2013-2018年中国财产保险行业竞争格局与投资价值研究咨询报告

第一章 财产保险相关概述

1.1 财产保险的内涵和职能

1.1.1 财产保险的含义

1.1.2 财产保险的特征

1.1.3 财产保险是一种社会的经济补偿制度

1.1.4 财产保险的职能和作用

1.2 财产保险的分类

1.2.1 财产损失保险

1.2.2 责任保险

1.2.3 信用保险

1.2.4 保证保险

1.3 财产保险与人身保险的区别

1.3.1 保险金额确定方式

1.3.2 保险期限

1.3.3 储蓄性

1.3.4 超额投保与重复投保

1.3.5 代位求偿

 

第二章 国际财产保险行业的发展

2.1 美国

2.1.1 美国商业财产保险的成功经验及启示

2.1.2 美国财产保险中的共同保险条款

2.1.3 美国财险公司的投资风险监管及借鉴

2.1.4 美国财产保险费率监管体系中的统计代理制度分析

2.2 日本

2.2.1 2012年日本财产保险集团在中国成立首个研发机构

2.2.2 2013年日本财险业形成三足鼎立格局

2.2.3 日本财险市场自由化发展分析

2.2.4 日本财险业的营销模式

2.3 欧洲

2.3.1 英国财产保险市场持续繁荣发展

2.3.2 英国财产保险中的暂保单制度

2.3.3 德国财产保险居世界领先水平

2.3.4 2012年德国财产保险的运营质量有所提高

2.3.5 法国的财产保险营销制度

 

第三章 中国财产保险的发展环境分析

3.1 宏观经济环境

3.1.1 2011年中国国民经济和社会发展状况

3.1.2 2012年中国国民经济和社会发展状况

3.1.3 2012年中国国民经济和社会发展状况

3.1.4 2013年1-3月中国国民经济发展概况

3.2 政策法规环境

3.2.1 2011年保监会规范财产保险公司电话营销专用产品开发与管理

3.2.2 2012年保监会发布进一步规范财产保险市场秩序工作方案

3.2.3 2012年保监会严控财险公司经营投资型产品

3.2.4 2012年保监会进一步厘清财险投资型产品精算依据

3.2.5 国际货运代理责任强制保险制度实施对财产保险业的影响分析

3.3 行业发展环境

3.3.1 全国财产险市场秩序规范取得显著成效

3.3.2 中国财产险市场违规竞争问题明显改善

3.3.3 中国财产险业务结构更加合理和优化

3.3.4 中国财险业整体偿付能力良好

3.4 保险市场发展

3.4.1 2011年中国保险市场健康快速运行

3.4.2 2012年中国保险业平稳健康发展

3.4.3 2012年中国保险业发展分析

3.4.4 2013年1-3月中国保险市场良好发展

3.5 保险营销状况

3.5.1 现行保险营销制度改革的分析与策略

3.5.2 中国保险行业进入“后营销时代”的体现

3.5.3 保险市场顾客生涯价值最大化营销模式分析

3.5.4 关系营销在保险企业的应用分析

 

第四章 中国财产保险市场的发展

4.1 中国财产保险市场的发展状况

4.1.1 中国财产保险“十五”期间发展成就回顾

4.1.2 中国财产保险市场的特征分析

4.1.3 2011年中国财产保险市场分析

4.1.4 2012年中国财产保险市场遭遇寒冬

4.1.5 2012年中国财产保险业在调整中前进

4.1.6 中国财产保险市场发展新格局

4.2 2008-2013年3月财产保险公司原保险保费收入情况

4.2.1 2011年财产保险公司原保险保费收入情况

4.2.2 2012年财产保险公司原保险保费收入情况

4.2.3 2012年财产保险公司原保险保费收入情况

4.2.4 2013年1-3月财产保险公司原保险保费收入情况

4.3 中国财产保险在银行保险领域的发展分析

4.3.1 银行保险概述

4.3.2 财产保险在银行保险领域的发展

4.3.3 中国财产保险在银行保险领域发展的问题

4.3.4 中国财产保险在银行保险领域的发展机遇和趋势

4.3.5 中国财产保险在银行保险领域发展的建议

4.4 中国财产保险偿付能力监管制度变迁分析

4.4.1 制度选择集合的改变

4.4.2 监管资源相对价格的变化

4.4.3 技术进步

4.4.4 克服对风险的厌恶

4.5 中国民营企业财产保险的发展分析

4.5.1 中国民营企业实物资产面临的主要风险分析

4.5.2 中国民营企业的参保决策分析

4.5.3 制约民营企业财产保险发展的因素分析

4.5.4 发展中国民营企业财产保险的建议

4.6 中国财产保险市场存在的问题及对策

4.6.1 中国财产保险市场面临的矛盾

4.6.2 中国财产保险面临的困境及对策

4.6.3 我国财产保险产品创新的问题及对策

4.6.4 完善中国财产保险市场的建议

4.6.5 应提高我国财产保险公司的核心竞争力

 

