-2013年工商银行资产负债表-负债情况及总计  265

图表：2009-2013年工商银行利润表情况       266

图表：2009-2013年工商银行现金流量表情况       267

图表：2009-2013年农业银行每股指标   272

图表：2009-2013年农业银行成长能力指标   273

图表：2009-2013年农业银行盈利能力指标   273

图表：2009-2013年农业银行资产负债表-资产情况     274

图表：2009-2013年农业银行资产负债表-负债情况及总计  275

图表：2009-2013年农业银行利润表       276

图表：2009-2013年农业银行现金流量表       277

图表：2009-2013年建设银行每股指标   284

图表：2009-2013年建设银行成长能力指标   284

图表：2009-2013年建设银行盈利能力指标   284

图表：2009-2013年建设银行资产负债表-资产情况     285

图表：2009-2013年建设银行资产负债表-负债情况及总计  285

图表：2009-2013年建设银行利润表       286

图表：2009-2013年建设银行现金流量表       287

图表：2009-2013年中国银行每股指标   292

图表：2009-2013年中国银行成长能力指标   292

图表：2009-2013年中国银行盈利能力指标   292

图表：2009-2013年中国银行资产负债表-资产情况     293

图表：2009-2013年中国银行资产负债表-负债情况及总计  293

图表：2009-2013年中国银行利润表       294

图表：2009-2013年中国银行现金流量表       295

图表：2009-2013年民生银行每股指标   301

图表：2009-2013年民生银行成长能力指标   301

图表：2009-2013年民生银行盈利能力指标   301

图表：2009-2013年民生银行资产负债表-资产情况     301

图表：2009-2013年民生银行资产负债表-负债情况及合计  302

图表：2009-2013年民生银行利润表       303

图表：2009-2013年民生银行现金流量表       304

图表：2009-2013年招商银行每股指标   308

图表：2009-2013年招商银行成长能力指标   308

图表：2009-2013年招商银行盈利能力指标   309

图表：2009-2013年招商银行资产负债表-资产情况     309

图表：2009-2013年资产负债表-负债情况及合计  310

图表：2009-2013年招商银行利润表       311

图表：2009-2013年招商银行现金流量表       311

图表：2013年平安集团保险业务经营情况     316

图表：2012年平安集团保险业务经营情况     316

图表：2011年平安集团保险业务经营情况      317

图表：2009-2013年平安集团每股指标   318

图表：2009-2013年平安集团成长能力指标   318

图表：2009-2013年平安集团盈利能力指标   318

图表：2013年平安集团资产负债表-资产情况 319

图表：2009-2013年平安集团资产负债表-负债情况及合计  320

图表：2009-2013年平安集团利润表       321

图表：2009-2013年平安集团现金流量表       322

图表：2014年-2018年中国保费收入预测      328

图表：区域发展战略咨询流程图       355

图表：区域SWOT战略分析图  357

图表：四种基本的品牌战略       375