第五章 汽车保险

5.1 汽车保险的概述

5.1.1 汽车保险的概念

5.1.2 汽车保险的起源发展

5.1.3 汽车保险的分类、职能及作用

5.1.4 汽车保险的要素、特征及原则

5.2 中国汽车保险业的发展概况

5.2.1 发展汽车保险业对建设和谐社会意义重大

5.2.2 汽车保险已位列我国财产保险业第一

5.2.3 车险业谋求国内汽车产业链中霸主位置

5.2.4 2013年国内汽车保险业热点事件回顾

5.2.5 2013年汽车保险电话直销异军突起

5.2.6 2013年汽车保险业有新突破及调整

5.3 中国汽车保险市场发展分析

5.3.1 政策层面

5.3.2 经济层面

5.3.3 社会层面

5.3.4 技术层面

5.4 中国主要地区汽车保险业的发展动态

5.4.1 上海正演变成为车险电销中心

5.4.2 2012年福建车险个人业务实行限时收费

5.4.3 2012年底广东车险行业实行“见费出单”制度

5.4.4 2012年北京建立车险理赔时效测评公布制度

5.4.5 2013年1-3月青岛车险业发展趋好

5.5 中国汽车保险市场信息不对称问题分析

5.5.1 中国汽车保险市场的信息不对称问题

5.5.2 健全BMS定价模式

5.5.3 行业联合与车险信息平台的共建

5.5.4 政府干预

5.6 中国车险市场的发展面临的问题及对策

5.6.1 价格大战削弱了行业盈利能力

5.6.2 渠道混乱增加了不必要的交易费

5.6.3 理赔漏洞大造成赔付成本过大

5.6.4 参与不足外资保险公司贡献小

5.6.5 中国车险市场健康发展对策

5.7 中国汽车保险业发展的五种思维

5.7.1 产业链思维

5.7.2 价值链思维

5.7.3 创新思维

5.7.4 共赢思维

5.7.5 责任思维

5.8 中国汽车保险业的发展前景及趋势

5.8.1 中国汽车保险业发展空间广阔

5.8.2 中国车险市场的发展趋势分析

5.8.3 2012年中国汽车保险保费将增至2000亿元

5.8.4 电话直销将成为未来车险业务的主流发展方向

5.8.5 网络销售将是车险市场消费的大趋势

 

第六章 货物运输保险

6.1 货物运输保险概述

6.1.1 货物运输保险的定义

6.1.2 货物运输保险的分类

6.1.3 货物运输保险的责任范围

6.1.4 货物运输保险的费率

6.2 中国货物运输保险的发展概况

6.2.1 货运险已成我国财产险市场的重要组成部分

6.2.2 中国货物运输保险的作用越来越重要

6.2.3 中国货物运输市场竞争激烈

6.2.4 货运保险市场需求分析

6.2.5 货运险市场电子商务运用取得规模效应

6.3 货物运输保险理赔所存在问题及其风险控制分析

6.3.1 货运险理赔中存在的主要问题

6.3.2 货运险理赔中问题的原因分析

6.3.3 改进和加强货运险理赔工作的对策及措施

6.4 中国货运险发展的问题及对策

6.4.1 制约货运险业务发展的主要因素

6.4.2 货运险发展中存在的主要问题

6.4.3 我国远洋货运险滞后状况亟待改善

6.4.4 加快发展货运险业务的思路及对策

 

第七章 责任保险

7.1 责任保险的概述

7.1.1 责任保险的基本概念

7.1.2 责任保险的适用范国

7.1.3 责任保险责任范围

7.1.4 责任保险赔偿限额与免赔额

7.1.5 责任保险的保险费费率

7.2 中国责任保险的发展概况

7.2.1 我国发展责任险已是当务之急

7.2.2 2013年中国首例环境污染责任险获赔

7.2.3 2013年我国责任险首次引入水上运输安全体系

7.2.4 2013年食品安全法实施催热产品责任险

7.3 关于强制性火灾公众责任险的分析

7.3.1 中国火灾公众责任险的现状及原因分析

7.3.2 火灾公众责任险可能成为我国强制险种

7.3.3 中国火灾公众责任险强制性的分析

7.3.4 保险公司应对强制推行经营风险的对策

7.4 中国责任险发展的问题及对策

7.4.1 中国公众责任险遭遇瓶颈发展缓慢

7.4.2 法制化不健全是中国责任保险发展滞后的主要原因

7.4.3 中国责任保险市场开发的对策建议

7.5 中国责任保险的发展前景

7.5.1 我国医疗责任险发展前景看好

7.5.2 中国环境污染责任保险市场前景广阔

7.5.3 中国安全生产领域责任险发展水平将显著提高

 

第八章 其他财产保险

8.1 家庭财产保险

8.1.1 家庭财产保险概述

8.1.2 中国家财险发展的主要模式

8.1.3 2013年国内推出首款承保地震风险责任家财险产品

8.1.4 中国家财险发展存在的主要问题

8.1.5 中国家财险加快发展的策略分析

8.2 企业财产保险

8.2.1 企业财产保险概述

8.2.2 中国发展企业财产保险的意义和作用

8.2.3 中国企业财产保险发展的问题及对策

8.2.4 中国企业财产保险产品创新策略分析

8.2.5 改进我国企财险业务承保的建议

8.3 工程保险

8.3.1 工程保险概述

8.3.2 2013年基础设施建设使得建工险备受青睐

8.3.3 中国工程保险承保方式相关问题分析

8.3.4 中国工程保险的保险利益特殊性问题分析

8.3.5 我国工程保险制度及其推行障碍

8.4 农业保险

8.4.1 农业保险概述

8.4.2 中国政策性农业保险的现状综述

8.4.3 中国农业保险经营机构发展分析

8.4.4 西部欠发达地区农业保险发展状况分析

8.4.5 中国农业保险制度存在的问题及对策

8.4.6 政策性农业保险与财政补贴的分析

 

第九章 中国财产保险重点企业

9.1 中国人民财产保险股份有限公司

9.1.1 公司简介

9.1.2 2012年中国人保财险发展分析

9.1.3 2012年人保财险经营状况分析

9.1.4 人保财险为科技企业提供保险创新产品

9.2 中国平安财产保险股份有限公司

9.2.1 公司简介

9.2.2 2013年平安产险完成全国范围内布局

9.2.3 金融危机下平安产险大力发展国内贸易信用保险

9.2.4 2013年平安产险率先在国内推出个人责任保险产品

9.2.5 2013年平安产险保费收入超越太保产险

9.3 中国太平洋财产保险股份有限公司

9.3.1 公司简介

9.3.2 2012年太保产险的发展动态

9.3.3 2012年太保产险保费收入增速加快

9.3.4 2013年1-3月太保产险保费收入概况

 

第十章 中国财产保险公司发展策略分析

10.1 中小规模产险公司面临的挑战及战略选择

10.1.1 国内市场财产保险公司的规模分类

10.1.2 中小规模产险公司面临的战略挑战

10.1.3 中小规模产险公司的战略选择

10.2 中国财产保险公司保险合同条款创新分析

10.2.1 需保障范围和条件可作为附属保单、批单分别加入

10.2.2 加快一揽子保单开发

10.2.3 扩大保障范围和增加通用条款

10.2.4 建立类似ISO、AAIS的行业服务协会促进保单标准化

10.3 财产保险公司数据大集中管理模式分析

10.3.1 财产保险公司数据大集中的重要意义

10.3.2 我国财产保险公司数据管理存在的主要问题

10.3.3 财产保险公司数据大集中目标框架

10.3.4 财产保险公司数据大集中的原则

10.3.5 实现财产保险公司数据大集中的建议

10.4 中国财产保险公司服务创新的分析

10.4.1 财产保险公司服务创新中存在的问题

10.4.2 衡量保险服务创新的标准

10.4.3 保险服务创新的内容

10.5 中国财产保险公司的资产负债管理与资金运用分析

10.5.1 财产保险公司资产负债的特点

10.5.2 财产保险公司资产负债管理的重要性

10.5.3 财产保险公司资产负债管理的模式及原则

10.5.4 财产保险公司资产的组成及投资的重要性

10.5.5 财产保险公司的资金运用与资产负债管理

 

第十一章 中国财产保险业营销策略分析

11.1 中国财险市场营销机制的创新分析

11.1.1 创新财险市场营销机制的紧迫性

11.1.2 现行财险市场营销机制的缺陷

11.1.3 创新财险市场营销机制的对策

11.2 中国财产保险公司理财险业务经营策略分析

11.2.1 财产保险公司的理财险与传统财产险的异同

11.2.2 财产保险公司发展理财险业务的积极意义

11.2.3 财产保险公司发展理财险业务面临的问题

11.2.4 财产保险公司理财险业务的经营策略

11.3 中国产险公司分散性业务营销模式创新分析

11.3.1 中国财产保险分散性业务及其营销的演进与现状

11.3.2 财产保险分散性业务及其营销渠道存在的主要问题与障碍

11.3.3 产险公司分散性业务营销模式创新的路径选择

 

第十二章 中国财产保险业的前景及趋势分析

12.1 保险业的发展前景及趋势

12.1.1 中国保险市场仍有广阔的发展前景和潜力

12.1.2 中国保险业面临的变革及机遇

12.1.3 未来中国保险业发展展望

12.1.4 中国保险产品发展趋势分析

12.1.5 未来我国保险业监管的发展方向

12.2 财产保险业的发展前景及趋势

12.2.1 未来几年全球财产保险业面临增长放缓的局面

12.2.2 中国财产保险的发展前景分析

12.2.3 中国财产保险市场竞争格局发展趋势

12.2.4 中国今后将在五方面进一步规范财险市场

 

附录

附录一：中华人民共和国保险法（2009修订）

附录二：财产保险公司保险条款和保险费率管理办法

附录三：机动车交通事故责任强制保险条例

附录四：保险公司非寿险业务准备金管理办法（试行）

附录五：保险公司偿付能力管理规定（2009）

附录六：保险保障基金管理办法（2009）

附录七：保险许可证管理办法

附录八：中华人民共和国外资保险公司管理条例

附录九：关于加强财产保险公司投资型保险业务管理的通知（2009）

附录十：关于规范财产保险公司产品管理有关工作的通知（2009）

附录十一：关于进一步加强财产保险投资型保险产品精算工作的通知（2009）

附录十二：国务院关于保险业改革发展的若干意见

附录十三：国际货物运输代理业管理规定实施细则

 

图表目录：

图表 2003-2011年国内生产总值及其增长速度

图表 2003-2011年居民消费价格涨跌幅度

图表 2011年居民消费价格比上年涨跌幅度

图表 2003-2011年年末国家外汇储备

图表 2003-2011年税收收入及其增长速度

图表 2003-2011年粮食产量及其增长速度

图表 2003-2011年工业增加值及其增长速度

图表 2011年主要工业产品产量及其增长速度

图表 2013年1-3月规模以上工业企业实现利润及其增长速度

图表 2003-2011年固定资产投资及其增长速度

图表 2011年分行业城镇固定资产投资及其增长速度

图表 2011年固定资产投资新增主要生产能力

图表 2003-2011年社会消费品零售总额及其增长速度

图表 2011年货物进出口总额及其增长速度

图表 2011年对主要国家和地区货物进出口总额及其增长速度

图表 2003-2011年货物进出口总额及其增长速度

图表 2011年分行业外商直接投资及其增长速度

图表 2011年各种运输方式完成货物运输量及其增长速度

图表 2011年各种运输方式完成旅客运输量及其增长速度

图表 2003-2011年年末电话用户数

图表 2011年全部金融机构本外币存贷款及其增长速度

图表 2003-2011年城乡居民人民币储蓄存款余额及其增长速度

图表 2003-2011年各类教育招生人数

图表 2011年人口数及其构成

图表 2003-2011年农村居民人均纯收入及其增长速度

图表 2003-2011年城镇居民人均可支配收入及其增长速度

图表 2003-2011年能源消费总量及其增长速度

图表 2004-2012年我国国内生产总值及其增长速度

图表 2004-2012年我国居民消费价格涨跌幅度

图表 2012年我国居民消费价格比上年涨跌幅度

图表 2004-2012年年末我国国家外汇储备

图表 2004-2012年我国税收收入及其增长速度

图表 2004-2012年我国粮食产量及其增长速度

图表 2004-2012年我国工业增加值及其增长速度

图表 2012年我国主要工业产品产量及其增长速度

图表 2013年1-3月我国规模以上工业企业实现利润及其增长速度

图表 2004-2012年我国建筑业增加值及其增长速度

图表 2004-2012年我国固定资产投资及其增长速度

图表 2012年我国分行业城镇固定资产投资及其增长速度

图表 2012年我国固定资产投资新增主要生产能力

图表 2012年我国房地产开发和销售主要指标完成情况

图表 2004-2012年我国社会消费品零售总额及其增长速度

图表 2012年我国货物进出口总额及其增长速度

图表 2012年我国主要商品出口数量、金额及其增长速度

图表 2012年我国主要商品进口数量、金额及其增长速度

图表 2012年我国对主要国家和地区货物进出口额及其增长速度

图表 2004-2012年我国货物进出口总额及其增长速度

图表 2012年我国分行业外商直接投资及其增长速度

图表 2012年我国各种运输方式完成货物运输量及其增长速度

图表 2012年我国各种运输方式完成旅客运输量及其增长速度

图表 2012年我国全部金融机构本外币存贷款及其增长速度

图表 2004-2012年我国城乡居民人民币储蓄存款余额及其增长速度

图表 2004-2012年我国农村居民人均纯收入及其增长速度

图表 2004-2012年我国城镇居民人均可支配收入及其增长速度

图表 2005-2012年国内生产总值情况

图表 2005-2012年我国居民消费价格走势

图表 2012年我国居民消费价格涨跌幅度

图表 2005-2012年我国财政收入情况

图表 2005-2012年我国粮食产量情况

图表 2005-2012年我国工业增加值情况

图表 2012年主要工业产品产量及其增长速度

图表 2013年1-3月规模以上工业企业实现利润及其增长速度

图表 2005-2012年我国全社会固定资产投资情况

图表 2012年分行业城镇固定资产投资及其增长速度

图表 2005-2012年我国社会消费品零售总额

图表 2012年货物进出口总额及其增长速度

图表 2005-2012年我国货物进出口总额

图表 2012年各种运输方式完成货物运输量及其增长速度

图表 2005-2012年我国城乡居民人民币储蓄存款余额

图表 2012年全国人口数及其构成情况

图表 2013年1-3月中国国民经济主要统计数据

图表 2000-2011年中国财产保险公司变化表

图表 2001-2011年中国机动车辆保险市场份额表

图表 1980-2011年中国财产保费收入状况表

图表 2001-2011年我国机动车辆保费收入状况

图表 1980-2011年保费收入结构比较表

图表 2001-2011年财产保险公司险种结构表

图表 2011年1-12月财产保险公司原保险保费收入情况表（中资）

图表 2011年1-12月财产保险公司原保险保费收入情况表（外资）

图表 2012年1-12月财产保险公司原保险保费收入情况表（中资）

图表 2012年1-12月财产保险公司原保险保费收入情况表（外资）

图表 2012年1-12月财产保险公司原保险保费收入情况表

图表 2013年1-3月财产保险公司原保险保费收入情况表（中资）

图表 2013年1-3月财产保险公司原保险保费收入情况表（外资）

图表 欧洲主要国家银行保险发展状况

图表 美国银行保险产品销售情况

图表 2001-209年保监局针对保险机构行政处罚实施情况

图表 实施偿付能力监管后的有效边界

图表 2006年世界非寿险市场保险深度和保险密度

图表 1990-2005年财产保险赔款支出与主要灾害损失对比表

图表 六国非寿险业经营状况

图表 2000-2005年中国财产保险保费收入结构

图表 2000-2005年中国车险保费收入及赔付

图表 2006年车险市场战略群组分析

图表 中国车险产业链结构

图表 1997-2006年我国家财险保费及占比表

图表 工程保险合同主体及其关系

图表 全球十大再保险公司排名

图表 推行工程保险的主要障碍

图表 农业保险经营机构结构示意图

图表 驱动产业竞争的五种力量

图表 财产保险公司数据大集中目标框架图

图表 我国部分保险公司资产结构一览表

图表 国内商业财险公司市场份额排名及净资产占比